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Cómo conseguir trabajo remoto en Estados Unidos desde Colombia o México

En los últimos años, el mundo ha dado un salto hacia la vida digital y trabajar desde casa para empresas extranjeras dejó de ser algo inimaginable. Es así que hoy un trabajo remoto en Estados Unidos es una opción muy popular para muchos mexicanos y colombianos.

Sin embargo, con estas nuevas oportunidades también llegaron nuevos retos. Aunque el mundo ha evolucionado, las normativas y los impuestos se mantienen sin cambios. Por eso, cuando surge la pregunta de cómo trabajar remoto para Estados Unidos o cómo ganar en dólares desde Colombia y México, muchos se sienten desorientados entre tantas regulaciones.

Si ese es tu caso, estás en el lugar correcto. 

En este post, te contaremos:

  • Cuáles son los beneficios de un trabajo remoto en Estados Unidos 
  • Cómo conseguir trabajo en Estados Unidos desde Colombia y México
  • Cómo cobrar en dólares por tu trabajo sin restricciones

Allá vamos.

Ventajas de tener un trabajo remoto en Estados Unidos desde Colombia o México

No es un secreto que buscar posibilidades en un mercado masivo como el de los Estados Unidos tiene ventajas considerables. 

El primero, y el más obvio, es la posibilidad de trabajar desde casa y ganar en dólares. Los trabajos desde casa para empresas extranjeras otorgan previsibilidad y garantías respecto al valor de los salarios. Ganar en dólares blinda tus ingresos contra las fluctuaciones de las economías locales. Además, al trabajar desde casa, probablemente ganes más tiempo privado y familiar.

Pero hay otros beneficios de trabajar para Estados Unidos desde casa:

  • Oportunidad internacional para dedicarte a tu especialidad. No necesitas adaptar tus habilidades a las opciones locales por falta de ofertas de trabajo que sean relevantes a tu perfil. En un mercado repleto de oportunidades, tomas el control de tu carrera profesional.
  • Economía dinámica y competitiva. Trabajar en Estados Unidos desde Colombia o México te educará en la competencia. Estarás volviéndote bueno en lo que haces en la principal economía del mundo, con posibilidades de crecimiento notables.

Cómo conseguir trabajo en estados unidos desde Colombia

Ahora que repasamos los beneficios del trabajo remoto, veamos los pasos clave para encontrar y asegurar un trabajo remoto pago en dólares en Estados Unidos:

  • Conocer el mercado de trabajo y definir la búsqueda de empleo
  • Encontrar tu modalidad laboral preferida y definir tus tarifas
  • Conocer la legislación tributaria en EE.UU.: el formulario W-8EN

Veamos de qué se trata cada uno.

Conoce el mercado y define tu búsqueda laboral

Hay muchas plataformas que te pueden ayudar a la hora de buscar trabajo en Estados Unidos desde tu casa. Por ejemplo:

FlexJobsTorre
Wellfound (antes Angelist)Infojobs
RemotiveWe Work Remotely
RemoteOKDomestika
LinkedIn

Lo primero que debes hacer al buscar trabajo remoto, es ingresar a estas plataformas a ver qué es lo que las empresas están buscando. Trabajos remotos desde Colombia o México pueden abarcar desde un diseñador hasta un copywriter. Por eso, para sacar provecho de aprendizajes y esfuerzos invertidos, es esencial comprender claramente las demandas del mercado.

Te sugerimos que entres a las plataformas y busques secciones de talentos como esta:

Dependiendo de tu nicho, puedes buscar los tipos de lenguajes de programación en demanda o los puestos de marketing más buscados. Una vez que lo sepas, adapta lo que tú haces a esas demandas. 

¿Cómo articular lo que ya haces con lo que estás buscando? En general, considera no empezar desde cero. Aprovecha tus experiencias laborales anteriores y perfecciónate teniendo en cuenta las demandas actuales.

Por ejemplo, supongamos que buscas tu primer trabajo como copywriter SEO pero no tienes experiencia en el rubro y tus trabajos pasados han sido mayormente en gastronomía, podrías enfocarte en encontrar oportunidades para escribir sobre temas relacionados con comida, restaurantes, o incluso crear guías turísticas sobre dónde comer.

Encuentra tu modalidad laboral preferida y tus tarifas

Al momento de buscar trabajo en Estados Unidos desde tu casa, deberás definir qué tipo de modalidad laboral mejor se adecua a tí. 

Existen principalmente tres modalidades: 

  • Freelancer – Trabajas para proyectos específicos sin vínculos a largo plazo ni exclusividad con la empresa. Eliges cuándo y dónde trabajas. Normalmente, un freelancer realiza simultáneamente tareas o proyectos para varios clientes. 
  • Empleado dependiente – Tiene derechos y obligaciones diferentes a los de un freelancer, como la firma de un contrato indefinido y el compromiso exclusivo con la empresa. Sin embargo, si trabajas desde otro país, tu empleador debe cumplir con la legislación laboral de tu país. Esto complica el acceso a ciertos beneficios. Además, para ser contratado como empleado dependiente, necesitas un número de seguridad social, y esto es muy difícil de conseguir si no eres ciudadano estadounidense. Por esta razón, rara vez las empresas contratan no-residentes como empleados dependientes. Optan por contratarlos como freelancers o contractors.
  • Contractor – Es el punto medio entre freelancer y empleado dependiente. Es una figura flexible que permite a las empresas contratar extranjeros sin asumir las obligaciones de un empleado. Los contractors suelen tener un contrato más formalizado con una empresa que un freelancer, y forman parte del equipo. Es común que, después de unos meses trabajando como freelancer, la empresa opte por contratarte como contractor.

Una vez que elijas cuál de estas modalidades te interesa explorar, ingresa a los sitios que estén ofreciendo vacantes remotas y fíjate cuánto están dispuestas a pagar las empresas. También puedes ayudarte con plataformas como Glassdoor para averiguar los rangos de sueldo para diversos puestos de trabajo.

Conoce la legislación tributaria en EE.UU.: el formulario W-8EN

El formulario W-8BEN es un instrumento obligatorio si estás buscando trabajo remoto en dólares y no resides en Estados Unidos. Este documento es la forma de declarar tu estatus fiscal como un freelancer o empleado remoto. 

Este formulario te será fundamental para cumplir con las normativas fiscales estadounidenses mientras trabajas para empresas extranjeras y no sufrir retenciones innecesarias, porque implica:

  • Evitar tasas altas de retención de impuestos en Estados Unidos. Sin este formulario para extranjeros, podrías estar sujeto a retenciones fiscales estándar, que suelen ser más altas de lo que te corresponde.

Aprovechar tratados fiscales: Si decides trabajar para Estados Unidos desde casa siendo mexicano, puedes beneficiarte de los tratados contra la doble imposición entre México y Estados Unidos. Te olvidarás de la preocupación de ser gravado tanto en tu país de residencia como en el de trabajo. 

Para más información sobre las obligaciones que te corresponderán trabajando como freelancer o contractor en Estados Unidos, puedes revisar esta guía.

Cómo ganar en dólares desde Colombia o México: tu LLC en Estados Unidos

Si te estás preguntando si en Colombia se puede cobrar en dólares, o cómo ganar en dólares desde México, esto es lo primero que debes saber: en México y en Colombia regulan el teletrabajo, pero no tienen regímenes tributarios específicos para aquellos trabajos remotos para empresas extranjeras. En otras palabras, si buscas trabajo remoto desde Colombia o México en una modalidad freelance, estarás sujeto a las normativas y los deberes formales establecidos por la ley local de cada país. Esto incluye las leyes laborales, de seguridad social y, lo más relevante para este contexto, las leyes tributarias. 

Veamos cuáles son todos esos desafíos y cómo resolverlos para cobrar en dólares.

Cómo cobrar en dólares: Normativas locales y desafíos

Un residente fiscal mexicano o colombiano en un trabajo remoto en Estados Unidos tendrá que:

  • Pagar una porción por deducciones cada mes
  • Convertir los pagos al tipo de cambio establecido
  • Hacer declaraciones mensuales y anuales ante el fisco local
  • Hacer facturas a nombre de su cliente con sus fiscales, (TAX ID, Zip Code) mencionando los montos.
  • Solicitar un código SWIFT para vincular cuentas de banco

Afortunadamente, existe un tipo de estructura empresarial que puedes abrir en Estados Unidos fácilmente para ahorrarte estas obligaciones. Pero antes de explorarla, veamos en detalle cuáles son las normas para el trabajo remoto en México y Colombia.

México

Si eres residente fiscal en México, estarás obligado a declarar tus ingresos globales ante el SAT (Servicio de Administración Tributaria). Esto significa que si trabajas para una empresa en Estados Unidos, y te pagan en dólares, debes convertir esos ingresos a pesos y declararlos.

Además, el SAT establece que los residentes fiscales en México deben pagar impuestos sobre la renta por sus ingresos, independientemente de si la fuente es nacional o extranjera.

Como ya mencionamos, existen tratados fiscales entre México y Estados Unidos para evitar la doble tributación (pagar impuestos en ambos países por el mismo ingreso). Sin embargo, la obligación principal de declarar y pagar impuestos sobre esos ingresos aún recae en tí como trabajador mexicano.

Colombia

La DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales) no tiene un régimen tributario específico para nómadas digitales. Por lo tanto, como trabajador remoto quedas sujeto a los impuestos nacionales generales, incluyendo impuesto sobre la renta y complementarios, IVA, etc.

Al igual que en México, como residente fiscal de Colombia también debes declarar la totalidad de tus ingresos, sin importar la fuente. Si eres un freelancer colombiano trabajando para una empresa de Estados Unidos, debes declarar tus ingresos en Colombia y cumplir con las obligaciones tributarias y de seguridad social (salud, pensión, etc.). 

Cómo cobrar en dólares: abrir un LLC en Estados Unidos

Sí estás prestando servicios en el extranjero desde México o iniciando tu vida remota desde Colombia, una LLC es tu mejor opción. Las LLCs (Limited Liability Company) son un tipo de empresa radicada en Estados Unidos, que puedes registrar como extranjero con sólo dos requerimientos: 

  • Ser mayor de 18 años
  • Contar con un pasaporte al día

Puedes crearla haciendo todos los trámites de forma online, sin salir de tu casa.

Al trabajar para empresas extranjeras, como vimos, es muy frecuente enfrentarnos a comisiones, conversiones desfavorables y complicadas normativas fiscales. Aquí es donde una LLC puede hacer la diferencia.

Una LLC en Estados Unidos ofrece:

  1. Simplificación fiscal – Una LLC, en la mayoría de los casos, te ahorra pagar impuestos en Estados Unidos por los servicios que ofreces remotamente.
  2. Apertura de cuenta bancaria fintech en dólares – Una LLC es la manera remota más directa para abrir una cuenta bancaria online en los Estados Unidos sin ser residente del país. Puedes cobrar directamente por tu trabajo en la divisa americana en plataformas como Mercury o Relay sin costos de mantenimiento.
  3. Mejorar tu imagen profesional – Además del acceso a ACH y SWIFT que facilita tu relación con clientes extranjeros, tus cobros se harán a la cuenta de una empresa, elevando tu imagen de mercado.

¿Sabías que es posible abrir una LLC en Estados Unidos desde Colombia o México sin visados y de manera remota?

Trabajar desde casa y ganar en dólares sin restricciones es posible con una LLC

Crear una LLC es un proceso simple, pero cuidado: a menos que seas experto en burocracia estadounidense, te recomendamos asesorarte con profesionales.

En Firmaway, estamos exactamente para eso. Te ofrecemos un servicio completo que incluye:

  • Todos los trámites de apertura de tu LLC
  • Apertura de tu cuenta bancaria fintech
  • Mantener al día los impuestos y trámites de tu empresa

Nosotros nos encargamos de mantener tu LLC en orden, para que tú te enfoques en lo importante: hacer crecer tu trabajo. Ponte en contacto con nosotros o sigue navegando la web para descubrir todas las posibilidades que te ofrece una LLC.

Inversiones inteligentes: Por qué transferir mis acciones a una LLC

En América Latina, muchos inversores optan por operar con cuentas de broker individuales, gestionando sus inversiones de manera directa. Si bien este enfoque es común y sencillo, puede no ser la opción más eficiente desde el punto de vista legal y fiscal. En particular, los inversores que buscan optimizar sus operaciones y proteger su patrimonio encuentran grandes beneficios al manejar sus cuentas de inversión a través de una LLC en los Estados Unidos.

Una LLC no solo ofrece una estructura empresarial flexible, sino que también brinda protección de activos, ventajas fiscales y un acceso más amplio a productos financieros. En este artículo, exploraremos por qué cambiar tu cuenta de broker individual a una LLC puede ser una decisión estratégica para maximizar tu rentabilidad y resguardar tu patrimonio, y te mostraremos los pasos clave para hacer esta transición.

Veremos: 

  • ¿Por qué invertir con una LLC?
  • ¿Cómo abrir una LLC para pasar mis acciones?
  • ¿Cómo transferir mis acciones a una LLC?
  • ¿Cómo invertir con una LLC?

¿Por qué invertir con una LLC?

La mayoría de los inversores latinoamericanos manejan sus carteras de inversión mediante una cuenta de broker individual. Este tipo de cuenta ofrece una plataforma sencilla y accesible para comprar, vender y gestionar acciones, bonos, ETFs y otros instrumentos financieros. Las cuentas de broker individuales tienen varias ventajas:

  • Fácil apertura – Los brokers suelen permitir abrir cuentas en línea en pocos pasos y sin grandes requisitos.
  • Acceso directo a mercados globales – Desde una cuenta individual, un inversor puede acceder a mercados como el estadounidense, europeo o asiático sin intermediarios complejos.
  • Gestión personalizada – Al estar bajo control directo, el inversor puede tomar decisiones rápidas, adaptándose a las fluctuaciones del mercado.

Sin embargo, operar con una cuenta de broker individual también tiene sus limitaciones y riesgos:  

  • Falta de separación entre los activos personales y los de inversión.
  • Exposición total ante riesgos legales.
  • Sucesiones caras y engorrosas.
  • Alta carga impositiva.
  • Falta de privacidad fiscal.

Por fortuna, para todos estos problemas una LLC ofrece soluciones. Veamos cómo.

Protección de activos mediante la figura de responsabilidad limitada

En una cuenta de broker individual, tus inversiones están directamente vinculadas a tu nombre y tu patrimonio personal. Esto significa que, si enfrentas una demanda o tienes deudas relacionadas con esas inversiones, todos tus activos personales están en riesgo. Los tribunales o acreedores pueden intentar cobrar las deudas accediendo a tu cuenta bancaria personal, propiedades o cualquier otro bien que poseas.

Pero una LLC es una entidad legal independiente, lo que significa que posee sus propios activos y responsabilidades. Cuando transfieres tus inversiones a una LLC, esas acciones, bonos u otros instrumentos financieros se convierten en propiedad de la empresa, no de tu persona física. Esto crea una capa de protección porque, en caso de que la LLC enfrente demandas o deudas, los tribunales solo pueden acceder a los activos que pertenecen a la LLC, no a los tuyos de manera personal.

Descubre más información sobre el crucial concepto de responsabilidad limitada en nuestro artículo al respecto.

Flexibilidad en la gestión patrimonial

Cuando los activos, como acciones y bonos, están bajo una cuenta de broker individual, la transferencia de estos a herederos en caso de fallecimiento o incapacidad puede ser un proceso complicado y lento. Los activos personales a menudo pasan por un proceso de sucesión legal, que en muchos países puede tardar meses o incluso años, generando gastos legales, disputas familiares y retrasos en el acceso a los fondos.

Por el contrario, cuando una LLC es propietaria de los activos, el proceso de sucesión es mucho más sencillo. Al operar bajo una estructura corporativa, los propietarios de la LLC pueden definir en el acuerdo operativo quién heredará las participaciones en la LLC y cómo se gestionarán los activos en caso de fallecimiento o incapacidad. Esto elimina la necesidad de pasar por un proceso de sucesión individual y permite que los herederos tomen el control de manera más rápida y eficiente.

El acuerdo operativo es una de las mejores herramientas que provee una LLC. Aprende qué es y cómo aprovecharlo en nuestra guía.

Reducción de la carga fiscal

A diferencia de las corporaciones tradicionales que pagan impuestos sobre sus ganancias antes de distribuir dividendos, las LLC en Estados Unidos son entidades transparentes. Esto significa que las LLC no pagan impuestos corporativos sobre sus ganancias. En lugar de eso, las ganancias de la LLC pasan directamente a los propietarios, quienes reportan los ingresos en sus declaraciones de impuestos personales.

Este modelo es particularmente beneficioso para los inversores que no sean residentes en los Estados Unidos porque les permite evitar los impuestos por completo. Mientras la LLC no sea considerada ETBUS (engaged in trade or business in the US) las ganancias que genere serán consideradas de fuente extranjera y no serán gravadas en los Estados Unidos. Para esto, la LLC deberá evitar:

  • Tener un nexo físico con los Estados Unidos.
  • Recibir ingresos fijos, determinables, periódicos o anuales.
  • Prestar servicios dentro de los Estados Unidos.  

El único problema con el que podrías encontrarte con tu LLC para trading es la repartición de dividendos, que es considerado un gasto determinable. Pero esto es simple de evitar, solamente debes vender tus acciones antes de la fecha en que entreguen dividendos. Esa ganancia puede ser reinvertida y no es considerada fija, por lo que no tendrás que pagar impuestos sobre ella.

Encuentra toda la información sobre el estado fiscal de una LLC en nuestra guía maestra de impuestos para LLC.

Evita el intercambio de información financiera con los Estados Unidos

Este beneficio es de particular interés para los inversores argentinos. El tratado FATCA obliga a las instituciones financieras estadounidenses a reportar información sobre cuentas de argentinos a la AFIP, afectando la privacidad financiera. Tu cuenta individual en un broker cae dentro de las consideraciones de este tratado, por lo que tu información personal quedará vulnerada.

Este tratado puede ser fácilmente evitado mediante una LLC multimiembro. Al añadir un miembro adicional a la LLC, ya sea una persona de confianza o un familiar, se puede evitar que las instituciones financieras informen sobre las transacciones y cuentas de la compañía.

A su vez, esto proporciona flexibilidad en la planificación fiscal y permite que las operaciones de la LLC se mantengan fuera del alcance de las autoridades fiscales de Argentina, mientras se sigue cumpliendo con la normativa estadounidense.

En este artículo encontrarás toda la información que necesites sobre el intercambio de información entre los Estados Unidos y la Argentina.

¿Cómo abrir una LLC para pasar mis acciones?

Abrir una LLC en los Estados Unidos es un proceso simple, que solo requiere ser mayor de 18 años y tener un pasaporte válido. Además, puedes realizar todo el trámite a distancia, sin salir de casa. Sin embargo, es fundamental contar con una asesoría adecuada para evitar errores que puedan complicarte en el futuro.

El proceso para abrirla puede dividirse en cuatro pasos:

  • Elegir el estado para tu LLC – Elige un estado donde registrar tu LLC. Delaware y New Mexico son populares por sus beneficios fiscales y legislatura pro-empresa, pero también puedes optar por otros estados, según tu situación. Evalúa factores como los impuestos locales y costos de mantenimiento.
  • Seleccionar un nombre adecuado – Selecciona un nombre único que cumpla con las leyes del estado donde registrarás tu LLC. Asegúrate de que esté disponible y no sea similar a otras compañías registradas. También es necesario que se adapte a ciertas normativas para evitar fraudes y engaños. 
  • Contrata un agente registrado – Es obligatorio contar con un agente registrado en el estado de registro, que será responsable de recibir notificaciones legales y documentos en nombre de la empresa. El agente puede ser una persona o un servicio especializado, pero siempre es preferible tener un profesional, ya que manejará documentos cruciales. El servicio suele tener un coste de 200-400 USD.
  • Presenta los artículos de organización – Este documento contiene información básica sobre tu compañía, como el nombre, dirección, y el agente registrado. Una vez enviados y pagadas las tarifas estatales, tu LLC estará oficialmente registrada.

Finalmente, es ideal que prepares y firmes un acuerdo operativo. Este es un documento crucial para el buen funcionamiento de una LLC, donde detallarás las mecánicas internas de la empresa. Recuerda que sin un acuerdo operativo tu LLC será regida de facto por las leyes correspondientes de cada estado, lo que puede no ser de tu conveniencia.

¿Cómo transferir mis acciones a una LLC?

Transferir acciones a una LLC es un proceso sencillo, pero es importante consultar con tu broker para asegurarte de que no haya restricciones, especialmente si la LLC es multimiembro. Mientras el dueño original de las acciones sea miembro de la LLC, no deberías enfrentar inconvenientes. Esencialmente, tendrás que crear una cuenta en el broker para tu LLC y luego hacer una transferencia interna de acciones. Este puede variar dependiendo de tu broker, así que tendrás que hablarlo personalmente con tus asesores. Para el proceso, necesitarás:

  • Número de la Seguridad Social (SSN) o número de identificación fiscal (ITIN) de todos los titulares de cuentas.
  • Información básica de la cuenta a transferir.
  • Datos del titular principal (nombre, dirección, email, teléfono y fecha de nacimiento).

Asegúrate de que tu broker cuente con toda la información necesaria para procesar el cambio correctamente y que las cuentas queden bajo el nombre de la LLC.

Muchos brokers cobran una comisión cuando se transfieren activos de una cuenta de corretaje. La comisión típica oscila entre los 50 y los 100 USD, pero no todos cobran comisiones por el traspaso de cuentas.

¿Cómo invertir con una LLC?

Invertir a través de una LLC ofrece una serie de ventajas que van más allá de la simple diversificación de portafolios. Con una LLC, no solo puedes acceder a los mejores brokers y condiciones preferenciales, sino también aprovechar oportunidades en mercados más dinámicos como el de las criptomonedas y el inmobiliario.

  • Acceso a los mejores brokers – Invertir a través de una LLC puede simplificar la apertura de cuentas en brokers internacionales, algo que puede ser más restrictivo para inversores individuales. Además, el acceso a una cuenta empresarial en un banco fintech te facilita la tarea de fondear tu cuenta de corretaje.
  • Invertir en criptomonedas – La LLC te permite acceder a exchanges de criptomonedas como Kraken y realizar operaciones a mayor escala. Además, facilita la segregación de tus finanzas personales de las empresariales, lo que ofrece mayor protección frente a la volatilidad del mercado cripto. A través de tu LLC, puedes optimizar la gestión fiscal de las ganancias obtenidas en criptoactivos, y aprovechar las ventajas de operar como una entidad legal en vez de a nivel individual. Además, no todos los países ven al trading en cripto como actividad legal, no así los Estados Unidos donde es perfectamente legal.
  • Invertir en Real Estate – Usar tu LLC para inversiones inmobiliarias ofrece diversas ventajas. Puedes participar en plataformas de crowdfunding inmobiliario, lo que te permite acceder a proyectos más grandes y diversificados. También puedes invertir en REITs (Real Estate Investment Trusts), que te otorgan exposición al mercado inmobiliario sin la necesidad de gestionar propiedades directamente. Por último, la LLC facilita la compra directa de bienes raíces en EE.UU., ayudando a limitar tu responsabilidad personal y simplificar la administración de las propiedades, además de proveer ciertos beneficios fiscales.

Crea una LLC con Firmaway e invierte sin inconvenientes

Firmaway es una empresa con años de experiencia ayudando a emprendedores de toda Latinoamérica y España a crear LLC en los Estados Unidos. Al formar tu LLC con Firmaway, podrás acceder a los mejores brokers, invertir en criptomonedas y bienes raíces, y disfrutar de ventajas fiscales sin complicaciones. El equipo de Firmaway se encarga de todo el proceso, para que puedas centrarte en hacer crecer tus inversiones desde la comodidad de tu hogar.

Si estás interesado, puedes visitar nuestro blog para encontrar más información. Y si ya estás pensando en abrir tu LLC agenda una llamada gratuita con nuestro equipo.

¿Cómo pagar menos IRPF para autónomos en España?

Los autónomos españoles deben pagar dos impuestos por realizar sus actividades profesionales: la cuota de autónomo y el Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas (IRPF). Ambos impuestos se calculan sobre una base imponible en función de tus ganancias. Se trata de un impuesto progresivo: cuanto más dinero ganes, más deberás tributar.

Ya es de común conocimiento que las cargas fiscales pueden significar un obstáculo para el crecimiento de tu emprendimiento. Es más, es probable que a veces prefieras incluso ganar menos para no tributar tanto. La buena noticia es que estas cargas impositivas se pueden reducir si planificas bien tus declaraciones.

Y aún mejor, además de reducir impuestos, existen posibilidades para no pagarlos en absoluto. Básicamente se trata de registrar tu actividad en una empresa del exterior (algo completamente legal y accesible).

Si crees que es una opción para tí, estás en el lugar indicado. En este artículo veremos: 

  • ¿Cómo tributa un autónomo en España?
  • 5 estrategias para reducir el IRPF
  • Cómo evitar las cargas impositivas con una empresa LLC en Estados Unidos

Sin más distracciones, comencemos. 

¿Cómo calcular el IRPF de un autónomo en España?

Para estar en regla con la normativa española, los profesionales independientes deben pagar la cuota mensual de autónomo y el impuesto anual a la renta. La cuota de autónomo se paga el último día de cada mes. Se calcula en función de tu ganancia estimada y va desde los €230 a €540 mensuales.

Esta es la tabla de cotización del impuesto de autónomo España 2024.

TramosCuotas
1Hasta € 670€230,15
2Entre €670 y €900€255,72
3Entre €900 y €1166.70€273,11
4Entre €1166.70 y €1300€297,66
5Entre €1300 y €1500€300,72
6Entre €1500 y €1700€300,72
7Entre €1700 y €1850€327,32
8Entre €1850 y €2030€332,43
9Entre €2300 y €2330€337,55
10Entre €2330 y €2760€347,78
11Entre €2760 y €3190€368,24
12Entre €3190 y €3620€388,69
13Entre €3620 y €4050€409,15
14Entre €4050 y €6000€455,18
15€6000 o más€542,13

Por otro lado, debes declarar todos los años tu renta anual y pagar el IRPF a Hacienda. La declaración se presenta todos los años entre abril y junio.

Sumado a la cuota de autónomo y el IRPF, es probable que debas incurrir en gastos de asesoría impositiva. Llevar los impuestos al día es una tarea complicada y, en la mayoría de los casos, se requiere ayuda profesional. El gasto de contratar una gestoría impositiva varía entre unos 25€ y 75€ al mes.

En resumen, dependiendo de tus ingresos, la gran carga impositiva puede hacer que termines desembolsando una buena cantidad de dinero al año. Por lo que encontrar formas de reducir impuestos resulta clave. 

¿Cuánto podría estar ahorrando?

Descubre cuál sería tu ahorro fiscal con una LLC con esta planilla editable gratuita para emprendedores españoles.

Calcular

Cómo pagar menos IRPF: 5 estrategias

Existen varias estrategias que pueden ayudarte a minimizar el impacto del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF): 

  • Controlar los tramos impositivos
  • Invertir en planes de jubilación y ahorro
  • Aumentar tu cuota de autónomo 
  • Contratar seguros
  • Invertir en insumos
  • Montar una empresa LLC en Estados Unidos

Veamos cada una en detalle. 

Controlar los tramos impositivos

El IRPF se grava sobre una base mínima imponible que depende de tus ingresos anuales. El importe que se te cobre dependerá del tramo en el que entre tu base mínima imponible. Para ahorrar, es importante que prestes atención al tramo de ingresos en el que estás.

A veces, un pequeño aumento en tus ingresos puede hacer que pases al siguiente tramo y tengas que pagar más impuestos. Para evitar esto, una buena estrategia es que, si ves que vas a pasar al siguiente tramo, consideres posponer trabajos, no aceptar más clientes o retrasar las fechas de facturación.

Invierte en planes de jubilación y ahorro

Existen productos financieros en los que puedes invertir y deducir el monto invertido de tu base mínima imponible. Algunos de ellos son: 

  • Aportaciones a Planes de Pensiones y Plan de Previsión Asegurado (PPA) – el plan de pensión te permite deducir un 100% de lo invertido de tu base imponible. Esta inversión tiene límite de 1.500 euros anuales o un máximo del 30% de tus rendimientos anuales. El límite puede aumentarse hasta 8.500 euros en función de contribuciones empresariales o tus propios aportes al plan de pensiones.
  • Planes individuales de ahorro sistemático (PIAS) – este plan no es deducible de tu base imponible, pero los rendimientos del mismo no están sujetos a impuestos. Por lo que puedes depositar una parte de tus ingresos en un plan que te permita incrementar tu patrimonio sin tener que pagar ningún impuesto por ello. 
  • Seguros individuales de ahorro a largo plazo (SIALP) – estos seguros sí son deducibles de tu base mínima imponible, por lo que invertir en ellos redundará en que pagues menos IRPF. Para gozar de los beneficios impositivos, la inversión se debe mantener un mínimo de 5 años y no superar los 5.000 euros anuales. 

Aumenta tu cuota de autónomo

Puedes reducir tu base mínima imponible pagando más cuota de autónomo. La mayoría de los emprendedores paga la cuota mínima pensando en reducir gastos, pero esto hace que a fin de año sus ingresos sean mayores y por lo tanto se les cobre más IRPF.

Puedes optar por pagar una cuota de autónomo mayor y aportar más dinero a tu plan de pensiones. El dinero invertido en tu pensión reducirá tu ganancia mensual, pero te ahorrará el IRPF a fin de año. 

Contrata seguros

La mayoría de los seguros por actividad profesional son deducibles de la base imponible. Puedes contratar un seguro para mejorar tu actividad y ahorrar dinero en IRPF. Por ejemplo, puedes contratar un seguro de responsabilidad civil, seguro de vida o seguro médico y deducir este gasto de tu declaración anual de impuestos. 

Aprovecha la deducción para consumos de explotación

Los gastos por materiales que contribuyan al desarrollo de tu actividad profesional son deducibles. Combustibles, envases, embalajes y material de oficina imprescindibles para realizar el trabajo, como ordenadores, son considerados necesarios y deducibles.

Un gasto de este tipo es por demás conveniente, ya que no se trata solo de reducir impuestos, sino de invertir en el crecimiento de tu actividad a largo plazo. 

Cómo pagar menos impuestos en España con una LLC en EE.UU. (y hasta evitarlos)

El pago de IRPF es inevitable. Se le tributa a todas las personas físicas españolas salvo escasas excepciones. Pero el IRPF sumado a la cuota de autónomo puede representar un gran porcentaje de tus ingresos.

Para reducir esta carga fiscal en su conjunto, una estrategia efectiva es reducir lo más posible el IRPF y eliminar por completo la cuota de autónomo.

Existen dos maneras de eliminar la cuota de autónomo. Una de ellas es registrar tu emprendimiento como sociedad española. Pero esto no implicaría una reducción del dinero desembolsado; simplemente es cambiar el impuesto de autónomo por el de sociedades. Además, te encontrarás con otro problema; conformar una sociedad no siempre te evita ser autónomo. Si cumples con los siguientes requisitos, serás considerado autónomo societario:

  • Tener un mínimo del 25% del capital de la empresa y ejecutar tareas de dirección o gerencia.
  • Tener al menos el 33% del capital y hacer cualquier trabajo en la empresa.
  • Convivir con uno de los socios con el 50% de capital.

Por eso, la forma más popular de eliminar el impuesto de autónomo sin asumir el impuesto de sociedades es registrar tu emprendimiento o actividad profesional como empresa en Estados Unidos. 

La figura empresarial que los emprendedores utilizan para hacerlo es la de LLC. Una LLC es un tipo de empresa que cualquier extranjero no residente puede abrir en Estados Unidos. Solo necesitas ser mayor de edad y tener un pasaporte vigente. Veamos en detalle de qué se trata en la próxima sección.

En Firmaway, somos expertos en abrir LLCs para emprendedores de toda Latinoamérica y España sin complicaciones y de forma transparente. Agenda una consultoría gratuita con nuestro equipo para saber más.

Los beneficios de una LLC para el emprendedor español

Una LLC es ideal para trabajadores autónomos de todo el mundo. Y la razón es bastante simple: las LLC te ahorran impuestos en España y no pagan ningún impuesto en Estados Unidos, si no tienen nexo físico con el país (como una oficina o un empleado que viva allí).

Además, en España te ahorras:

  • El impuesto de autónomo
  • El IVA
  • El impuesto de sociedades

¿Cómo funciona? Pues… El impuesto de sociedades únicamente afecta a las entidades legales establecidas en España. Así que, al crear una LLC en Estados Unidos, estarás estableciendo una empresa fuera del país, lo que significa que este impuesto no te afectará.

En cuanto al IVA, este se aplica solo a las ventas realizadas dentro de España. Por lo tanto, al facturar desde EE.UU. por productos o servicios vendidos en el extranjero, te liberarás de tener que aplicar el IVA español. Esto resulta especialmente conveniente para negocios como el dropshipping. Además, no será necesario que te registres como autónomo en España. Al operar a través de una LLC, te ahorrarás la obligación de pagar esta cuota.

Una LLC reporta varias otras ventajas, como que: 

  • Puedes abrirla de manera remota, sin viajar. 
  • Puede ser unipersonal, no necesitas socios. 
  • No necesitas una inversión inicial; solo cumplir con los gastos de apertura. 
  • Tiene mínimos requisitos. Solo necesitas ser mayor de 18 años y tener tu pasaporte al día. 
  • Te permite acceder a una cuenta bancaria estadounidense respaldada por el Evolve Bank and Trust. 
  • Puede ser anónima, tu nombre no figurará en ningún registro público. 
  • Te otorga la figura de responsabilidad limitada, que protege tus bienes personales en caso de quiebre o demandas. 
  • Te permite acceder a pasarelas de pago internacionales y productos financieros. 
  • Registrar tu negocio en Estados Unidos te permite profesionalizar tu servicio y expandir tu mercado de clientes internacionalmente. 

¿Cómo abrir una LLC desde España?

Abrir una LLC es muy fácil y rápido. Puedes tenerla activa en 20 días. Solo debes realizar los siguientes pasos: 

  1. Elegir un nombre a tu LLC – debes optar por un nombre que esté disponible en el estado en que quieres radicar tu LLC.
  2. Escoger tu agente registrado – se trata de un domicilio que esté disponible en horario comercial en territorio estadounidense para recibir notificaciones oficiales. 
  3. Archivar el acta constitutiva de tu LLC – es un documento que proporcionan los estados que debe ser completado y enviado correctamente. 
  4. Crear un acuerdo operativo – si bien no es obligatorio, es conveniente que redactes un acuerdo que detalle el funcionamiento de la empresa para evitar futuros problemas.
  5. Conseguir tu EIN – es un número de identificación de tu empresa que se tramita ante el fisco estadounidense.

Si quieres saber más detalles acerca de montar una LLC desde España, puedes visitar nuestra guía exclusiva donde ahondamos en más detalles.

Registra tu emprendimiento como LLC con Firmaway

Las cargas impositivas se pueden reducir con estrategias de contabilidad y control de tus ingresos. Sin embargo, otra opción muy efectiva es evitarlos por completo. Muchos profesionales alrededor del mundo eligen facturar sus servicios en Estados Unidos para evitar los impuestos locales. Es una opción legal, segura, fácil y al alcance de todos.

Los pasos para abrir una LLC son pocos y no requieren que viajes para completarlos. Sin embargo, dado que pueden ser algo técnicos, es importante contar con un buen asesoramiento para evitar cometer errores. Ahí es donde Firmaway puede ayudar.

Si piensas que puede ser una buena opción para tí, puede agendar una reunión gratuita con nuestro equipo. Ellos te brindarán atención personalizada para saber si una LLC es una alternativa conveniente para tí. También puedes continuar leyendo nuestro blog para identificar si las LLCs son una oportunidad de crecimiento para tu negocio.

¿Cómo ingresar dólares a Bolivia desde el exterior?

Los freelancers y emprendedores bolivianos deben encontrar maneras inteligentes de sortear la crisis económica y la escasez de dólares. Las reservas del Banco Central de Bolivia cayeron de US$15.000 millones en 2014 a US$1.700 millones para este 2024 (BBC).

Los bolivianos que quieren acceder a dólares para resguardarse de la inflación se encuentran con que en los bancos: 

  • No hay dólares a la venta
  • Las transacciones están restringidas a montos bajos 
  • Ofrecen el pago en bolivianos a quienes quieren cobrar giros desde el exterior
  • Hay restricciones en el uso de tarjetas de crédito, lo cual dificulta pagar por servicios internacionales tales como AWS, Meta y otros.

Como consecuencia, el gobierno de Bolivia ha puesto algunas restricciones a la compra de divisas y muchos ciudadanos deben acceder a ellos en el mercado paralelo.

Si trabajas o estás pensando en trabajar para el exterior, es probable que te preguntes ¿Cómo ingreso mis dólares a Bolivia?

Si bien existen varias opciones, la apertura de una LLC es la favorita de los freelancers latinoamericanos. Es que con una LLC no sólo puedes acceder a una cuenta bancaria estadounidense, sino a muchos otros beneficios que aportarán al crecimiento de tu negocio a largo plazo. Además, son fáciles de abrir y mantener.

Si estás teniendo problemas para ingresar tus dólares al país, estás en el lugar ideal. En este artículo, veremos: 

  • ¿Qué es una LLC? 
  • ¿Cómo puede ayudarme a ingresar mis dólares a Bolivia?
  • ¿Por qué una LLC y no una billetera virtual?
  • Cómo pagar menos impuestos sin evadir con una LLC
  • ¿Cuáles son los pasos para abrir una LLC en Estados Unidos?

Sin más distracciones, comencemos. 

¿Qué es una LLC?

Una LLC es una empresa que se puede abrir en Estados Unidos de manera remota. Los requisitos para abrirla son mínimos: no se necesita una inversión inicial, visa ni ciudadanía. Solo necesitas ser mayor de 18 años y tener tu pasaporte al día.

Las LLCs son la estructura empresarial preferida de muchos emprendedores alrededor del mundo porque: 

  • Es una empresa que se puede abrir de manera unipersonal.
  • Te permite proteger tus bienes personales en caso de quiebre de tu empresa (gracias a la figura legal de responsabilidad limitada)
  • Tiene mínimos trámites y costos de mantenimiento.
  • Una LLC sin nexo físico con Estados Unidos no paga ningún impuesto.
  • Se puede abrir y operar de manera anónima. 

¿Cómo puede una LLC ayudarme a ingresar dólares a Bolivia?

Una LLC te puede ayudar a acceder a dólares de dos maneras: 

  • Con una cuenta bancaria estadounidense
  • Accediendo a pasarelas de pagos internacionales

Veamos cada una. 

Ingresa tus dólares a Bolivia sin restricciones con una cuenta bancaria en EE.UU.

Para evitar las limitaciones locales al momento de operar en dólares, muchos emprendedores optan por abrir billeteras virtuales para cobrar sus servicios. Pero lamentablemente, estas reportan costos por transacción. En cambio, una cuenta bancaria fintech estadounidense te permitirá hacer transferencias de dólares sin costo alguno.

Además, a diferencia de las cuentas locales, que pueden tener restricciones en el monto de operaciones en dólares, una cuenta estadounidense te permitirá operar sin limitaciones. Con una cuenta en Estados Unidos, tendrás la libertad de realizar transacciones en dólares sin restricciones en los montos operados.

Pero no solo podrás acceder a dólares fácilmente, una cuenta bancaria fintech te ofrece respaldo de la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) que puede darte un reintegro de US$250.000 en caso de que el banco quiebre. 

Accede a pasarelas de pago internacionales para pasar de bolivianos a dólares

Si tu problema es que necesitas traer tus ingresos en dólares y pasarlos a bolivianos para operar en el mercado local, una LLC también puede ayudarte.

Muchos de los procesadores más confiables no están disponibles para todos los países de LATAM. Sin embargo, con una LLC podrás acceder a ellos como un ciudadano estadounidense más.

En particular, a través de Stripe, podrás convertir dólares a bolivianos de manera fácil y rápida sin intermediarios locales. Solo debes generar un link de pago en bolivianos y pagar con el dinero de la cuenta en dólares. La aplicación hará la conversión de una moneda a otra de manera automática. 

¿Por qué una LLC y no una billetera virtual?

Probablemente te estés preguntando si vale la pena crear una empresa en otro país solo para acceder a dólares. Pero además de que la apertura es muy fácil, el acceso a dólares no es la única ventaja que ofrece una LLC.

Si eres emprendedor o freelance, una LLC te da beneficios como: 

  • Mayor seriedad al momento de presentar tu empresa – presentar tu empresa como una LLC da cuenta de que pasó los requisitos de admisión del fisco y el gobierno estadounidenses.
  • Alcanzar un mercado internacional de clientes y proveedores – al no tener restricciones para cobrar, podrás expandir tu cartera de clientes sin límite geográfico.
  • Acceso a mercados de activos financieros – una LLC te permite acceder a los mejores brokers del mercado para que puedas invertir buena parte de tus ganancias.

Una LLC te permite acceder a servicios financieros como créditos y financiamiento para tu empresa. Aprende más sobre estos beneficios en nuestro artículo.

Por todo esto, si solo debes cobrar unos dólares una sola vez, quizás no valga la pena crear una LLC. Pero si recibes pagos constantemente o eres un emprendedor con un proyecto de negocio a largo plazo, una LLC solo puede reportar ventajas. 

Cómo pagar menos impuestos sin evadir con una LLC

Oficializar tu negocio a nivel local, implica registrar tu empresa para facturar en el fisco boliviano. Esto implica pagar al menos tres impuestos: el IVA, el impuesto a las transacciones y el registro a las compras y ventas.

Además, una sociedad de responsabilidad limitada en Bolivia, requiere al menos dos socios para su apertura, mientras que las LLCs pueden ser unipersonales. Si bien ninguna de los dos tipos de empresa requiere una inversión inicial, las LLCs son mucho más flexibles en su estructura y administración que las S.R.L. bolivianas.

Las LLCs estadounidenses, en cambio, no necesitan pagar ningún impuesto si no tienen nexo físico con Estados Unidos. ¿Qué empresas tienen nexo físico? Aquellas que: 

  • Tienen empleados u oficinas en Estados Unidos.
  • Alguno de sus dueños es ciudadano estadounidense.
  • Realizan la mayoría de sus negocios y transacciones en territorio estadounidense.

Si eres un freelancer o emprendedor de servicios digitales, tu negocio raramente cumpla con esas características. Montar una LLC te permitirá darle estructura legal a tu emprendimiento sin necesidad de pagar impuestos.

Esto no quiere decir que no tengas que incurrir en ningún gasto. Deberás pagar los costos de apertura y mantenimiento de la empresa. También deberás presentar un informe anual de impuestos al fisco estadounidense. Sin embargo, esos gastos son verdaderamente bajos y no pagarás ningún impuesto en Bolivia ni en Estados Unidos.

Aprende cuáles son las obligaciones fiscales que necesitas cumplir para mantener activa tu empresa en nuestra guía definitiva de impuestos.

¿Cuáles son los pasos para abrir una LLC desde Bolivia?

Abrir una LLC desde Bolivia requiere cinco pasos, siendo los primeros cuatro obligatorios y el quinto altamente recomendable. Si lo haces de la manera correcta y bien asesorado, puedes tener tu empresa activa en alrededor de 20 días. Estos cinco pasos son: 

  • Elegir el estado que más te convenga – cada estado tiene su propia legislación y eso hace que cada uno tenga distintas exigencias para con las empresas. También, cada uno ofrece distintas ventajas como privacidad o bajos costos de apertura. El primer paso es muy importante: de la decisión de donde abrir tu LLC dependerá el funcionamiento futuro de la misma. Algunos estados populares son New Mexico, Delaware, Wyoming y Florida.
  • Decidir el nombre de tu empresa – existen ciertas reglas y requisitos que debes cumplir al momento de elegir el nombre. Además, debes asegurarte de que el nombre de tu empresa está disponible. 
  • Contratar un agente registrado – deberás otorgar al gobierno un domicilio real en territorio estadounidense que esté disponible en horario comercial para recibir notificaciones oficiales. Si no tienes acceso a ningún domicilio de este tipo, no te preocupes, puedes contratar un servicio de agente registrado. 
  • Presentar las actas de formación – este es un documento oficial que deberás presentar a la secretaría de Estado para informar algunos datos como el nombre de los dueños y la estructura de la empresa.
  • Redactar un acuerdo operativo – allí específicas las pautas de funcionamiento de tu empresa. Este documento no es obligatorio, de hecho algunos estados no lo exigen, pero sí es conveniente. Ya que si tu empresa no tiene acuerdo operativo, en caso de algún cambio o conflicto deberá regirse por lo que diga la legislación local.

Estados Unidos tiene 50 estados y cada uno tiene distintos requisitos y beneficios a la hora de abrir una empresa. Decide cuál es el estado ideal para abrir la tuya con la ayuda de nuestro artículo.

Abre tu LLC con Firmaway y maneja tus dólares como más te convenga

La restricción de dólares puede ser una oportunidad para que tu negocio dé el siguiente paso. Una LLC no solo te permite transferir y acceder a dólares rápido y fácil, también le da una estructura segura y a largo plazo a tu negocio.

Si prestas servicios de asesoría, marketing digital, clases online, dropshipping o trading en Bolivia, una LLC puede ser una oportunidad de hacer crecer a tu empresa. Ya que ninguno de estos modelos de negocio está sujeto a impuestos en Estados Unidos.

A pesar de que abrir una empresa en otro país es un asunto serio, abrir una LLC es muy fácil. Si estás bien asesorado, podrás tener tu empresa activa en menos de un mes.

En Firmway nos dedicamos a ayudar a emprendedores de toda Latinoamérica a abrir sus LLCs en Estados Unidos. No solo los acompañamos en el proceso de apertura, sino en todo el camino de la vida de su LLC. Sin ir más lejos, podemos apoyarte con:

  • La elección del estado y el nombre más conveniente
  • La apertura de tu cuenta bancaria estadounidense 
  • La preparación de los impuestos y el informe anual 
  • Los cambios o modificaciones que necesite hacer tu LLC a lo largo del tiempo 

Si te parece que esta es una opción para tí, no dudes en agendar una reunión gratuita con nuestro equipo. Ellos despejarán todas tus dudas. O bien, continúa leyendo nuestro blog y aprende todo sobre las LLCs en Estados Unidos. 

5 estrategias para reducir el impuesto a sociedades en España [+1 para evitarlo]

Todas las empresas españolas deben pagar anualmente el impuesto a sociedades. Este se cobra sobre un porcentaje de los ingresos que reportó la empresa el año impositivo anterior.

Lamentablemente, estas cargas fiscales pueden ser obstáculos al crecimiento de una empresa. Por eso, muchos emprendedores no dudan en encontrar nuevas estrategias para reducir el costo de sus impuestos.

Existen varias maneras por las que puedes reducir el impuesto de sociedades. Y afortunadamente, también existen maneras en las que puedes evitarlo por completo.

Si tienes un emprendimiento y estás preocupado por los impuestos, estás en el lugar correcto. En este artículo veremos:

  • Qué es el impuesto de sociedades
  • Cuándo y cuánto pagan las empresas por el impuesto a sociedades
  • 4 maneras de reducir el impuesto a sociedades 
  • Cómo evitar el impuesto a sociedades, IVA y autónomos por completo

¿Qué es el impuesto de sociedades?

El impuesto de sociedades es un tributo que todas las empresas españolas deben pagar una vez al año. Consiste en presentar una declaración ante Hacienda que especifique los ingresos y los gastos de la empresa. De esa cifra, se obtiene la base imponible sobre la que se calculará el impuesto.

La declaración del impuesto a sociedades debe presentarse dentro de los 25 días naturales siguientes a los 6 meses posteriores a la conclusión del periodo impositivo. En el caso de este año, 2024, la fecha límite para presentar la declaración fue el 25 de julio.

El impuesto a sociedades se grava de manera distinta según el tipo de empresa: 

  • Gravamen general – 25% sobre la base imponible del año anterior
  • Gravamen reducido – 23% si la base imponible es menor a 1 millón 
  • Gravamen para empresas de nueva creación – 15% para empresas creadas hace menos de 2 años
  • Gravamen para cooperativas – 20% para empresas protegidas a nivel fiscal

En aspectos generales, para calcular el mínimo imponible debes sumar todos tus ingresos del año fiscal, restarle los gastos y las deducciones. 

4 estrategias de reducir el impuesto a sociedades en España

El impuesto a sociedades se aplica sobre una base imponible que establece la diferencia entre tus ingresos, tus gastos y tus deducciones. Es por eso que las deducciones juegan un papel muy importante a la hora de presentar tu declaración.

Existen varias formas de reducir el impuesto de sociedades como por ejemplo: 

  • Reservas 
  • Amortizaciones
  • Deducciones 
  • Compensaciones

Veamos cada estrategia en detalle. 

Reservas

Una de las estrategias posibles es utilizar las reservas de capitalización y de nivelación para reducir tus impuestos. Esto consiste en depositar las ganancias de la empresa en reservas fiscales en vez de repartirlas entre los dueños como dividendos.

Existen dos tipos de reservas a las que las empresas pueden recurrir: 

  • Reserva de nivelación – Reduce la base imponible y aplaza la tributación por un periodo de 5 años. Apunta a compensar las futuras pérdidas de empresas con una facturación menor a los 10 millones de euros anuales.
  • Reserva de capitalización – Reduce la base imponible en hasta un 10%. Para acceder a ella es necesario incrementar los fondos propios y mantenerlos por 5 años. Esta reserva apunta a que las empresas se autofinancien y aumenten su patrimonio. 

Amortizaciones

Las amortizaciones aplican cuando se adquiere un bien que aportará al funcionamiento de la empresa. Cuando el producto adquirido tiene una duración superior a un año se trata de una inversión. Entonces, el importe de la inversión se deduce de la base imponible como un gasto todos los años hasta que se cumpla con la cantidad de años de vida útil. La cantidad de tiempo que puedes amortizar la inversión es establecida por Hacienda. 

Existen varias formas de amortización de las que te puedes beneficiar: 

  • Inversiones de escaso valor – que hayan costado menos de 300€ se pueden amortizar en la cantidad de años que se desee. 
  • Por generación de empleo – si has adquirido bienes por la incorporación de nuevos trabajadores puedes amortizar estos gastos en la cantidad de años que desees. Los gastos a amortizar no pueden exceder los 120.000€ por puesto de trabajo. 
  • Acelerada – para empresas de dimensión reducida que deseen adelantar las deducciones por inversión en bienes. Es necesario remarcar que si optas por acelerar la amortización de un bien adquirido no podrás utilizar los años de vida útil para registrarlos como gasto en años subsiguientes. Es decir, la amortización acelerada sirve para retrasar el pago de impuestos, no para reducir la base imponible. 

Deducciones

Las deducciones permiten reducir la base mínima imponible sobre la que se aplica el impuesto de sociedades. Hay varias actividades que como empresa puedes hacer para acceder a deducciones: 

  • Investigación, innovación y desarrollo – Aquellas empresas que realizan actividades de I+D+I reciben deducciones.
  • Creación de empleo – Obtienes este beneficio si contratas a un primer empleado o si tu empresa tiene menos de 50 empleados. Con este beneficio se pueden deducir hasta 3.000€ de la base imponible. 
  • Donaciones – Aplica a empresas que realizan donaciones a entidades aprobadas por el régimen especial de mecenazgo. 

Compensaciones

Una compensación consiste en utilizar pérdidas registradas en años impositivos anteriores para reducir la base imponible del año en curso. Si tu base imponible negativa está por debajo del millón de euros, puedes obtener una compensación del 100%.

También puedes recibir una compensación por facturas impagas. Si al momento del cierre del año fiscal, tienes facturas emitidas que aun no has cobrado, estas se consideran facturas incobrables. El retraso del cobro debe superar los 6 meses desde la emisión. El monto puede incluirse como pérdida o gasto en tu declaración de impuestos y de esta manera reducir tu base imponible. 

¿Cuánto podría estar ahorrando?

Descubre cuál sería tu ahorro fiscal con una LLC con esta planilla editable gratuita para emprendedores españoles.

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Cómo evitar el impuesto a sociedades en España

Puedes reducir el impuesto a sociedades a través de deducciones o puedes evitarlo por completo. Y al mismo tiempo, seguir teniendo tu negocio en regla. Una de las formas de hacerlo es registrando tu empresa como una LLC en Estados Unidos.

Una LLC es un tipo de empresa que pueden abrir extranjeros no residentes en Estados Unidos desde cualquier lugar del mundo. Es una estructura legal muy utilizada por emprendedores porque: 

  • Los requisitos para abrirla son mínimos – no necesitas viajar, tener socios ni inversión inicial. Solamente ser mayor de 18 años y tener tu pasaporte al día. De manera remota y bien asesorado, tu empresa puede estar activa en 20 días. 
  • Otorga responsabilidad limitada – es una figura legal que protege tus bienes personales de eventuales quiebras o demandas que deba enfrentar la empresa 
  • Te da acceso a una cuenta bancaria estadounidense protegida por el Evolve Bank and Trust- Podrás tener una tarjeta de débito y acceder al financiamiento con tarjetas de crédito y otros servicios financieros. 
  • Puede ser anónima – dependiendo del estado en el que fundes tu LLC, tu nombre y datos no figurarán en ningún registro público. 
  • No pagarás ningún impuesto – si tu empresa no tiene nexo físico con Estados Unidos, no tendrás que pagar ningún impuesto (por ejemplo: una oficina o empleados que vivan allí). Registrar tu empresa o emprendimiento como una LLC estadounidense te permitirá evitar el impuesto de sociedades, el IVA y el impuesto de autónomos. 

¿Por qué? Pues… 

  • El impuesto de sociedades afecta únicamente a personas jurídicas españolas. Si estableces una LLC en Estados Unidos, estarás creando una entidad jurídica en ese país, por lo que no estarás sujeto a este impuesto en España.
  • El IVA corresponde a las facturaciones dentro de España. Al facturar desde tu LLC en Estados Unidos por servicios o productos vendidos fuera de España, no tendrás que aplicar el IVA español. Esto es muy conveniente para el dropshipping.
  • No necesitarás darte de alta como autónomo en España. Al operar a través de una LLC en Estados Unidos, te librarás de tener que pagar esta cuota.

En España, solo deberás declarar los ingresos que obtienes por la LLC en tu IRPF. Con respecto a Estados Unidos, no deberás pagar ningún impuesto si tu empresa no es considerada ETBUS. Se considera ETBUS a las empresas que:

  • Uno o más de sus dueños son ciudadanos estadounidenses. 
  • Tienen oficinas en territorio estadounidense. 
  • Realizan la mayoría de sus transacciones comerciales en Estados Unidos. 

Es por eso que muchos emprendedores españoles de servicios digitales eligen registrar sus negocios como LLCs en Estados Unidos. Básicamente, por las características de su negocio no tienen que pagar ningún impuesto en el país.

Si quieres saber el paso a paso para montar una LLC desde España, visita nuestro artículo.

Registra tu emprendimiento como LLC y ahórrate todos los impuestos

Como vimos, existen varias estrategias que puedes utilizar para reducir el impuesto de sociedades. Pero también existen formas de evitarlo.

Si te dedicas a los servicios digitales no vale la pena registrar tu emprendimiento como una empresa española. Existen alternativas legales y simples que te ahorrarán impuestos y dolores de cabeza.

Abrir una LLC en Estados Unidos es una opción cada vez más popular entre emprendedores españoles y de todo el mundo. Puedes hacerlo desde la comodidad de tu hogar, solo debes estar bien asesorado. Ahí es donde Firmaway puede ayudar.

En Firmaway nos dedicamos a ayudar a cientos de emprendedores a abrir y mantener activa su LLC. Si piensas que es una buena idea para tu empresa no dudes en tener una reunión gratuita con nuestro equipo que responderá todas tus dudas. También puedes continuar leyendo nuestro blog para aprender más sobre el mundo de LLCs para emprendedores. 

Guía maestra: prestación de servicios en el extranjero desde México (sin pagar impuestos)

Para que tu emprendimiento crezca, debes reinventarte todo el tiempo, y una de las formas de hacerlo es ampliar tu mercado al extranjero. Esto es especialmente cierto cuando se trata de freelancers y emprendedores de servicios digitales. Por sus características, estos son modelos de negocios que pueden ofrecerse desde México a cualquier lugar del mundo.

Sin embargo, si tu negocio crece, querrás que todo lo que tiene que ver con tus ingresos sea legal y esté conforme a la normativa tributaria de tu país. El problema es que muchas veces, los impuestos terminan haciendo disminuir las ganancias, limitando tu ahorro y crecimiento.

La buena noticia es que existe una forma de tener tu empresa registrada de manera legal, y no verte presionado y ahogado por las obligaciones fiscales. Creando una LLC para no residentes en los Estados Unidos.

Una LLC es un tipo de empresa estadounidense que se puede abrir desde cualquier lugar del mundo y no conlleva pagar ningún impuesto. Si piensas que esta puede ser una buena opción para ti, estás en el lugar indicado. En este artículo veremos:

  • Las ventajas de la prestación de servicios en el extranjero
  • Cómo tributan los emprendedores en México
  • Qué es una LLC
  • Cómo tributa una LLC
  • Con qué modelos de negocios puedo usar una LLC 

Sin más distracciones, comencemos.

¿Por qué ofrecer servicios profesionales online al extranjero?

Los emprendedores de servicios digitales saben que su negocio es internacional. Debido a que no venden ningún producto, sino que ofrecen un servicio, sus clientes potenciales pueden estar en cualquier lugar del mundo.

Ofrecer servicios al extranjero te acerca a nuevos mercados, con ventajas como:

  • Diversificación – Tus ingresos y clientes no dependerán de un solo mercado y economía. Estarás mejor posicionado ante eventuales fluctuaciones del mercado, gracias al acceso a distintas fuentes de ingresos.
  • Reputación y credibilidad – Podrás acceder a clientes prestigiosos y de renombre internacional a los que no accederías si solo te limitaras al mercado mexicano.
  • Mayor competitividad – El estancamiento puede ser la muerte de un negocio. Tener que adaptarte al mercado global te obliga a mejorar constantemente tu servicio y marca de tu negocio. 

Por la facilidad de la prestación de los servicios digitales, expandirte a mercados internacionales representa una gran ventaja con casi ningún riesgo. 

¿Cómo tributan los emprendedores en México?

Cuando tu negocio crezca querrás asegurarte de que cumpla con la normativa legal mexicana. Para ello existen dos opciones. Registrarse como: 

  • Trabajador autónomo
  • Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.)

Veamos cada opción y cómo tributa cada una. 

Registrarte como trabajador autónomo en México

Si eliges registrar tus servicios como los de un trabajador autónomo, tienes que inscribirte en el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Allí tendrás tres opciones para tributar tu trabajo según tus ingresos y gastos: 

  • Régimen simplificado de confianza (RESICO) – aplica a las personas que perciben ingresos anuales menores a 3.5 millones de pesos por actividades profesionales. Deberás pagar el Impuesto sobre la Renta (ISR) a una tasa fija que varía entre el 1% y el 2.5% dependiendo de tus ingresos declarados. 
  • Régimen de persona física con actividad empresarial o profesional (PFAE) – este régimen es para quienes prestan servicios profesionales, sin importar su nivel de ingresos. Deberás pagar ISR por un monto variable entre el 1.92% y 35%, dependiendo de los ingresos declarados. 
  • Régimen de plataformas digitales – este régimen impositivo aplica a quienes prestan servicios profesionales a través de plataformas como Uber, Rappi o Workana. El ISR que se te cobrará será de entre el 1% al 4% de tus ingresos declarados.

Registrarte como Sociedad de Responsabilidad Limitada en México

Otra opción posible es registrar tu emprendimiento como S.R.L. Esta figura empresarial es de las más populares en México. Las S.R.L. son flexibles, fáciles de formar y mantener activas.

Sin embargo, son personas físicas que están gravadas por impuestos como el ISR y el IVA. Las S.R.L. no tienen ningún tratamiento fiscal especial y tributan como una sociedad anónima.

El valor del impuesto sobre la renta que deben tributar es de una tasa fija del 30% sobre los ingresos de la empresa. 

¿Qué es una LLC?

Una LLC es una sociedad de responsabilidad limitada, pero radicada en Estados Unidos. Conservan todas las ventajas de una S.R.L. mexicana: son fáciles de abrir y mantener activas, pero además, si son para servicios digitales, no están sujetas a ningún impuesto. Además, el simple hecho de ser empresas estadounidenses ya te da ventajas que una SRL mexicana no.

Las LLCs son las empresas preferidas por los emprendedores de todo el mundo para registrar sus negocios porque: 

  • Te dan responsabilidad limitada – Una LLC es una persona legal separada de sus dueños. Mientras tus activos estén separados de los de tu LLC, estarán protegidos en caso de quiebra de la empresa o alguna demanda que debas enfrentar. 
  • Pueden abrirse desde cualquier lugar del mundo – Todos los trámites se hacen de manera remota. No hace falta tener visa ni ciudadanía estadounidense, solo ser mayor de 18 años y tener tu pasaporte al día. 
  • Brindan mayor profesionalidad y seguridad a tu negocio – Presentar tu compañía como una LLC da un mensaje claro de profesionalidad a tus potenciales clientes. Tu empresa ha pasado los rigurosos controles de cumplimiento del fisco estadounidense y los gobiernos tanto federal como estatal.
  • Te brinda acceso a una cuenta bancaria fintech en dólares – A través de un banco fintech como Mercury podrás acceder a una cuenta estadounidense respaldada por el Evolve Bank and Trust. Incluso podrás abrir más de una cuenta en caso de que lo consideres necesario.
  • Su apertura y administración es fácil – No necesitas socios ni inversión inicial para abrirla. A diferencia de otros tipos de empresas como las C-Corp, las LLCs solo necesitan cumplir con unos trámites anuales para mantenerse activas.
  • Las LLCs de servicios digitales no pagan ningún impuesto – Los servicios digitales no son considerados ETBUS, por lo que tu empresa no tendrá que pagar impuestos al IRS (el fisco estadounidense). Sí deberás afrontar los gastos de apertura, mantenimiento y presentar una declaración anual de impuestos. 

El último punto es de especial interés, así que profundizaremos en él. 

¿Cómo tributa una LLC?

En Estados Unidos las únicas empresas que pagan impuestos son aquellas consideradas ETBUS. ETBUS es el acrónimo de “engaged in trade or business with the US”. Para que una empresa sea considerada ETBUS es necesario que: 

  • Alguno de sus dueños sea ciudadano estadounidense.
  • Tenga oficinas o empleados en territorio de Estados Unidos.
  • Obtenga la mayor parte de sus ingresos por transacciones en territorio estadounidense.

Un emprendimiento de servicios digitales de un ciudadano mexicano no califica como ETBUS, lo que implica que no deberás pagar ningún impuesto.

¿Tendré que pagar impuestos?

Haz este quiz de 1 minuto para descubrir si tu LLC estará libre de impuestos en Estados Unidos o no.

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¿Qué modelo de negocios me conviene para la venta de servicios internacionales?

A la hora de ofrecer servicios internacionales, elegir el modelo de negocio adecuado es crucial para maximizar beneficios y minimizar costos. Existen varios modelos de negocio que no deben pagar impuestos si se registran bajo la figura de LLC, lo que representa una gran ventaja para emprendedores y freelancers que buscan expandirse globalmente. Por ejemplo: 

  • Asesorías profesionales –  Las asesorías profesionales incluyen consultorías en áreas como finanzas, derecho, tecnología, y más.
  • Servicios de marketing digital – El marketing digital abarca desde la gestión de redes sociales hasta campañas de publicidad online. Es una opción muy demandada globalmente, permitiendo trabajar con clientes de cualquier parte del mundo.
  • Servicios de desarrollo web – El desarrollo web es uno de los servicios más buscados a nivel internacional. Los desarrolladores pueden beneficiarse de una LLC para facturar a clientes extranjeros, gestionar pagos en distintas divisas y minimizar cargas fiscales.
  • Clases o cursos online – Ofrecer clases o cursos online se ha convertido en una de las formas más accesibles y escalables de monetizar conocimientos. Desde idiomas y programación hasta habilidades artísticas o asesorías especializadas, este modelo permite llegar a un público global sin las limitaciones geográficas tradicionales.

A pesar de no ser estrictamente venta de servicios, las tiendas online y el dropshipping son dos modelos altamente prácticos y que se ven beneficiados por una LLC.

¿A qué costos me enfrento con una LLC?

Como dijimos, que no tengas que pagar ningún impuesto, no quiere decir que no debas incurrir en ningún gasto. Sin ir más lejos, para abrir una LLC necesitas una inversión de al menos 900 USD. Este monto se desagrega en los siguientes gastos:

  • Reserva del nombre – 25 USD
  • Contratar a un agente registrado – 200-400 USD anuales.
  • Presentar los artículos de organización – 50-500 USD

Mientras que para mantener activa y legal tu LLC año a año, los costos van alrededor de los 500 USD anuales:

  • Renovar el agente registrado – 200–400 USD anuales.
  • Pagar el fee anual de renovación – Entre 0 y 300 USD dependiendo del estado. 

Además, deberás cumplir con una declaración anual de impuestos ante el IRS. Esta declaración anual se presenta todos los años entre enero y abril. Es una declaración jurada sobre los ingresos y gastos de tu empresa. No deberás desembolsar dinero para cumplir con esta obligación.

De parte de México, tampoco deberás pagar ningún impuesto a nivel local, ya que los servicios digitales no aplican para el cobro del IVA. Y además, tu LLC por ser una persona jurídica estadounidense tampoco se ve afectada por el impuesto sobre la renta.

Las LLCs no requieren demasiados trámites para mantenerse activas. Sin embargo, como cualquier empresa estadounidense, tienen obligaciones fiscales que cumplir. Aprende todo acerca de la declaración anual de impuestos en nuestra guía definitiva.

Abre tu LLC con Firmaway y ofrece servicios desde México a todo el mundo

Registrar tu negocio bajo la figura de LLC estadounidense puede ser la mejor opción para expandir tu mercado y ofrecer tus servicios internacionalmente sin moverte de tu casa.

Una LLC es fácil de abrir y mantener activa si estás bien asesorado. No cometer errores en el proceso es fundamental, ya que el gobierno, las entidades bancarias y el fisco estadounidense están muy atentos a la seriedad y reputación de las personas que quieren hacer negocios allí.

En Firmaway ayudamos a cientos de emprendedores alrededor del mundo con la apertura de su LLC. Y los acompañamos a lo largo de todo el viaje asistiéndolos con:

  • La elección del estado que mejor se ajusta a sus necesidades y expectativas
  • La prestación del servicio de agente registrado
  • La elaboración del acuerdo operativo de su empresa
  • La apertura de su cuenta bancaria
  • La confección de su declaración de impuestos anual

Además, ofrecemos atención personalizada y estamos disponibles todos los días del año. Si piensas que la apertura de una LLC es el próximo paso que tu negocio tiene que dar, no dudes en agendar una reunión gratuita con nuestro equipo. Ellos despejarán todas tus dudas al respecto. O bien, continúa leyendo nuestro blog para aprender más sobre el mundo de las LLCs para emprendedores mexicanos.

¿Cómo funciona una compañía LLC? Guía para emprendedores

En el mundo empresarial, elegir la estructura adecuada para tu negocio es una decisión crucial que puede afectar desde la gestión diaria hasta las obligaciones fiscales y la protección de tus activos personales. Una de las opciones más populares y versátiles es la LLC (Limited Liability Company).

En este artículo, explicaremos qué es una LLC, su funcionamiento y principales ventajas. También compararemos esta estructura con otras formas empresariales en EE.UU., como Corporaciones (Corps) y Sole Proprietorships. Ya seas freelancer, pequeño empresario o emprendedor internacional, conocer las diferencias y beneficios de cada opción te ayudará a tomar una decisión estratégica para tu negocio.

Cubriremos:

  • ¿Qué es una empresa LLC?
  • ¿Cómo funciona una LLC?
  • ¿Por qué abrir una LLC por encima de una Corp?
  • ¿Cómo aprovechar una LLC?

Además, respondemos a algunas preguntas frecuentes para los emprendedores bolivianos, incluyendo cómo abrir una LLC desde Bolivia y una cuenta bancaria en dólares.

¡Comencemos!

¿Qué es una empresa LLC?

Una LLC o Limited Liability Company es una estructura empresarial estadounidense que combina elementos de las corporaciones, como la responsabilidad limitada y de las sociedades, como el tratamiento fiscal. En esto son similares a las SRL colombianas o las ÖU estonias, pero por su flexibilidad y el hecho de ser constituidas en los Estados Unidos terminan resultando una mejor opción.

Las LLC son muy populares entre extranjeros no residentes que desean establecer su empresa en los Estados Unidos. Una LLC te ofrece:

  • Flexibilidad organizativa – No tienen requisitos de composición o necesidad de inversiones iniciales.
  • Beneficios fiscales – Con una LLC podrás evitar pagar impuestos en los Estados Unidos. Y en tu país de residencia pueden simplificar tu estatus tributario, como sucede en Colombia y España.
  • Protección de tus activos – Las LLC funcionan bajo el principio de responsabilidad limitada. ProtegeQue protege tus activos personales frente a deudas y demandas a tu LLC.
  • Protección de tu privacidad – Dependiendo del estado donde la crees, tu LLC no te obliga a presentar tus datos privados al público. Sólo son accesibles por las autoridades estatales y federales.
  • Acceso a múltiples instrumentos financieros – A partir de crear una cuenta bancaria fintech con tu LLC, podrás acceder a instrumentos financieros estadounidenses. Tendrás la posibilidad de invertir en fondos de retiro, tener tarjetas de crédito o acceder a procesadores de pago.

¿Cómo funciona una compañía LLC?

Para entender cómo funciona una LLC y ver por qué son tan populares, es importante enfocarnos en tres aspectos claves de su funcionamiento. Estos son: 

  • La responsabilidad limitada.
  • La tributación de flujo directo.
  • La flexibilidad organizativa.

Veamos cada uno en detalle.

Responsabilidad limitada

Esta es la característica que define a las LLC; incluso está en su nombre (Compañía de Responsabilidad Limitada). Una LLC es una persona jurídica separada de sus miembros; por tanto, responde por sus propias deudas y demandas con sus activos. Mientras mantengas tus finanzas separadas, tus bienes nunca podrán ser usados para reparar una deuda de tu LLC.

Es importante que tengas en cuenta que la responsabilidad limitada puede ser rota si no tienes buenas prácticas con tu empresa.

¿Qué situaciones te llevan a romper la protección de la responsabilidad limitada? 

  • El mal uso de los fondos de la empresa – Los fondos de tu LLC deben estar separados de tus fondos personales. Si usas fondos de la empresa para gastos personales, a la hora de una demanda se te puede encontrar personalmente responsable.
  • Conflicto de intereses – Si se considera que uno de los miembros de la LLC no actuó en buena fe, es posible que se levante el velo corporativo. Por ejemplo, haciendo negocios con la LLC para beneficio personal y no de la empresa. 
  • Fraude, negligencia o actos criminales – La responsabilidad limitada tiene un límite y es el crimen. Si se considera que cometiste algún acto criminal por medio de la empresa, como vender productos adulterados, el velo corporativo será levantado.
  • Falta de pago de créditos – No tener los fondos suficientes para cubrir un crédito puede permitir al acreedor pedir que se levante el velo corporativo.

Si quieres ver un análisis en profundidad de la figura de responsabilidad limitada puedes visitar nuestro artículo al respecto.

Tributación de flujo directo

La tributación de flujo directo, también conocida como “tributación de traspaso” o “passthrough taxation”, es uno de los principales beneficios fiscales de una LLC en los Estados Unidos. Este enfoque fiscal implica que la LLC en sí misma no está sujeta a pagar impuestos federales a nivel de entidad comercial. En cambio, los ingresos y las pérdidas de la LLC “pasan” directamente a las declaraciones de impuestos personales de los propietarios (miembros) en función de su participación en el negocio. 

 

Esto puede permitir que no tengas que pagar ningún impuesto en los Estados Unidos; sólo tendrás que presentar una declaración de impuestos anualmente. Esto es debido a que los ingresos de un no-residente no se consideran de origen estadounidense, evitando así que tu empresa sea considerada ETBUS. Esto quiere decir que para el fisco estadounidense tu empresa no está realizando actividades comerciales o empresariales dentro del país.

Para esto tu empresa no debe:

  • Tener empleados o un nexo físico en EE.UU (como una oficina o depósito)
  • Percibir ingresos fijos de origen estadounidense.
  • Tener un dueño o socio que haya permanecido más de 183 días en EE.UU.
  • Prestar servicios en los Estados Unidos. Es importante notar que los servicios digitales como las asesorías y el eCommerce no entran en esta categoría.

Visita nuestra guía completa sobre impuestos para LLC si quieres saber más sobre el tema.

Flexibilidad organizativa

Otra de las grandes características de las LLC es que se adaptan perfectamente a tus necesidades. No hay ningún requisito obligatorio a nivel organizativo. No necesitan de una junta de directivos, ni de una inversión inicial. Incluso pueden ser unipersonales.

Toda la estructura de tu empresa puede ser regulada por un acuerdo operativo, un documento firmado por los miembros que detalla las minucias del funcionamiento de tu LLC. Con tu acuerdo operativo podrás controlar:

 

Las LLC son tan flexibles que hasta pueden decidir cómo proceder y de qué manera ser consideradas a la hora de pagar impuestos. Si necesitas una estructura similar a la de una Corp, con el objetivo de atraer inversiones o emitir acciones, puedes decidir tributar como una C-Corp o S-Corp.

El acuerdo operativo es una de las piezas claves de tu LLC y aquí encontrarás toda la información pertinente.

¿Por qué abrir una LLC por encima de otro tipo de empresa?

Hemos visto que las LLC son excelentes herramientas para cualquier emprendedor. ¿Pero qué es exactamente lo que las vuelve una alternativa a otros modelos populares? Vamos a enfocarnos en sus dos “competidores” más típicos:

  • Las Sole Propietorships.
  • Las Corps

Veamos cada comparación en detalle.

LLC vs Sole Propietorships

Las Sole Propietorship son el tipo de negocio más simple y común de iniciar y gestionar, por eso es muy popular entre los ciudadanos americanos. A primera vista parecieran no muy diferentes de una LLC unipersonal. Incluso son más fáciles de abrir y no tienen un costo asociado. Pero las LLC son mucho mejores para un no residente porque:

  • Protegen tus activos – Una Sole Propietorship no tiene responsabilidad limitada, el dueño de la compañía responde con sus activos ante cualquier deuda. En cambio como hemos visto, la protección de una LLC es robusta y completa siempre y mantengas separados tus activos.
  • Te ahorran impuestos – Una Sole Propietorship requiere que pagues el impuesto al empleo propio (similar a la cuota de autónomo española o el monotributo argentino) y el impuesto trimestral estimado, que se aplica sobre un porcentaje de tus ingresos por el trabajo autónomo. En cambio, con una LLC y siendo no residente, es muy probable que no tengas que pagar ningún impuesto en los Estados Unidos, sólo presentar tu declaración.

En nuestro blog encontrarás un artículo analizando a fondo sobre las diferencias entre una LLC y una Sole Propietorship.

LLC vs C-Corps o S-Corps

La última categoría es la competencia entre dos estructuras extremadamente similares como lo son las C-Corps y las LLC. Ambas pueden parecer opciones tentadoras para emprendedores de todo el mundo, el proceso de apertura es el mismo y tienen beneficios similares. Pero aún así las LLC siguen siendo una alternativa superior:

  • Las LLC son más flexibles – Una y otra vez vemos cómo la flexibilidad de una LLC es inigualable. Las C-Corp tienen requisitos estrictos de organización, requiriendo un directorio y una junta anual, algo que es totalmente opcional para una LLC.
  • Evitas la doble tributación – Las C-Corp tributan primero como empresa y luego sus miembros tributan como individuos, aumentando los gastos fiscales. Las LLC evitan esto al ser entidades transparentes. No deben pagar como empresa, ya que el impuesto recae directamente sobre sus miembros.
  • Una LLC puede cambiar su estructura tributaria – Al final del día, si necesitas de los beneficios de una C-Corp, como emitir acciones y ser más atractivo para las inversiones, puedes tributar como una con tu LLC. Tu empresa puede empezar como una LLC y luego cambiar su estatus tributario al de una Corp de ser necesario.

También tenemos un artículo mostrando similitudes y diferencias entre una LLC y una C-Corp, visitalo aquí.

Preguntas Frecuentes sobre LLC para bolivianos

Sabemos que el concepto de abrir una LLC en Estados Unidos puede ser algo novedoso para muchos bolivianos interesados en expandir su negocio. En Firmaway, queremos acercarte la mejor información para ayudarte a entender cómo este modelo puede beneficiar tu emprendimiento, facilitando el acceso a dólares, cuentas bancarias y herramientas financieras que darán un impulso profesional a tu marca. En este FAQ respondemos las preguntas más comunes para que conozcas todo lo necesario sobre la creación de una LLC desde Bolivia.

¿Cómo abrir una LLC desde Bolivia?

Abrir una LLC en Estados Unidos es un proceso relativamente sencillo que se puede completar en unos pocos pasos. Sin importar su sencillez, es importante que te asesores antes de hacerlo, para evitar dolores de cabeza más adelante. Todo se hace de forma remota y tiene 4 pasos básicos:

  1. Elegir tu estado –  Es importante investigar y elegir el estado que mejor se alinee con tus necesidades comerciales. Los más populares son Delaware, New Mexico, Wyoming y Florida.
  2. Seleccionar el nombre de tu empresa – El nombre de tu LLC debe ser único y cumplir con las leyes de denominación del estado en el que estás registrando tu empresa. Esto generalmente incluye la inclusión de “LLC” o “Limited Liability Company” en el nombre.
  3. Contratar un agente registrado – Un agente registrado es una persona o empresa designada para recibir documentos legales y notificaciones oficiales en nombre de tu LLC. Es recomendable contratar un servicio profesional para desempeñarse como tu agente. Suelen costar entre 200-400 dólares anuales.
  4. Presentar los artículos operativos – Finalmente debes presentar la documentación que identifica y habilita a tu LLC frente a la secretaría de estado. Esto suele estar acompañado de un primer pago que varía entre estado y estado.

Finalmente, una vez hayas establecido tu LLC, te recomendamos que redactes un acuerdo operativo. Incluso aunque sea una LLC unipersonal, es ideal que el funcionamiento interno quede en claro. De esta forma, te aseguras de que la LLC siempre se rija bajo tus reglas. De otro modo, si en el futuro necesitas hacer algún cambio, te tendrás que adaptar a las leyes generales de las LLC en el estado que la radiques.

¿Cómo abrir una cuenta bancaria empresarial en Estados Unidos desde Bolivia?

Una vez que tengas tu LLC constituida, puedes abrir una cuenta bancaria para la empresa en Estados Unidos, lo que permite gestionar tus ingresos y gastos comerciales en dólares. Normalmente para abrir una cuenta en un banco tradicional deberías apersonarte en los Estados Unidos, pero con una LLC podrás abrir una cuenta empresarial en un banco fintech como Mercury. Los pasos son simples y todo el proceso se hace de forma completamente remota y en línea:

  • Presentar los documentos de la LLC, como el Acta Constitutiva y el EIN (Employer Identification Number).
  • Completar el formulario de solicitud del banco o plataforma financiera seleccionada.
  • Proveer pruebas de identidad y dirección para verificar la titularidad.

Además de la documentación típica como pruebas de dirección e identidad, el banco hará un chequeo de las redes sociales de tu empresa y sus dueños. Desde Firmaway garantizamos que cumplas con todos los requisitos necesarios mediante una auditoría, además de encargarnos de los trámites en sí.

¿Cuáles son los beneficios de tener una LLC en Estados Unidos para un boliviano?

Los bolivianos que establecen una LLC en Estados Unidos pueden disfrutar de múltiples beneficios:

  • Acceso a dólares – Con una LLC y una cuenta bancaria en los Estados Unidos, puedes gestionar y mantener fondos en dólares, lo que protege tu capital de la inflación y facilita transacciones internacionales.
  • Tarjetas de débito y crédito – Una LLC puede solicitar tarjetas empresariales, permitiendo pagos y retiros en dólares. Estas tarjetas son útiles para gastos comerciales y para quienes desean internacionalizar sus operaciones.
  • Mayor profesionalismo para tu marca – Tener una LLC aumenta la credibilidad de tu negocio, lo que puede ayudarte a captar clientes y socios internacionales.
  • Acceso al crédito en dólares – Establecer una relación con un banco estadounidense como Mercury abre las puertas a líneas de crédito en dólares, lo que es beneficioso para emprendedores que buscan financiamiento en una divisa estable.
  • Mejora tus posibilidades de invertir en cripto – Con tu LLC podrás invertir en criptomonedas de forma legal y gozando de la mayor seguridad y protección de activos posibles.

Abre tu LLC con Firmaway desde cualquier lugar del mundo

Abrir una LLC es una opción ideal para cualquier emprendedor, sin importar el rubro, el tamaño de tu negocio o su lugar de origen. Siempre encontrarás algún beneficio, ya sea una reducción impositiva o el acceso a dólares. Pero emprender lejos de casa puede ser intimidante. Por eso estamos aquí para ayudarte.

Firmaway tiene años de experiencia ayudando a emprendedores desde Latinoamérica hasta España a abrir su LLC de manera rápida y transparente. Nuestro equipo está comprometido a facilitar cada paso del proceso, asegurando que puedas centrarte en lo que más importa: hacer crecer tu negocio.

Te invitamos a agendar una asesoría gratuita con nuestro equipo de expertos para recibir ayuda personalizada y resolver cualquier duda que puedas tener.

También puedes visitar nuestro blog para obtener más información y recursos útiles sobre la creación y gestión de una LLC. 

Todo lo que necesitas saber sobre criptomonedas en Bolivia

Desde que el Banco Central levantó la prohibición sobre el uso de criptoactivos en Bolivia , las transacciones con criptomonedas en Bolivia han crecido de manera exponencial. En el primer semestre de 2025, las transacciones con activos virtuales aumentaron más de un 630%.

Esta innovación financiera ha permitido a las empresas y los emprendedores explorar el uso de criptoactivos para agilizar transacciones, sortear la escasez de dólares y expandir sus negocios internacionalmente.

Por eso, en esta guía, te explicaremos el universo de las criptomonedas, desde sus principios básicos hasta las mejores estrategias, para que tú también puedas integrarlas a tu empresa. Aprenderás cómo las criptomonedas pueden ser una alternativa valiosa para transacciones más rápidas, seguras y económicas, lo que te permitirá mejorar la eficiencia operativa de tu negocio y explorar nuevos modelos de comercio.

Además, te mostraremos cómo potenciar tu negocio cripto con una herramienta que provee el gobierno de Estados Unidos y es accesible a todos los extranjeros que no residen allí: crear una empresa LLC. Abrir este tipo de empresa no solo es sencillo y potencia tu negocio cripto, sino que también te brinda un marco legal y financiero sólido para operar con mayor seguridad y tranquilidad. Y en este post te explicaremos por qué.

En este artículo, veremos:

  • ¿Qué son las criptomonedas?
  • ¿Utilizar o tener criptomonedas en Bolivia es legal?
  • ¿Cómo puedo utilizar criptomonedas?
  • ¿Cómo comprar criptomonedas en Bolivia?
  • ¿Por qué elegir una LLC para manejar mis criptoactivos?
  • ¿Cómo abrir una LLC?

¡Empecemos!

¿Qué son las criptomonedas?

Empecemos por lo más básico: entender qué es una criptomoneda. Son activos digitales que utilizan la criptografía para asegurar las transacciones y controlar la creación de nuevas unidades. A diferencia del dinero tradicional, las criptomonedas funcionan en una red descentralizada, generalmente llamada blockchain o cadena de bloques. Esta tecnología permite el registro seguro y transparente de las transacciones, eliminando la necesidad de intermediarios como bancos o gobiernos.

¿Cómo surgieron las criptomonedas?

Las criptomonedas surgieron como una respuesta a la crisis financiera de 2008. Un individuo o grupo bajo el seudónimo de Satoshi Nakamoto publicó el documento técnico (whitepaper) de Bitcoin. Este documento describía una moneda digital que no dependía de ninguna autoridad central y que ofrecía un sistema de pago electrónico basado en pruebas criptográficas.

El primer bloque de Bitcoin, conocido como el Bloque Génesis, fue minado en enero de 2009, marcando el inicio de la primera criptomoneda del mundo. Desde entonces, han surgido miles de criptomonedas gracias a esta tecnología, cada una con sus características y propósitos únicos.

¿Qué tipos de criptomonedas hay?

Como mencionamos antes, hay varios tipos de criptomonedas. Por lo general, se los agrupa en cuatro categorías distintas:

  • Bitcoin (BTC) –  Es la primera y más conocida criptomoneda. Bitcoin funciona como un sistema de pago digital descentralizado y una reserva de valor. A menudo se utiliza para transacciones de persona a persona y como inversión. Es muy popular por su alta seguridad y valor como inversión.
  • Altcoins – Como su nombre indica son monedas alternativas al Bitcoin, la criptomoneda original. Representan una amplia gama de proyectos, desde los que intentan mejorar las limitaciones de Bitcoin hasta aquellos con propósitos completamente diferentes. La más popular de ellas es Ethereum (ETH), una moneda similar a Bitcoin, segura y utilizada incluso a nivel empresarial.
  • Stablecoins – Son criptomonedas diseñadas para mantener un valor estable, generalmente vinculado a un activo externo como el dólar estadounidense o el oro. Las más populares son las que están atadas al dólar, como USDT o USDC. Se utilizan como uno utilizaría dólares, pero en contextos donde es difícil el acceso a la moneda americana, volviéndose extremadamente populares en Latinoamérica. Tanto es así que, en algunos países, se les ha acuñado un nombre propio como “dólar cripto” o “dólares digitales”.

¿Son seguras las criptomonedas?

Las criptomonedas se diseñaron con la seguridad como una de sus principales prioridades. Salvando contadas excepciones, la mayoría de las criptomonedas utilizan la tecnología blockchain para asegurar las transacciones y proteger la red.

Blockchain es exactamente lo que parece: una cadena de bloques, cada uno de los cuales contiene una lista de transacciones. Con cada nueva transacción se añade un nuevo bloque y, una vez que esto ocurre, no puede alterarse. Así, por ejemplo, si compras Bitcoin, esa compra queda registrada para siempre. 

¿Utilizar criptomonedas en Bolivia es legal?

Sí, las criptomonedas son legales en Bolivia desde el 25 de junio de 2024, a partir de la Resolución de Directorio N° 082/2024 del Banco Central de Bolivia (BCB). 

Esta medida fue tomada en respuesta a la escasez de dólares en el país, buscando diversificar los medios de pago y fomentar la inclusión financiera. Con esta nueva normativa, el gobierno de Bolivia permite que los bancos realicen transacciones con criptoactivos, abriendo nuevas oportunidades para la economía digital.

Veamos los dos puntos claves de la medida:

  • Transacciones bancarias con criptoactivos – Bajo la nueva legislación, los bancos bolivianos están autorizados a realizar transacciones con criptoactivos. Ahora pueden ofrecer servicios relacionados con criptomonedas a sus clientes. Esto incluye la posibilidad de comprar, vender y almacenar criptomonedas a través de cuentas bancarias.
  • Los criptoactivos no son una moneda de curso legal – Es importante destacar que, aunque las criptomonedas son legales, esto no implica que sean aceptadas como moneda de curso legal en el país. El boliviano sigue siendo la única moneda de curso legal oficial. Las empresas no están obligadas a aceptar criptomonedas como forma de pago, y su uso en transacciones comerciales es opcional.

Las empresas que deseen aceptar criptomonedas como pago pueden hacerlo de forma voluntaria, ofreciendo a sus clientes más opciones para realizar transacciones. Sin embargo, esta aceptación es a discreción de cada empresa, y no hay un mandato legal que las obligue a hacerlo.

¿Cómo puedo utilizar mis criptomonedas en Bolivia?

La legalización de las criptomonedas en Bolivia es una excelente oportunidad para:

  • Utilizar stablecoins como alternativa al dólar.
  • Hacer inversiones en el mercado cripto.

Por supuesto, al adquirir más conocimientos y acostumbrarte a operar en este nuevo mercado podrás explorar otras oportunidades, pero hoy vamos a enfocarnos en estas dos.

Stablecoins como alternativa al dólar

En el contexto actual de escasez de dólares, las stablecoins se presentan como una alternativa atractiva para emprendedores y empresarios bolivianos. Como mencionamos previamente, las stablecoins están vinculadas a activos estables, como el dólar estadounidense. Esta característica las hace menos volátiles en comparación con otras criptomonedas.

Monedas como Tether (USDT), al estar ligadas al dólar, tienen casos de uso y ventajas similares:

  • Estabilidad de precios – Las stablecoins minimizan el riesgo de fluctuaciones de precios, lo que protege tanto a proveedores como a clientes de la volatilidad del mercado. Además, son una reserva de valor confiable comparada al boliviano.
  • Rapidez en las transacciones – Las transacciones con stablecoins se procesan rápidamente, lo que mejora el flujo de caja y permite una gestión más eficiente de las operaciones.
  • Costos de transacción reducidos – Comparado con las transferencias bancarias internacionales, las transacciones con stablecoins suelen tener costos significativamente menores.
  • Accesibilidad global – Las stablecoins pueden ser enviadas y recibidas desde cualquier parte del mundo, lo que las convierte en una herramienta ideal para operaciones internacionales.

¿Sabías qué? Puedes usar criptomonedas para pagar a proveedores, clientes, e incluso a tu propio equipo de trabajo.

Inversiones en el mercado cripto

Las criptomonedas también ofrecen oportunidades significativas de inversión para los emprendedores bolivianos que deseen diversificar su portafolio. Hay de todo para invertir: desde las criptomonedas más conocidas como Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH), hasta los proyectos emergentes con potencial de crecimiento.

¿Qué tipo de inversiones se pueden hacer con criptomonedas?

Las criptomonedas ofrecen una variedad de oportunidades de inversión que van más allá de la simple compra y venta. Algunas de las más comunes son:

  1. HODLing (Inversión a largo plazo). Es la estrategia más básica, similar a lo que se viene a la mente cuando pensamos en acciones tradicionales. Consiste en comprar una criptomoneda (como Bitcoin o Ethereum) y mantenerla en tu portafolio por un largo período, generalmente años, con el objetivo de que el valor del activo se incremente con el tiempo.
  2. Staking. Es un proceso en el que “bloqueas” tus criptomonedas en un monedero digital para participar en la validación de transacciones en la red de una blockchain. A cambio de tu contribución, ganas recompensas en forma de criptomonedas adicionales. Esto te permite generar ingresos pasivos con tus activos, similar a un rendimiento por depósitos a plazo fijo.
  3. Yield Farming (Agricultura de rendimiento). Es una estrategia más avanzada en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi). Consiste en prestar o depositar tus criptomonedas en pools de liquidez para ganar intereses y tarifas de transacción ¿El objetivo? Maximizar el rendimiento de tus criptoactivos a través de diversas plataformas.
  4. Lending (Préstamos). Básicamente, permites que otros usuarios tomen prestadas tus criptomonedas en plataformas centralizadas o descentralizadas a cambio de una tasa de interés. El objetivo es obtener un ingreso estable con poco esfuerzo.
  5. Trading. Así como en el mercado tradicional, también puedes hacer trading de criptomonedas. La gran diferencia radica en el horario: a diferencia de las bolsas de valores tradicionales que operan en horarios fijos, el mercado de criptomonedas funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana, ofreciendo una liquidez constante.

¿Cómo comprar criptomonedas en Bolivia?

Comprar criptomonedas en Bolivia es simple: sólo necesitas una cuenta en un exchange. 

¿Qué es un exchange? Un exchange de criptomonedas es una plataforma en línea que permite a los usuarios comprar, vender y comerciar con criptomonedas. Funciona de manera similar a una bolsa de valores con la única diferencia de que, en lugar de acciones, se intercambian criptomonedas.

Existen dos tipos principales de exchanges:

  • Exchanges centralizados (CEX) – Son operados por una entidad central que actúa como intermediario en las transacciones. Algunos de los ejemplos más populares son Binance, Coinbase, y Kraken. Estos ofrecen mayor liquidez y facilidades de uso, pero pueden estar sujetos a regulaciones y medidas de seguridad centralizadas.
  • Exchanges descentralizados (DEX) – Funcionan sin una autoridad central y permiten a los usuarios realizar transacciones directamente entre sí mediante contratos inteligentes. Ejemplos incluyen Uniswap y SushiSwap. Estos ofrecen mayor privacidad y control sobre los fondos, pero pueden tener menor liquidez y ser más complejos de usar.

Una vez que tengas preparada tu cuenta podrás empezar a comprar y vender criptomonedas a otros usuarios, en lo que se conoce como una venta p2p o peer to peer.

En general, para los recién llegados al mundo cripto, los exchanges centralizados son la opción más amigable.

Descubre más sobre cómo funciona el el mercado de criptoactivos y cómo acceder a criptomonedas en esta guía pensada específicamente para empresas y emprendedores de Latinoamérica.

¿Por qué elegir una LLC en Estados Unidos para manejar mis criptoactivos?

Ya hemos visto cómo un emprendedor boliviano puede aprovechar el poder de las criptomonedas para evitar restricciones y capitalizarse en dólares. 

Sin embargo, hay un elemento más que puedes tener en cuenta para sacar aún más provecho en este mercado: una LLC en Estados Unidos. Cuando combinas las criptomonedas con la versatilidad de una LLC (Limited Liability Company), obtienes una poderosa herramienta para iniciarte en el trading, además de explorar otros instrumentos de inversión como acciones, bonos y fondos.

Podemos señalar al menos tres aspectos que hacen ideal una LLC para tus criptoactivos:

  • Persona jurídica estadounidense.
  • Responsabilidad limitada.
  • Beneficios impositivos.

Veamos qué implica cada uno.

Persona jurídica estadounidense

Una de las principales ventajas de operar con una LLC es que te proporciona una persona jurídica estadounidense. Al estar radicada en Estados Unidos, tu LLC puede acceder y operar legalmente en exchanges de confianza, como Kraken, que no solo cumple con las normas del IRS (el fisco americano) sino que también asegura la mayoría de tus transacciones, ofreciendo un entorno seguro y transparente para el trading.

También tendrás acceso a los mejores procesadores de pagos, que lamentablemente no están disponibles en Bolivia al día de hoy. Esto te permitirá diversificar aún más tus métodos de pago tanto para clientes como proveedores.

En otras palabras, una LLC te permite navegar el mundo de las inversiones con la misma facilidad y libertades que un ciudadano estadounidense.

Responsabilidad limitada

Uno de los mayores beneficios de tener una LLC es la protección de los bienes personales de los propietarios. 

En el caso específico de las criptomonedas, al ser éstas consideradas propiedad de la LLC, quedan protegidas en caso de que el dueño enfrente una demanda o un intento de embargo ¿Por qué? Porque la LLC es una entidad legal separada de sus propietarios, lo que significa que ningún tribunal puede incautar los activos de la LLC para saldar una deuda personal de sus dueños. Por ejemplo, si enfrentaras una demanda en Bolivia, tus criptoactivos estarían protegidos al ser propiedad de la LLC.

Esta estructura ofrece una capa adicional de seguridad para los emprendedores, permitiéndoles operar con tranquilidad sabiendo que sus activos están protegidos.

Esta característica de las LLCs se llama Responsabilidad Limitada. Conoce todo al respecto en este post.

Beneficios impositivos

Las LLCs para no residentes tienen la ventaja de disfrutar de exenciones impositivas, siempre y cuando no caigan en la categoría de “ETBUS” (Engaged in Trade or Business in the United States). Esto significa que no tienen que pagar impuestos federales en EE. UU. siempre que:

  • No presten servicios en los Estados Unidos 
  • No tengan un establecimiento permanente o empleados. 
  • Ni reciban ganancias fijas dentro de Estados Unidos.

Además, las LLCs de no residentes son consideradas entidades transparentes. Esto significa que los impuestos sobre las ganancias de la LLC son responsabilidad exclusiva de los propietarios, y se declaran según un régimen diferente al de los ciudadanos estadounidenses. 

Pero ¿cómo se consideran las ganancias en criptoactivos a todo esto? 

Afortunadamente, las ganancias obtenidas de operaciones con criptoactivos se consideran ingresos de fuente extranjera y están exentas de impuestos en Estados Unidos. De todas formas, hay que permanecer alerta: la legislación relacionada con las criptomonedas está en constante evolución. Es importante mantenerse actualizado con los cambios en la normativa.

Aunque no se pagan impuestos, es necesario presentar las ganancias en la declaración de impuestos, manteniendo así un registro legal y transparente.

Si tienes una LLC, esté sujeta a pagar impuestos o no, siempre debes cumplir con la declaración de impuestos en tiempo y forma.

¿Cómo abrir una LLC?

Llegado a este punto, tal vez estés preguntándote qué tan complicado es abrir una LLC. Y tenemos una buena noticia para tí: no es un trámite particularmente complicado. De hecho, puede hacerse enteramente de forma remota, sin necesidad de una visa ni una green card. Los únicos requisitos que encontrarás son:

  • Ser mayor de 18 años.
  • Tener un pasaporte legal y al día.

Además, no necesitas contar con socios para abrir una LLC, ya que puede abrirse de forma unipersonal. Solamente tendrás que hacer cuatro pasos obligatorios:

  1. Elegir el estado para radicar tu empresa – Cada estado tiene su propia propuesta y normativas para establecer una LLC. Las tarifas varían y algunos trámites de mantenimiento también. Para un negocio de cripto tal vez lo mejor sea establecerte en New Mexico. Este estado es la opción más elegida entre nuestros clientes que buscan abrir LLCs unipersonales, ya que tiene los costos de mantenimiento más bajos del país.
  2. Elegir un nombre – Tu LLC deberá tener un nombre único a nivel estatal y federal, además de cumplir con algunos requisitos específicos.
  3. Contratar un agente registrado – El agente registrado es tu representante legal en el estado donde está radicada tu LLC y se encarga de recibir, archivar y hacerte llegar tu correspondencia oficial. A pesar que cualquier mayor de edad con domicilio en el estado de tu LLC pueda desempeñarse en esa función, se recomienda siempre contratar a un profesional. Este servicio suele tener un costo de 200-400 USD anuales.
  4. Presentar los artículos organizativos – Finalmente, tendrás que presentar la documentación legal de tu empresa frente a la Secretaría de Estado. Este trámite también tiene un costo variable dependiendo del estado que elijas, pero una vez hecho y aprobado, tu LLC ya estará habilitada.

Esto no es un tutorial para que abras tu LLC por tu cuenta. De hecho, te recomendamos buscar el mejor asesoramiento para ahorrarte posibles errores y problemas a futuro.

Crea tu LLC con Firmaway y emprende desde Bolivia

Con la legalización de las criptomonedas y el descubrimiento de las LLCs una puerta de oportunidades se ha abierto para tí. Pero cuidado: la asesoría legal y fiscal sigue siendo fundamental para que puedas operar de forma segura y transparente. Y nuestra experiencia en la apertura de LLCs y cuentas bancarias en EE.UU. puede ser el puente perfecto para que capitalices estos nuevos recursos de inversión.

Somos Firmaway, una compañía argentina que ya ha ayudado a más de 1700 emprendedores de toda Latinoamérica y España a abrir y mantener sus LLCs de forma transparente, rápida y sin fricciones. Entendemos las necesidades de los emprendedores modernos y ofrecemos soluciones para asegurar que tu inclusión en el mercado internacional sea exitosa, y sólo tengas que preocuparte por hacer crecer tu negocio.

Nuestros paquetes de servicios incluyen:

  • Asesoría y acompañamiento a la hora de elegir dónde radicar tu LLC
  • Encargarnos de todos los trámites de apertura de tu LLC y una cuenta bancaria fintech
  • Servicios contables una vez abierta tu LLC
  • Servicio de agente registrado cubierto por un año.

¿Te interesa saber más sobre las LLC y sus usos? Puedes visitar nuestro blog. 

¿Quieres resolver dudas específicas? Ponte en contacto con nuestro equipo de expertos.

Elusión fiscal: Cómo reducir el IVA a cero en España

La carga tributaria es un factor determinante en la rentabilidad de cualquier negocio, y en España, esta puede ser especialmente alta. Con altos impuestos sobre la renta, IVA y cuotas de autónomo, encontrar formas de optimizar la tributación se convierte en una prioridad para mantener la rentabilidad del negocio.

En este contexto, cada vez más emprendedores buscan alternativas que les permitan optimizar su carga fiscal de manera legal y eficiente. Una solución que ha ganado popularidad en los últimos años es la constitución de una LLC (Limited Liability Company) en los Estados Unidos, una estructura empresarial que te permite emprender de forma 100% remota y ofrece beneficios fiscales significativos (especialmente para no-residentes).

En este artículo, haremos un repaso de la carga tributaria a la que se enfrentan los españoles y veremos qué puede ofrecerte una LLC para reducirla.

Veremos:

  • ¿Por qué considerar la elusión fiscal?
  • ¿Qué es una LLC y cómo tributa?
  • ¿Por qué una LLC te ayuda a reducir el IVA?
  • ¿Por qué una LLC y no una Sociedad Limitada?

¿Por qué considerar la elusión fiscal en España?

La elusión fiscal es el uso de estrategias legales para minimizar la cantidad de impuestos que una persona o empresa debe pagar. A diferencia de la evasión fiscal, que es ilegal, la elusión fiscal se basa en aprovechar las lagunas o beneficios en la legislación tributaria para reducir la carga fiscal. Esto puede incluir la elección de estructuras empresariales favorables, la planificación de ingresos y gastos de manera estratégica, o la utilización de tratados fiscales internacionales para evitar la doble imposición.

Si tienes un negocio en España o estás considerando abrir uno, es muy probable que te preocupen estos impuestos:

  • Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) – Grava los ingresos obtenidos por individuos y puede alcanzar hasta el 47% en las rentas más altas.
  • Impuesto sobre sociedades – Las empresas deben pagar un 25% sobre sus beneficios, reduciendo significativamente sus márgenes de ganancia.
  • Impuesto sobre el valor añadido (IVA) – Con una tasa general del 21%, el IVA encarece los productos y servicios, afectando la competitividad.
  • Cuota de autónomos – Una carga fija que puede superar los 300 EUR mensuales, independientemente de los ingresos.

Para todos estos impuestos, una LLC puede darte la solución que estabas buscando.

¿Cuánto podría estar ahorrando?

Descubre cuál sería tu ahorro fiscal con una LLC con esta planilla editable gratuita para emprendedores españoles.

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¿Qué es una LLC y cómo tributa en España?

Tal vez conozcas las LLC, ya que se han vuelto verdaderamente muy populares entre emprendedores de todo el mundo. Pero nunca está de mal repasar un concepto. Una LLC es una estructura empresarial en los Estados Unidos que ofrece una combinación única de flexibilidad y protección para extranjeros no-residentes.

Si tuviésemos que condensarlas en unas pocas características serían las siguientes:

  • Flexibilidad y accesibilidad – Cualquier persona mayor de 18 años con un pasaporte vigente puede abrir una LLC en los Estados Unidos, independientemente de su país de residencia. No es necesario ser ciudadano estadounidense ni tener un visado especial, lo que facilita el acceso a esta estructura para emprendedores de todo el mundo. Tampoco tiene una estructura preestablecida; la administras como a ti te conviene.
  • Responsabilidad limitada – Una de las características principales de una LLC es la responsabilidad limitada que ofrece a sus propietarios. Esto significa que los dueños de la LLC no son personalmente responsables de las deudas y obligaciones de la empresa. En caso de que tu LLC enfrente problemas financieros o legales, tus activos personales, como tu casa o cuentas bancarias personales, están protegidos.
  •  
  • Estructura transparente – Las LLC son consideradas estructuras “transparentes” o “pass-through entities” en términos fiscales. Esto significa que la propia LLC no paga impuestos sobre sus ingresos. En su lugar, las ganancias y pérdidas de la empresa se “pasan” directamente a los propietarios, quienes son los responsables de reportar y pagar los impuestos correspondientes en sus declaraciones fiscales personales. Esta transparencia fiscal ayuda a evitar la doble imposición y simplifica la gestión tributaria para los dueños de la LLC.

Esta última característica es clave para ti si estás buscando reducir tu carga tributaria. En la siguiente sección lo exploraremos en profundidad.

Exención de impuestos para LLCs en los Estados Unidos

Para comprender cómo una LLC puede aliviar la presión tributaria, es esencial entender el concepto de ETBUS (Effectively Connected Income with a U.S. Trade or Business). Según la normativa fiscal de Estados Unidos, los ingresos obtenidos por una LLC en el país están sujetos a impuestos federales solo si se consideran “efectivamente conectados” con una actividad comercial en los Estados Unidos.

Sin embargo, si tu LLC:

  • Es propiedad de no residentes.
  • No genera ingresos directamente dentro de los Estados Unidos (Los negocios en línea no generan ingresos considerados de origen estadounidense).
  • No tiene propiedades, empleados o cualquier otro nexo físico en los Estados Unidos.

Esta no estará sujeta a impuestos en Estados Unidos. Este escenario es conocido como exención de impuestos para no residentes, lo que significa que la LLC no paga impuestos federales y la única obligación que tiene con el fisco es presentar una declaración de impuestos anual.

Si organizas correctamente tu LLC, es muy probable que nunca tengas compromisos fiscales a nivel tanto estatal como federal. Pero ¿Cómo hacer para reducir la presión fiscal en España? Veámoslo a continuación.

¿Por qué una LLC te ayuda a reducir el IVA en España?

Los beneficios fiscales de una LLC no terminan en los Estados Unidos. Optar por una LLC en los Estados Unidos no solo simplifica la gestión fiscal internacional, sino que también ofrece un camino para reducir significativamente la presión tributaria en España. Con tu LLC te ahorrarás:

  • IVA (Impuesto sobre el Valor Añadido) – Al facturar desde tu LLC por servicios o productos vendidos fuera de España, no se aplica el IVA español. Esto reduce el precio final de tus servicios o productos y mejora tu competitividad en mercados internacionales.
  • Cuota de Autónomos – Al operar bajo una LLC en los Estados Unidos, no es necesario darse de alta como autónomo en España, eliminando así la obligación de pagar esta cuota.
  • Impuesto de Sociedades –  El impuesto de sociedades grava los beneficios obtenidos por las empresas, con tasas que pueden llegar al 25%. Sin embargo, al gestionar el negocio a través de una LLC en Estados Unidos, puedes evitar este impuesto, dado que tu LLC no está considerada una empresa española. 

Finalmente, sólo te quedará un impuesto a pagar en España: el IRPF o impuesto a la renta. El cálculo del IRPF es sencillo; solo debes tomar los ingresos de tu LLC, restar los gastos y sobre el total se aplica un porcentaje según la cantidad. Aunque la cuota del IRPF podría ser algo mayor que la de un autónomo, este gasto se compensa al eliminar la cuota de autónomo y el IVA.

En Firmaway, llevamos años ayudando a emprendedores de España y Latinoamérica a crear sus LLCs de manera sencilla y transparente. ¿Quieres saber más? Agenda una consultoría gratuita con nuestro equipo de expertos y despeja todas tus dudas.

¿Por qué una LLC y no una Sociedad Limitada?

Si ya habías estado investigando sobre formas de reducir tu carga fiscal en España, es muy probable que te hayas topado con las ÖU estonias. Muy similares a una LLC, las Sociedades Limitadas (ÖU) también proveen una forma de evitar la mayor parte de la carga impositiva española. En Estonia, los beneficios solo se gravan cuando se retiran como dividendos.

Mientras no distribuyas dividendos, no pagarás impuestos. Y cuando decidas hacerlo, la tasa es del 20%, lo que resulta atractivo para quienes buscan maximizar la reinversión en su negocio sin cargas fiscales inmediatas.

Pero aun así te recomendamos elegir una LLC a la hora de considerar una estructura empresarial para tu negocio. Por dos motivos simples: 

  • Costo de formación – Formar una LLC en los Estados Unidos puede ser significativamente más económico, especialmente si eliges bien el estado donde radicarla. Estados como New Mexico ofrecen tarifas competitivas y procesos simplificados, lo que reduce los costos iniciales y recurrentes asociados con la creación y mantenimiento de la empresa.
  • Beneficio fiscal – Las LLC permiten a los emprendedores españoles mantener su residencia fiscal en España, lo que facilita la gestión tributaria y permite aprovechar las ventajas fiscales disponibles en ambos países. A diferencia de las ÖU en Estonia, que requieren un cambio de residencia fiscal para maximizar sus beneficios, las LLC ofrecen una mayor flexibilidad en este aspecto, permitiendo al emprendedor operar internacionalmente sin complicaciones adicionales.

Si te interesa explorar más en profundidad este tópico, visita nuestro artículo comparativo.

¿Cómo abrir tu LLC?

Terminemos con una breve descripción del proceso de abrir una LLC. Encontrarás que es un trámite simple y cómodo de hacer. Pero que te recomendamos emprendas luego de haberte asesorado profesionalmente. Más allá de su sencillez, es importante que tengas el consejo de un experto en materias legales y fiscales del estado donde vayas a radicar tu empresa. Así evitarás errores que te pueden complicar más adelante.

Una vez asesorado, te enfrentarás a cuatro pasos obligatorios:

  1. Elegir el estado – El primer paso para abrir una LLC es decidir en qué estado deseas registrarla. Cada estado en los Estados Unidos tiene sus propias leyes y costos asociados con la formación y mantenimiento de una LLC. Estados como Delaware, Wyoming y New Mexico son populares entre los emprendedores internacionales por sus tarifas competitivas y regulaciones favorables para las empresas.
  2. Elegir el nombre – El siguiente paso es seleccionar un nombre para tu LLC. El nombre debe ser único y cumplir con las reglas específicas del estado elegido, lo que generalmente incluye la inclusión de “LLC” o “Limited Liability Company” en el nombre. Es recomendable verificar la disponibilidad del nombre a través del registro estatal correspondiente.
  3. Contratar un agente registrado – Un agente registrado es una persona o empresa designada para recibir documentos legales en nombre de la LLC. Este agente debe tener una dirección física en el estado donde se establece la LLC y estar disponible durante horas laborales. La contratación de un agente registrado es un requisito legal para la formación de una LLC.
  4. Presentar los artículos organizativos – Finalmente, debes presentar los artículos organizativos ante la oficina estatal correspondiente. Este documento, también conocido como “Certificate of Formation” o “Articles of Organization”, incluye información básica sobre la LLC, como su nombre, dirección y la identidad del agente registrado. Una vez presentado y aprobado, tu LLC estará oficialmente formada.

Finalmente, te recomendamos que redactes y firmes un acuerdo operativo. Este es un documento detallando las mecánicas internas de la LLC, como el proceso a seguir para sumar o quitar miembros. Aunque no sea obligatorio, es importante que lo hagas para asegurar el tratamiento de tu LLC de acuerdo a tus deseos, incluso si tienes una empresa unipersonal.

Abre tu LLC con Firmaway y deshazte de la presión impositiva

Abrir una LLC en Estados Unidos puede ser un cambio decisivo para emprendedores y freelancers españoles como tú, que buscan reducir su carga tributaria y optimizar la gestión de sus negocios. Con las ventajas de costos, flexibilidad fiscal y la posibilidad de mantener tu residencia fiscal en España, una LLC se presenta como la solución ideal para expandir tus horizontes empresariales de manera efectiva y legal.

En Firmaway, somos una compañía argentina con años de experiencia en ayudar a emprendedores de España y toda Latinoamérica a abrir sus LLC de manera rápida, segura y transparente. Te ofrecemos:

  • Asesoramiento a la hora de elegir el estado para tu empresa.
  • Hacernos cargo de los trámites de apertura de tu LLC y tu cuenta bancaria fintech.
  • Servicio gratuito de agente registrado durante el primer año de tu LLC.

Si estás listo para dar el siguiente paso en tu negocio, contáctanos de manera gratuita. O visita nuestro blog para aprender más sobre el mundo de la LLC.

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