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Trámites y costos de una LLC en los Estados Unidos – Guía completa

Contenido

Abrir una LLC para no residentes en los Estados Unidos es una opción excelente para cualquier emprendedor que desea expandir su negocio.

Una LLC te ofrece facilidades para conectarte al mundo y acceder a nuevos clientes y proveedores. Además, tendrás la seguridad de que tu patrimonio estará a salvo de cualquier eventualidad.

Pero más allá de sus beneficios, una LLC también conlleva sus costos y es necesario que tu decisión de abrir una sea bien informada. Por eso, en esta guía completa vamos a contarte qué trámites requiere una LLC y cuáles son sus costos asociados.

Aquí cubriremos:

  • ¿Qué es una LLC?
  • ¿Cuánto cuesta una LLC? Trámites y costos de abrir una LLC
  • ¿Cuáles son los trámites y costos para comenzar a operar con una LLC
  • ¿Cómo renovar mi LLC? Trámites y costos de mantenimiento de una LLC
  • ¿Qué otros trámites y costos puedes enfrentar con tu LLC?

¡Comencemos!

¿Qué es una LLC?

Es muy probable que si estás interesado en los costos asociados a una LLC ya sepas de qué se trata, pero nunca está de más repasarlo.

Una Limited Liability Company (LLC) es un tipo de entidad legal para comerciar en los Estados Unidos, registrada a nivel estatal.

Pero vamos a lo que a nosotros nos importa: es la forma más fácil de abrir una empresa legalmente en Estados Unidos como extranjero no residente en el país.

Hay otras opciones, como fundar una C-Corp, pero la LLC es la más cómoda ya que:

  • No tiene una estructura rígida. Puede estar conformada por uno o más miembros con las jerarquías y división de responsabilidades y ganancias que desees.
  • No recae en la doble tributación. Es decir, no debe pagar impuestos a nivel empresarial mientras que sus propietarios pagan impuestos similares a nivel personal.
  • Pueden ser anónimas. Esto implica que, en algunos estados, tus datos pueden no figurar en ningún documento oficial.

¿Qué beneficios brinda una LLC?

Una LLC para extranjeros te brindará:

  • Mayor credibilidad y profesionalismo para tu marca. El hecho de pasar el proceso de abrir una LLC implica que el gobierno de los Estados Unidos te considera apto para hacer negocios. Esto le da un sentido de compromiso y visión a largo plazo a tu empresa.
  • Acceso irrestricto a dólares. Con una LLC podrás abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos y operar en dólares libremente. De esta forma, no tendrás que lidiar con las limitaciones para adquirir divisas que pueda haber en tu país.
  • Facilidad en el procesamiento de pagos. Podrás recibir tus pagos directamente en tu cuenta bancaria u optar por un procesador de pagos. De esta manera, podrás contar con la opción de pago ideal para cada cliente.
  • Beneficios impositivos. Para un extranjero no-residente la LLC es una oportunidad para expandir su negocio al exterior sin tener que pagar impuestos. Mientras tu empresa no tenga presencia física en el país, no verá carga impositiva.
  • Cobertura legal. Tu LLC es su propia persona jurídica. Cualquier posible demanda cae sobre la LLC y nunca sobre tu persona.
  • Protección de tus activos personales. Mientras mantengas separados tus activos personales, como autos o propiedades, de los activos de tu empresa, estos estarán protegidos frente a deudas y órdenes de cobro dirigidas a la LLC.
  • La posibilidad de tener alta privacidad. Dependiendo del estado donde radiques tu empresa, tienes la posibilidad de comerciar de manera anónima. Es decir que tus datos no tienen la obligación de figurar en ningún documento de acceso público.

¿Cuánto cuesta una LLC? Trámites y costos de crear una LLC

Los primeros trámites que verás a la hora de abrir tu LLC involucran al estado donde decidas radicarla.

Estos pueden variar un poco dependiendo de cada estado, ya que cada uno tiene una oferta distinta para tu LLC. Pero, en líneas generales, deberás…

  • Reservar un nombre.
  • Contratar un agente registrado.
  • Presentar los artículos de organización.

Reservar un nombre

Este paso es opcional, pero es muy recomendable si todavía no estás listo para abrir tu LLC pero ya tienes un nombre pensado. En ese caso, puedes reservarlo en la Secretaría de estado por un período de tiempo determinado. La reserva de nombre suele estar acompañada de un único pago de alrededor de US$ 25.

Otra opción que tienes relacionada al nombre es elegir un DBA (doing business as) o nombre comercial. Este es el nombre con el que se presentará tu empresa, pero no su nombre legal.

Para más información sobre requisitos y recomendaciones para elegir el nombre de tu LLC visita este artículo.

Contratar un agente registrado

El Agente Registrado es el representante legal de tu LLC en Estados Unidos. El mismo va asociado a un domicilio en el estado donde fue formada una LLC, que el estado necesitará verificar anualmente.

Aquel domicilio será el establecimiento oficial para recibir cualquier correo oficial dirigido a la empresa. Por ejemplo, documentos legales enviados desde el estado.

Contar con un agente registrado es el único requisito obligatorio que comparten los 50 estados donde puedes radicar una LLC.

Típicamente, un servicio de agente registrado profesional tiene un costo de entre US$200 – 400 anuales.

Elegir el servicio correcto es importante. Aprende todo lo que necesitas saber al respecto en nuestro artículo.

Presentar los artículos de organización

Este suele ser el paso final para establecer tu LLC. Una vez presentados y aprobados los artículos de organización estás libre para comenzar a operar. Este trámite es tan simple como completar un formulario online y presentarlo en la página web de la Secretaría de estado. O bien, dependiendo del estado, enviar los documentos físicos firmados por correo postal.

Este trámite tiene un costo variable dependiendo del estado donde decidas establecer tu compañía, pero veamos los dos casos extremos:

  • New Mexico: US$50
  • Massachusetts: US$500

Entonces, ¿Cuánto cuesta abrir una LLC? Si tomamos todos los costos asociados, verás que el costo mínimo para abrir una LLC es de 275-475 USD, mientras que el costo máximo sería de unos 925 USD. Esto variará dependiendo del estado donde la fundes y con qué agente registrado decidas trabajar.

Si bien es un proceso relativamente simple, no tienes por qué hacerlo por tu cuenta. Desde Firmaway te ofrecemos hacernos cargo de cada paso en el proceso de apertura de tu LLC, e incluso actuaremos como tu agente registrado durante un año de forma gratuita. Visita nuestra página para más información o agenda una consulta gratuita con nuestro equipo.

Trámites y costos para comenzar a operar con una LLC

A continuación, te presentamos los trámites que deberás hacer una vez que hayas establecido tu LLC en un estado. Estos son pasos fundamentales para poder comenzar a operar con tu empresa y prepararla para su eventual mantenimiento:

  • Solicitar un número EIN
  • Tramitar una cuenta bancaria empresarial
  • Entregar el reporte BOI

Veamos de qué se trata cada uno.

Tramitar un número EIN

El número EIN es un código numérico que te identifica ante el IRS, la agencia estatal que se encarga de las materias fiscales a nivel nacional en EEUU. Este trámite implica completar un formulario en la página web del IRS y es completamente gratuito.

Una vez entregado el formulario, será analizado y aprobado en cuestión de 1-3 días laborales.

¿Para qué sirve el EIN? Tiene muchas utilidades, pero, antes que nada, será fundamental para la declaración de impuestos de tu empresa y la solicitud de una cuenta bancaria. Con él también podrás solicitar créditos, tomar empleados y más.

El EIN no es el único identificador fiscal que puedes necesitar, descubre más en nuestro artículo.

Tramitar una cuenta bancaria empresarial

El último paso para hacer funcional tu LLC es tramitar una cuenta bancaria empresarial en un banco online como Relay.

Una cuenta bancaria es el complemento perfecto para tu empresa, ya que te permitirá, entre otras cosas:

  • Mantener separadas tus finanzas personales de las de tu negocio.
  • Tener una tarjeta de débito vinculada a tu cuenta.
  • Realizar y recibir transferencias internacionales.
  • Retirar dinero en efectivo de cajeros automáticos.
  • Acceder a los mejores procesadores de pagos.

El trámite para abrir tu cuenta es totalmente gratuito y se hace de forma online, pero deberás asesorarte. Equivocarse en cualquier parte del proceso hará que rechacen tu solicitud, por muy simple que sea el error. Y, una vez rechazado, no podrás volver a intentar abrir tu cuenta y será muy difícil que otros bancos estén dispuestos a abrirte una cuenta.

Puedes saber más sobre cómo abrir una cuenta bancaria online en Estados Unidos en este post.

Entregar el reporte BOI

Todas las compañías de los Estados Unidos están obligadas a presentar el BOI, un reporte que indica quiénes son los propietarios y beneficiarios de la compañía. Este reporte se entrega a la FinCEN, que es el ala de delitos financieros del Tesoro de los Estados Unidos. Su función es mantener la transparencia de las empresas frente a delitos de lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilegales.

Como toda compañía estadounidense, tu LLC debe hacer este reporte, así que luego de haberla constituido tendrás un plazo de treinta días para presentar este formulario. En el caso de haber creado tu LLC antes del 1 de enero de 2024, tendrás un año para presentar el formulario, con el límite siendo el 31 de enero de 2024.

El BOI es un formulario relativamente novedoso y puede generar algunas dudas, por eso creamos un artículo explicándolo en detalle.

¿Cómo renovar mi LLC? Costos y tramites de mantenimiento de una LLC

A partir del primer año de registro de tu LLC, deberás realizar dos trámites distintos para mantenerla en regla:

  • El reporte anual, que se presenta a nivel estatal
  • La declaración de impuestos, que se presenta a nivel nacional

Veamos de qué se tratan.

Presentar el reporte anual

El Reporte Anual es un documento requerido en la mayoría de los estados y puedes encontrarlo también con otros nombres, como informe anual. Este debe presentarse -casi siempre- en el aniversario de registro de tu empresa.

Este reporte no es de índole contable ni debe incluir resultados o ganancias.

El objetivo del Reporte Anual es mantener el compliance. Es decir, cumplir con un compromiso mínimo que le indica al estado que tu empresa tiene intenciones de seguir funcionando. Técnicamente hablando, el compliance implica mantener la adhesión a todas las jurisdicciones locales, estatales y federales que rigen sus operaciones. Si tu empresa no está considerada “en compliance” puede ser multada y eventualmente obligada a terminar sus operaciones.

El reporte anual, en múltiples estados, viene acompañado de una tarifa de renovación. Este fee anual a veces es presentado como un “impuesto estatal” de renovación o con nombres distintos dependiendo del estado, pero se trata de lo mismo.

En los estados donde se cobra, el fee anual también es obligatorio para que tu empresa se mantenga operativa.

No todos los estados tienen los mismos requerimientos. Existen 5 estados en los que la exigencia del Reporte Anual no existe, y tampoco se cobra el fee. Estos son:

A su vez, hay otros 4 estados que, si bien requieren la presentación del Reporte Anual, no cobran el fee. Estos son:

  • Idaho
  • Minnesota
  • Mississippi
  • Texas

El resto de los estados requerirán tanto la presentación del Reporte Anual como el pago del fee. Este fee es variable y dependerá de cada estado, por ejemplo:

Tenemos una tabla completa con los costos del fee de renovación en cada estado en este artículo.

Presentar la declaración de impuestos

Todas las LLC, ya sea que paguen impuestos o no, están obligadas a presentar anualmente su declaración de impuestos al IRS, el fisco nacional de EEUU.

Dependiendo de la cantidad de propietarios que tenga una LLC (sólo uno, o más de uno), declarará sus impuestos a través de formularios diferentes. Veamos qué formularios corresponden en cada caso:

  • Para LLCs unipersonales, formularios 1120 y 5472
  • Para LLCs multimiembro: formularios 1065 y K1.

Para las empresas con propietarios extranjeros, el plazo para la presentación de estos documentos se extiende hasta el 15 de abril del año fiscal corriente. Cometer un error u omitir su presentación, puede resultar en multas de US$25.000 para los propietarios de la LLC y complicaciones legales.

No es necesario que estos documentos sean firmados por un CPA (Certified Public Accountant), es decir, un contador. Sin embargo, dependiendo de tu negocio, tal vez necesites apoyarte en un contador de todas maneras.

Resuelve todas tus dudas sobre cómo declarar impuestos en este artículo.

Trámites y costos eventuales de una LLC

Ya hemos repasado los trámites e impuestos a los que te enfrentarás para desarrollar tu empresa. Sin embargo, durante el desarrollo de tu LLC puedes encontrarte con alguno de estos trámites eventuales:

  • Enmendar artículos de organización. Podrás hacer cambios en el contenido de los artículos de organización de tu LLC, que luego debes presentar de nuevo a la Secretaría de Estado. El costo de esto varía de estado a estado.
  • Disolver tu LLC. Cerrar tu LLC no es tan simple como sólo vender sus activos. Es importante que haya un acuerdo de partes entre los miembros de la empresa y presentar un acta de disolución ante el estado. Cada estado tiene un régimen de pago distinto, que suele ser equivalente a múltiples fee anuales.
  • Reabrir la LLC. Puedes reabrir una LLC siempre y cuando sus cuentas estén al día, tanto las que corresponden al estado como al IRS. También será necesario que reactives tu número EIN o ITIN si estuviste un tiempo largo sin utilizarlo. 
  • Solicitar una licencia de negocios estatal. Dependiendo del estado en donde incorpores tu empresa, tal vez debas solicitar una licencia de negocios. Esto solamente es necesario si tu empresa hace negocios dentro del estado y/o el rubro en que se desempeñe.
  • Pagar impuestos a la propiedad. Si tu LLC tiene propiedades a su nombre deberá pagar el impuesto estatal a la propiedad.
  • Renovar el contrato de tu agente registrado. Los agentes registrados profesionales suelen hacer contratos anuales, que deberás renovar si quieres seguir teniendo una presencia legal en tu estado.

No sólo es importante tener conciencia de los trámites que debes realizar, pero también de sus vencimientos, por eso creamos esta guía completa.

Abre y mantiene al día tu LLC con Firmaway

Es posible que después de un artículo entero leyendo sobre trámites e impuestos estés un poco abrumado. Pero no estás solo. Desde Firmaway sabemos que el proceso de abrir tu LLC tiene sus complicaciones y variables.

Por eso te ofrecemos nuestro servicio. Con nuestro asesoramiento, los emprendedores latinoamericanos y españoles pueden expandir sus negocios internacionalmente de forma segura, rápida y sin contratiempos.

Nuestros planes abarcan:

  • Asistencia en la elección del mejor estado para radicar tu LLC.
  • Asesoramiento en materias legales y de contabilidad.
  • Gestión de todos los trámites de apertura y manutención de tu LLC.
  • Gestión y apoyo en la solicitud de tu cuenta bancaria empresarial.
  • Servicio de agente registrado durante el primer año de tu empresa.

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Este artículo no pretende proveer asesoría legal o fiscal. En caso de requerirla, recomendamos consultar a un profesional. La información es presentada sólo tiene fines divulgativos y es públicamente accesible.

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Comentarios

3 respuestas a «Trámites y costos de una LLC en los Estados Unidos – Guía completa»

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