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Tax ID, SSN, ITIN, EIN ¿Cuál es la diferencia?

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Como ya debes saber, montar una empresa en Estados Unidos requiere cumplir una serie de requisitos fiscales. Entre ellos está la obligación de declarar impuestos y, en algunos casos, pagarlos. Para llevar a cabo todo esto, es menester contar con ciertos números identificatorios conocidos como Tax ID.

Sin embargo, existen varios tipos de Tax ID: 

  • El SSN
  • El ITIN
  • El EIN 

Cada uno se tramita de manera diferente y sirve para objetivos distintos. Además, dependiendo el tipo de empresa que tengas y las necesidades de la misma, quizás no sea necesario que los tramites todos.

Si estás confundido entre las siglas, las funciones y las formas de tramitarlos, este artículo es para ti. Aquí veremos: 

  • Qué son los Tax ID
  • Qué es el SSN
  • Qué es el ITIN
  • Qué es el EIN
  • Cuál de todos los tax ID necesitas si tienes una LLC en Estados Unidos
  • Qué otros beneficios te puede proveer un tax ID estadounidense

Comencemos.  

¿Qué son los Tax ID?

Los Tax ID son números que identifican a personas físicas y jurídicas ante el IRS. También sirven para hacer otros trámites, como obtener un crédito o acceder a un trabajo. Existen varios tipos de Tax ID y no es necesario que los tengas todos. Simplemente, debes conocer para qué sirve cada uno y tramitar el que es adecuado para tu caso.

En Estados Unidos existen el SSN, el ITIN, el EIN. Cada uno cumple una función diferente y sirve para determinados propósitos. Si eres un extranjero no residente y tienes una LLC en Estados Unidos, es muy probable que solo necesites uno de ellos. Pero depende de cada tipo de negocio y relación con el territorio estadounidense. 

¿Qué es el SSN?

SSN es la sigla de Social Security Number. Es un número de seguridad social otorgado por el IRS que sirve solo para ciudadanos y residentes en Estados Unidos. El SSN te permite trabajar legalmente en territorio estadounidense, obtener un historial crediticio, hacer uso del sistema de salud, acceder a una jubilación, entre otros beneficios. Este tipo de tax ID no aplica a no residentes. 

¿Qué es el ITIN?

ITIN es la sigla para “Individual Tax Payer Identification Number”, es decir, el número de identificación para el pago de impuestos para individuos. Como su nombre lo indica, este es un número que solo las personas físicas pueden obtener.

Al igual que el SSN, este número te permite cumplir con obligaciones tributarias y acceder a un historial crediticio para obtener créditos personales de entidades bancarias estadounidenses.

Los no residentes pueden acceder a él. Sin embargo, ¿es necesario para ti? Pues, la realidad es que si tienes una LLC y no tienes nexo físico con Estados Unidos, no hace falta que tramites un ITIN. 

¿Qué significa tener nexo físico con Estados Unidos? Significa que:

  • Ninguno de los dueños de la LLC es ciudadano estadounidense 
  • Ninguno de los dueños tiene presencia sustancial en territorio estadounidense (es decir, estuvo en EEUU más de 31 días en el año actual o 183 días en los últimos tres años)
  • No existe una oficina o inmueble de la empresa en Estados Unidos 
  • No tienen un empleado en territorio estadounidense

Si tienes nexo físico con Estados Unidos, por alguna de estas razones enumeradas, entonces sí deberás tramitar un ITIN y comenzar a tributar como persona individual. El ITIN se tramita ante el IRS completando el formulario W-7 por correo o bien personalmente en las oficinas del IRS. 

¿Qué es el EIN?

El EIN es el “Employer Identification Number” por sus siglas en inglés, o número de identificación del empleador. El EIN es un número que se le otorga no a personas físicas, sino a personas jurídicas, es decir, a empresas.

También es un número que otorga el IRS y sirve principalmente para pagar impuestos. Se compone de 9 dígitos y se solicita a través del formulario SS-4. El trámite tarda entre 2 y 4 semanas.

Si eres extranjero no residente y tienes una LLC en Estados Unidos, este es el único tax ID que debería preocuparte. Te permitirá contratar empleados, pagar y declarar impuestos y otras acciones fundamentales para el funcionamiento y crecimiento de tu empresa. 

Otros beneficios de obtener el EIN para tu empresa

Declarar y pagar impuestos no son las únicas funciones del EIN. Como propietario de una LLC, este número de identificación impositiva te puede abrir puertas a otros beneficios.

Veamos algunos de ellos. 

Obtener una cuenta bancaria

Para abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos necesitarás un tax ID. En los bancos tradicionales no solo deberás tener uno, sino también presentarte físicamente en el banco en cuestión.

La buena noticia es que con tu EIN de empresa puedes obtener una cuenta bancaria en un banco fintech de manera remota desde cualquier lugar del mundo.

Tener una cuenta bancaria en Estados Unidos es uno de los primeros pasos para que tu empresa funcione. Conoce los detalles de la apertura en nuestro artículo.

Acceder a plataformas de e-commerce de primer nivel

Dependiendo del tipo de negocio que lleves a cabo con tu LLC, un e-commerce puede ser fundamental. No deberás preocuparte por eso si, por ejemplo, ofreces servicios digitales. Pero si tu negocio se trata de hacer dropshipping, una tienda virtual es crucial.

Para acceder a más clientes y que tu negocio tenga credibilidad, lo mejor es montar tu tienda en plataformas confiables y prestigiosas, como el Marketplace de Amazon. Esta oportunidad generalmente no está disponible para emprendedores latinoamericanos. Sin embargo, podrás acceder a como empresa estadounidense a través de tu EIN. 

Acceder a pasarelas de pago

Recibir pagos desde el exterior no solo requiere tener una cuenta bancaria estadounidense. También deberás procurar a tus clientes una forma simple y ágil de pagar tus productos o servicios.

Para eso existen las pasarelas de pago, como Stripe. En este caso, nos encontramos con la misma restricción que con Amazon. Stripe solo está disponible para dos países hispanohablantes: México y España.

Si eres un emprendedor en Argentina o Colombia, solo podrás acceder a Stripe con una cuenta a nombre de tu empresa estadounidense y para eso también necesitarás tu EIN.

Expande las fronteras de tu negocio recibiendo pagos de todo el mundo a través de Stripe. Conoce la forma de acceder a esta pasarela de pago y sus beneficios en nuestro artículo.

Acceder a servicios financieros

Quizás te parezca imposible obtener un crédito de un banco estadounidense, pero con tu EIN de empresa puedes hacerlo. Si bien los bancos tradicionales no suelen dar préstamos a LLCs, existen otras entidades financieras e incubadoras de pequeños proyectos de emprendimiento que pueden interesarse en tu negocio.

La principal ventaja de pedir un préstamo como empresa y no a título personal es contar con la responsabilidad limitada que tu LLC otorga. La responsabilidad limitada es una figura legal por la que tus bienes personales no se ven comprometidos en caso de quiebra o deudas que la empresa contraiga.

Conoce más sobre los productos financieros a los que puedes acceder como propietario de una  LLC en este post.

Expandir tu cartera de proveedores

Quizás obtengas los insumos que necesitas para tu negocio de proveedores locales en tu país. Eso no tiene ningún problema, salvo que pudiendo obtenerlos en el exterior, es probable que te encuentres con precios más competitivos y te interese hacer negocios con empresas estadounidenses.

La realidad es que la mayoría de las empresas estadounidenses solo se relacionan con empresas que tengan un tax ID. En este caso, tu EIN te brindará respaldo y profesionalismo al momento de entablar nuevas relaciones comerciales. Así podrás expandir tu cartera de proveedores y no depender solamente de las empresas a nivel local. 

Obtén el EIN rápido para tu LLC con Firmaway

Como vimos, obtener un tax ID no es solo una obligación para quienes hacen negocios en Estados Unidos, sino también una oportunidad. Podrás  declarar impuestos ante el IRS, pero también te dará la posibilidad de expandir tu negocio accediendo a nuevos clientes, plataformas y servicios.

Para tramitar tu EIN tienes varias opciones. Si tienes un ITIN o SSN, puedes hacerlo telefónica o presencialmente en el IRS. Sin embargo, si no eres residente o no tienes nexo físico con Estados Unidos, no contarás con ninguno de estos tax ID y deberás hacerlo por correo.

Hacerlo por correo (es decir, vía fax) implica rellenar un formulario y esperar cuatro semanas. Por eso, es fundamental que este formulario sea completado y enviado de manera correcta para evitar más demoras en el proceso. Sin embargo, en Firmaway podemos acelerar estos tiempos y obtenerlo entre 5 y 10 días hábiles gracias a nuestra metodología optimizada, exclusiva para nuestros clientes.

Después de todo, obtener tu EIN es uno de los primeros pasos que tu empresa en Estados Unidos debe tomar. Por ejemplo, no podrás ni siquiera abrir tu cuenta bancaria si no tienes este tax ID. Pero no te preocupes, en Firmaway te podemos ayudar con el trámite para obtener tu EIN. Somos especialistas en facilitar la apertura de las LLCs de miles de emprendedores latinoamericanos y españoles, y acompañarlos también en cada trámite y formulario que esto conlleva.

Si estás preocupado por los trámites para obtener tu tax ID, no dudes en agendar una reunión gratuita con nosotros y despejamos todas tus dudas.

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Este artículo no pretende proveer asesoría legal o fiscal. En caso de requerirla, recomendamos consultar a un profesional. La información es presentada sólo tiene fines divulgativos y es públicamente accesible.

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