Iniciar sesión

El archivo de Firmaway

Explora el archivo completo de Firmaway, donde encontrarás todos nuestros artículos sobre abrir, gestionar y hacer crecer tu LLC. Accede a recursos valiosos y consejos expertos en un solo lugar. Tu éxito empresarial comienza aquí 🚀

¿Qué es un holding? Un análisis de sus pro y contras

Quizás hayas escuchado la palabra holding empresarial en referencia a grandes empresas como Google o Coca-Cola. Y es que un holding es un tipo de empresa que nuclea a otras, centralizando algunas de sus actividades y dándoles mayor protección legal.

Pero los holdings también son posibles en el mundo de las empresas más pequeñas. De hecho, un holding puede ser una LLC. Y la forma de abrirla y operar es muy similar al modo de abrir una LLC común.

Si tu negocio se está expandiendo en varias ramas y crees que es momento de abrir un holding, entonces estás en el lugar correcto. Aquí veremos: 

  • ¿Qué es un holding? 
  • Ventajas y desventajas de un holding
  • ¿Qué es una LLC?
  • ¿Cuándo es conveniente establecer un holding?
  • Cómo abrir una LLC que actúe como holding 

Sin más preámbulos, comencemos. 

¿Qué es un holding?

Un holding es un tipo de estructura legal empresarial que permite que una empresa sea dueña de otras empresas. La empresa dueña de las demás, es decir el holding, se llama “matriz”. Mientras que las empresas nucleadas alrededor del holding son denominadas “filiales”. Si el holding está bien administrado, permite a las empresas filiales tener una doble capa de protección legal en cuanto a la responsabilidad limitada.

El holding no realiza ninguna tarea operativa. Es una empresa cuyo único fin es administrar a otras empresas. Mientras que las empresas filiales dentro del holding sí se dedican a producir y vender productos y servicios. Este modo de administración vía holdings también es útil para poder separar a los asuntos operativos de una empresa de los asuntos que tienen que ver con sus principales activos. 

Ventajas y desventajas de un holding

Al momento de decidir si un holding es la mejor opción para ti, debes tener en cuenta las ventajas y desventajas que este tipo de negocio trae consigo.

Ventajas

Las dos principales ventajas de tener una empresa tipo holding son: 

  • Mayor protección legal – Un holding implica tener una “doble capa” de responsabilidad limitada. Esto quiere decir que en caso de pérdida o litigios legales, el de las empresas filiales será el mismo holding. Por lo que los propietarios de las empresas filiales no deberán responder con sus bienes personales, sino con los del propietario de la empresa matriz. 
  • Centralización de procesos – Los procesos en común de las empresas filiales pueden centralizarse en el holding. Esto es, las tareas de marketing, de asuntos legales o de comercialización pueden estar a cargo de la empresa matriz. Así, cada empresa filial se especializa en su negocio y delega los procesos más estándar en la administración del holding. 

Desventajas

No todas son ventajas, sino que debes tener en cuenta algunas desventajas como: 

  • El costo de mantenimiento – Cada empresa filial debe mantener sus costos de mantenimiento sumados a los del holding. Es decir, no solo deberás declarar impuestos y pagar el mantenimiento anual del holding sino también de cada una de las empresas filiales. 
  • Una estructura legal compleja – Deberás llevar la cuenta de varias entidades empresariales. Con varias LLC, tendrás que mantener registros precisos para asegurarte de que los ingresos y los activos de la empresa no se mezclan entre varias empresas. Esto se denomina “commingling”. Si una sociedad de cartera mezcla fondos entre varias empresas, toda la organización podría perder su protección de responsabilidad limitada. Esto pone en peligro a cada empresa y a sus respectivos propietarios.

La principal ventaja de las LLCs es su responsabilidad limitada. A su vez, la principal ventaja de un holding es su doble capa de protección legal. Aprende en detalle qué significa responsabilidad limitada en nuestro artículo.

¿Qué es una LLC?

Una LLC es un tipo de estructura empresarial que ofrece Estados Unidos. Este tipo de empresas es el preferido por los extranjeros no residentes, porque permite constituir una empresa estadounidense desde cualquier lugar del mundo.

Además, una LLC es un tipo de empresa flexible, fácil de abrir y de mantener operativa. Dependiendo del tipo de negocio que realices, es posible que no tengas que pagar ningún impuesto.

A diferencia de otros tipos de estructura empresarial, como las C-Corp, las LLC no requieren hacer reuniones periódicas, ni constituir un directorio. Solo requieren declarar impuestos anualmente ante el IRS y pagar un fee anual en el estado donde decidan radicarse.

El costo de mantenimiento, y el modo de funcionamiento de tu LLC dependerán en gran parte del estado en el que la radiques. Aprende qué estado es el más conveniente para abrir tu LLC en nuestro artículo.

¿Cuándo es conveniente establecer un holding?

Hemos establecido las ventajas de formar un holding a partir de una LLC, pero es importante tener en cuenta que no es un fenómeno universal y no es necesario o conveniente para todos. 

Veamos cuándo es conveniente establecer un holding:

  • Necesitas una protección legal más robusta – Si tu empresa está en un rubro dado al litigio, como lo es el Real Estate, un holding provee una doble capa de protección que se suma a la de una LLC.
  • Tienes una empresa familiar y estás preocupado por la sucesión – Los holdings pueden simplificar una sucesión dentro de la familia. Es mucho más simple delegar una de las filiales, solamente cambiando el acuerdo operativo.
  • Tienes que hacer transferencias frecuentes entre tus empresas – Los dividendos que se reparten por dentro del holding no son gravados. Si una rama de la empresa necesita una inyección de capital, podrás hacerla fácilmente y sin costos extras.

Si no estás realmente interesado en uno de estos beneficios o tu empresa no cumple exactamente con las características, es posible que un holding no sea lo mejor para ti. Pero igual puedes disfrutar de una experiencia similar con una LLC. No siempre lo más complejo es lo mejor; una LLC puede ser una vía simple para recibir protección de activos y beneficios impositivos.

¿Cómo abrir una LLC que actúe como holding?

Los pasos para abrir una LLC son simples. Estos son: 

  1. Decidir el estado en el que radicarás tu LLC – Debes elegir entre los 50 estados estadounidenses aquel que se ajuste a tus necesidades. Los estados preferidos por los extranjeros no residentes para fundar su LLC son New Mexico, Delaware y Wyoming. 
  2. Elegir un nombre para tu LLC – Una vez elegido el estado donde te quieres radicar, debes entrar a la web del departamento de estado y chequear que el nombre elegido esté disponible. 
  3. Designar un agente registrado – Esto implica a una persona con domicilio en el estado elegido para tu LLC. Este agente debe estar disponible en horario comercial para recibir notificaciones oficiales. 
  4. Presentar un acta constitutiva – Este es un documento obligatorio que debes presentar en el estado elegido. Tiene información relevante sobre tu empresa como el nombre, el domicilio y los nombres de los miembros. 
  5. Redactar un acuerdo operativo – Este documento no es obligatorio en todos los estados, pero es fundamental que redactes uno al momento de la fundación para evitar problemas en el futuro. El acuerdo operativo debe tener información sobre el modo de funcionamiento de tu empresa y el modo de resolver conflictos si los hubiera. 
  6. Obtener un EIN – Es el número que identifica a tu empresa para las obligaciones fiscales ante el IRS (el fisco estadounidense). 
  7. Abrir una cuenta bancaria de la empresa – Puedes hacerlo de manera remota en un banco fintech con tu EIN y la presencia digital de tu empresa optimizada. 

Un holding puede montarse sobre la estructura de una LLC. Los pasos para abrir una LLC holding son los mismos que para abrir una LLC común. Pero en el caso de querer que esta sea un holding, deberás encargarte de algunos detalles relevantes. 

  • Para crear la estructura de sociedad holding, deberás constituir al menos dos entidades empresariales. 
  • Establecer la propiedad mediante el Acuerdo de Operativo de la LLC. A su vez, el Acuerdo de Operación de la LLC para una empresa filial debe especificar que la sociedad matriz es el único miembro y propietario de la LLC.
  • Abrir diferentes cuentas bancarias comerciales para mantener cada negocio por separado. Como señalamos, los ingresos y activos de la empresa no deben mezclarse entre las empresas filiales o la sociedad de cartera.

Un holding es una conglomeración de empresas, por lo que deberás abrir más de una. El estado donde decidas radicar estas empresas determinará su modo de administración y sus costos de mantenimiento. Decide cuál es el estado más conveniente para tu empresa en nuestro artículo.

Abre tu LLC con Firmaway y accede al mundo del holding empresarial

Sin importar que necesites armar una estructura de holding o prefieras quedarte con una LLC en los Estados Unidos, Firmaway está aquí para ayudarte. En Firmaway acompañamos a cientos de emprendedores y pequeños empresarios en el proceso de abrir y mantener activa su LLC.

Te ofrecemos:

  • Asesoría para determinar el mejor estado para establecer tus LLC.
  • Servicio de agente registrado gratuito durante el primer año de tu empresa.
  • Nos encargamos de todos los trámites de apertura y manutención.
  • Abrimos tu cuenta bancaria empresarial.
  • Ofrecemos servicios contables para mantener sanas tus cuentas.

Si te parece que un holding o una LLC es una buena opción para tu negocio, no dudes en agendar una reunión gratuita con nuestro equipo, ellos despejarán todas tus dudas. También puedes continuar leyendo nuestro blog para aprender mucho más sobre las LLCs.

¿Cómo abrir una LLC en USA desde México?

Una LLC estadounidense es una opción ideal para emprendedores mexicanos que quieran expandir su negocio y ahorrar en impuestos. También es un tipo de empresa conveniente si es que eventualmente quieres obtener una visa de inversionista para poder vivir en Estados Unidos.

Las LLC son un tipo de estructura empresarial que Estados Unidos ofrece para hacer negocios y son sumamente convenientes para extranjeros no residentes. Sobre todo, porque no debes viajar ni tener una visa para poder abrirla, además, reporta diversos beneficios financieros e impositivos. Todo esto, sumado a la flexibilidad y facilidad de mantenimiento de la empresa.

Si eres mexicano y estás pensando en abrir una LLC en Estados Unidos, estás en el lugar correcto. En este artículo veremos:

  • ¿Qué es una LLC?
  • ¿Cuáles son los pasos para abrir una LLC desde México?
  • ¿Cómo tributa una LLC en Estados Unidos?
  • ¿Cómo tributa una LLC estadounidense en México?

Sin más rodeos, comencemos. 

¿Qué es una LLC?

Una LLC es un tipo de empresa que Estados Unidos permite abrir desde cualquier lugar del mundo. Es la opción favorita de miles de emprendedores que son extranjeros no residentes.

Lo único que necesitas para abrir tu LLC es: 

  • Ser mayor de 18 años 
  • Tener un pasaporte vigente 

La mayor ventaja de las LLC es que son sociedades de responsabilidad limitada. ¿Qué significa esto? Que tus bienes personales como autos, casas o cuentas bancarias estarán protegidos en caso de que la empresa quiebre o deba cubrir demandas.

Pero esa no es la única ventaja que una LLC puede traer a tu negocio. Hay muchas más, por ejemplo: 

  • Puedes acceder a una cuenta bancaria empresarial estadounidense.
  • Puede acceder a pasarelas de pago internacionales.  
  • Puedes abrir la empresa de manera unipersonal sin tener socios.
  • No tienes que contar con un capital inicial para abrirla, solo debes cubrir los gastos de apertura y mantenimiento que no superan los 1.000 USD.
  • Dependiendo el tipo de negocio que tengas, es probable que no debas pagar ningún impuesto.
  • Te permite ser elegible para préstamos y servicios financieros.
  • Según el estado en el que abras tu LLC, tu empresa puede ser anónima y disfrutar del beneficio de la privacidad en tus negocios.
  • A diferencia de otros tipos de empresas como las C-Corps, no debes realizar reuniones anuales ni tener un directorio.

Por todas estas razones, muchos emprendedores alrededor del mundo deciden montar su negocio en Estados Unidos en vez de hacerlo bajo la legislación local de su país. 

¿Cuáles son los pasos para abrir una LLC desde México?

El proceso de abrir una LLC en Estados Unidos desde México es bastante simple y lleva poco tiempo. Puedes hacerlo desde tu casa sin necesidad de viajar personalmente.

Sin embargo, es fundamental que estés bien asesorado en el camino, ya que abrir una empresa en otro país es una decisión importante que requiere conocer legislación y burocracia extranjera con la que quizás no estés familiarizado.

Con el asesoramiento correcto, podrás tener tu LLC activa en alrededor de 20 días. Los pasos a seguir son: 

  1. Decidir el estado en el que radicarás tu LLC – Debes elegir entre los 50 estados estadounidenses aquel que se ajuste a tus necesidades. Los estados preferidos por los extranjeros no residentes para fundar su LLC son New Mexico, Delaware y Wyoming. El costo y los trámites de mantenimiento de tu LLC dependerán de esta primera decisión. 
  2. Elegir un nombre para tu LLC – Una vez elegido el estado donde te quieres radicar, debes entrar a la web del departamento de estado y chequear que el nombre elegido esté disponible. Existen algunas reglas que debes seguir para elegir el nombre, como no utilizar determinadas palabras o siglas. 
  3. Designar un agente registrado – Esto implica a una persona con domicilio en el estado elegido para tu LLC. Este agente debe estar disponible en horario comercial para recibir notificaciones oficiales. 
  4. Presentar un acta constitutiva – Este es un documento obligatorio que debes presentar en el estado elegido. Tiene información relevante sobre tu empresa como el nombre, el domicilio y los nombres de los miembros. 
  5. Redactar un acuerdo operativo – Este documento no es obligatorio en todos los estados, pero es fundamental que redactes uno al momento de la fundación para evitar problemas en el futuro. El acuerdo operativo debe tener información sobre el modo de funcionamiento de tu empresa y el modo de resolver conflictos si los hubiera. 
  6. Obtener un EIN – Es el número que identifica a tu empresa para las obligaciones fiscales ante el IRS (el fisco estadounidense). 

Con estos pasos realizados, ya tendrás una LLC operativa en Estados Unidos. Luego de hacerlo, con tu EIN podrás abrir tu cuenta bancaria empresarial. Los bancos tradicionales de Estados Unidos suelen requerir que sus clientes abran sus cuentas personalmente. Pero afortunadamente existen otras opciones, como Mercury o Relay, en los que podrás acceder a una cuenta bancaria de manera remota.

Abrir una cuenta bancaria estadounidense es de los principales beneficios que trae una LLC y es fundamental que puedas tener tus gastos personales separados de tus gastos corporativos. Aprende el paso a paso para abrir tu cuenta bancaria en nuestro artículo.

¿Cómo tributa una LLC en Estados Unidos?

Las LLCs son estructuras empresariales ideales para emprendedores que realizan negocios que no implican nexo físico con Estados Unidos. Por ejemplo: 

Las LLC con un nexo físico con los Estados Unidos son consideradas ETBUS y deben pagar impuestos a nivel federal y estatal. ETBUS significa, por su sigla en inglés, “engaged with trade or business in the United States”. Una empresa es considerada ETBUS si: 

  • Tiene un agente dependiente como oficinas, empleados o depósitos en Estados Unidos.
  • Presta servicios exclusivamente dentro de Estados Unidos.
  • Percibe ingresos fijos, determinables anuales o periódicos.

Si tu empresa no cumple con estos requisitos, entonces no es considerada ETBUS y, por lo tanto, no deberás pagar ningún impuesto. Esto no quiere decir que no debas cumplir con obligaciones fiscales o desembolsar dinero para abrir y mantener activa tu empresa. En concreto, tú deberás: 

  • Presentar una declaración anual de impuestos ante el IRS. 
  • Pagar el costo de apertura, el informe anual y el fee anual de la empresa en el estado en el que decidas abrir tu LLC.

Aunque no debas pagar impuestos, todos los años deberás presentar una declaración ante el IRS. Este puede ser un proceso engorroso si no conoces los trámites y formularios para hacerlos. Aprende todo sobre la declaración de impuestos anual en nuestra guía de impuestos para LLCs.

¿Cómo tributa una LLC estadounidense en México?

A los fines fiscales, las LLCs son entidades “pass through” ¿Qué significa esto? Significa que los impuestos por ganancias de la empresa pasan directamente a los propietarios de la misma. Esto quiere decir que las ganancias de tu empresa deberán informarse en tu declaración de impuestos personal.

En el caso de México, los ciudadanos mexicanos están obligados a reportar sus ganancias ante el fisco si su ganancia pasa los 150.000 pesos mexicanos anuales. Si tus ganancias por tu trabajo a través de tu LLC superan esa cifra, entonces deberás pagar el impuesto sobre la renta. Este impuesto varía según los ingresos reportados entre un 1,9% y un máximo de 30%.

Otros puntos relevantes al momento de cumplir con tus obligaciones fiscales en México son: 

  • No existe la doble tributación, si pagaste impuestos sobre la renta en Estados Unidos, estás exento de hacerlo en México.
  • La contabilidad de la LLC y también los documentos de formación y funcionamiento de la misma deben estar disponibles para las autoridades fiscales mexicanas. 
  • Debes presentar una declaración informativa de tus ganancias a través de la LLC. Esto se hace cada año en el mes de febrero, de acuerdo con lo establecido en el artículo 178 de la Ley del ISR. 

Abre tu LLC desde México con Firmaway y lleva tu negocio al siguiente nivel

En resumen, una LLC puede ser una estructura ideal si tienes un negocio en México y quieres crecer, expandir tu cartera de clientes o simplemente tener una cuenta bancaria en el extranjero.

Asesorarse en el camino es crucial, ya que en muchos trámites no tienes opción de equivocarte. Por ejemplo, al momento de abrir tu cuenta bancaria es fundamental que cumplas con los requisitos del banco, como tener un EIN o tener presencia digital. El rechazo de tu solicitud puede perjudicar tu historial y reputación como empresa y disminuir las chances de ser aceptado en una segunda presentación.

También, si no presentas los impuestos ante el IRS de manera correcta, puedes incurrir en multas e infracciones que perjudiquen a tu empresa. Es por estas razones que no puedes dejar que la inexperiencia o ignorancia sobre el asunto te quiten la oportunidad de tener tu empresa en Estados Unidos.

Afortunadamente, no estás solo en este proceso. En Firmaway ayudamos a cientos de emprendedores todos los días en abrir y mantener activa su LLC en Estados Unidos. Brindamos asesoramiento personalizado y asistencia técnica en cada uno de los pasos que requiere abrir y mantener una LLC.

Si todavía tienes alguna duda, no dudes en agendar una reunión gratuita con nuestro equipo. O bien, puedes continuar leyendo nuestro blog y aprender más sobre el mundo de las LLCs para emprendedores.

DBA: ¿Qué significa y cómo beneficia a tu LLC?

Cuando se trata de establecer y hacer crecer tu negocio, cada decisión cuenta. En el mundo empresarial, la elección del nombre es una de las decisiones más importantes que tomarás. Pero, ¿qué pasa si el nombre que tienes en mente no cumple con todos los requisitos legales o no encaja perfectamente con tu visión? Ahí es donde entra en juego el DBA (Doing Business As).

En este artículo, veremos en detalle qué es el DBA y cómo puede beneficiar a tu LLC al establecer y hacer crecer tu presencia comercial en Estados Unidos. Desde la flexibilidad en la marca hasta la expansión de tus operaciones, te explicaremos todo lo que necesitas saber.

Contestaremos:

  • DBA ¿Qué significa y cómo obtenerlo?
  • ¿Cuales son los costos de un DBA?
  • ¿El DBA es una marca registrada?
  • ¿Por qué utilizar un DBA con una LLC?

Sin más, procedamos al artículo.

DBA ¿Qué significa y cómo obtenerlo?

A la hora de constituir tu empresa en los Estados Unidos, notarás que el estado donde la abras te permite utilizar un nombre comercial o DBA. Esta es una denominación separada del nombre legal de tu empresa (el que figura en la documentación original).

El propósito de un DBA es simplemente diferenciar el nombre por el que se conoce a tu empresa con su nombre a nivel legal. Podrás usar este nuevo nombre a la hora de comerciar o hacer publicidad, pero cualquier documento legal debe utilizar el nombre con el que originalmente registraste tu empresa.

¿Cómo obtener tu DBA?

Conseguir tu DBA es de los trámites más simples que puedes hacer, no tiene requisitos complejos ni altos costos. Solo deberás seguir algunos pasos:

  • Asegúrate que tu nombre esté disponible en el estado donde lo registrarás. Usualmente puedes hacerlo desde la página web de la Secretaría de Estado.
  • Da fe de que estás operando bajo tu nombre elegido. Dependiendo del estado, es posible que se te solicite presentar pruebas de que tu nombre es utilizado (por ejemplo en tarjetas de negocios, folletos, facturas y más).
  • Termina el proceso de registro ante la Secretaría de Estado. Exceptuando en estados como New Mexico, que no requieren registro, tendrás que llenar un formulario y presentarlo por correo o en línea. Esto tendrá un costo variable atado al estado donde esté tu empresa.

Recuerda que, dependiendo del estado donde esté constituida tu empresa, tu DBA tendrá un plazo de vencimiento y tendrás que renovarlo. Por ejemplo, Texas y Wyoming otorgan DBAs por diez años, mientras que en Florida la validez es de cinco años.

¿Qué beneficios trae un DBA?

Utilizar un nombre comercial no traerá cambios masivos al funcionamiento de tu empresa, pero sí tiene algunos beneficios claros:

  • Mantiene tu privacidad, si tienes una LLC registrada con tu nombre, podrás promocionarla sin necesidad de hacer públicos tus datos.
  • Afirma tu marca, contar con un DBA proporciona un nombre claro y distintivo para promover los productos o servicios que ofreces.

¿Qué costos conlleva un DBA?

Como suele suceder al llevar un negocio en los Estados Unidos, los costos asociados a utilizar un nombre comercial son extremadamente variados. Depende no sólo del estado, sino también de la ciudad o condado donde esté registrada tu empresa.

Hay tres factores principales a tener en cuenta:

  • Las tarifas de presentación, que se abonan al momento de solicitar tu DBA, y pueden llegar hasta los 100 USD en estados como California o Nueva York.
  • La publicación de anuncios. Es importante que tengas en cuenta que algunos estados requieren que publiques un aviso legal en un periódico local, lo cual también deberás abonar.
  • La renovación de tu nombre comercial que, como mencionamos previamente, tiene un costo y una duración asociados al estado donde radiques tu LLC.

¿Obtener un DBA es lo mismo que abrir una nueva empresa?

Es importante que tengas en cuenta que utilizar un DBA no representa abrir una empresa distinta. Un DBA es simplemente un nombre alternativo, no tiene ninguna figura legal distinta. A la hora de redactar contratos o declarar impuestos, deberás utilizar el nombre legal de tu LLC.

¿Un nombre comercial es una marca registrada?

Un nombre comercial se utiliza principalmente para identificar la empresa y no otorga derechos exclusivos de uso a nivel nacional. Mientras tanto, la marca registrada proporciona derechos legales exclusivos sobre el uso del nombre en relación con los productos o servicios especificados. Para proteger un nombre comercial como marca registrada, se debe presentar una solicitud de registro de marca ante la oficina de marcas correspondiente. 

¿Por qué utilizar un DBA con una LLC?

Para empezar, repasemos brevemente qué es una LLC. Es posible que ya lo tengas en claro, pero nunca está de más refrescar conceptos.

Una LLC es un tipo de empresa que puedes construir en los Estados Unidos. Sus siglas vienen de “Limited Liability Company” o sociedad de responsabilidad limitada en castellano. A nivel legal y de funcionamiento, cada estado tiene su propio estatuto que regula las LLC, pero todas comparten algunas características básicas:

  • Protegen tus activos. Los activos de una LLC están separados de los de sus miembros. Esto significa que en caso de deudas o demandas, la empresa responderá con sus propios activos. 
  • Son consideradas “entidades transparentes” a la hora de tributar. A menos que decidas tributar como una corporación, los impuestos recaen directamente sobre el dueño de la LLC.
  • Son fáciles de abrir y mantener. Sin importar el estado, solo hay dos requisitos para abrir una LLC, ser mayor de edad y tener un agente registrado.

¿Cómo nombrar tu LLC?

Para entender por qué un nombre comercial puede ser tan interesante para quien tiene una LLC, hay que tener en claro cómo se debe elegir el nombre para una LLC. En un proceso tan simple como es el de abrirla, la elección de su nombre acarrea varios requisitos.

El proceso puede dividirse en dos pasos:

  • Chequear la disponibilidad del nombre
  • Cumplir con el formato requerido

Chequear la disponibilidad del nombre

Primero es necesario que el nombre de tu LLC no esté en uso a nivel estatal o nacional. El proceso puede ser resuelto de forma totalmente online.

A nivel estatal, la Secretaría de Estado te provee un buscador en su página web donde puedes consultar la disponibilidad del nombre deseado. Es recomendable que sólo uses nombres que aparezcan como disponible. Un nombre inactivo o cancelado en teoría podría ser usado, pero te enfrentas a la posibilidad de que acarree asuntos legales pendientes.

A nivel nacional, debes hacer uso del buscador de marcas registradas de la oficina de patentes de los Estados Unidos. El proceso es similar al anterior, utiliza un nombre que esté disponible y no haya estado en uso previamente o en otro estado. Esto te evitará confusiones e incluso posibles problemas legales a futuro.

Cumplir con el formato requerido

Una vez que hayas verificado la disponibilidad del nombre para tu empresa, es crucial adaptarlo para cumplir con los requisitos tanto estatales como federales.

  • Inclusión de la estructura legal. Es fundamental que el nombre de tu empresa incluya términos como “Limited Liability Company” o sus siglas correspondientes, como LLC o L.L.C. Esto ayuda a identificar claramente la estructura legal de tu empresa y proporciona transparencia a los clientes y otras partes interesadas.
  • Evitar palabras confusas o restringidas. Asegúrate de no utilizar palabras que puedan ser confundidas con entidades gubernamentales, como “FBI” o “Departamento de Estado”. Además, evita términos restringidos como “banco”, “abogado” o “universidad” sin la autorización correspondiente de las entidades reguladoras.
  • Cumplimiento con los requisitos del IRS. Ten en cuenta que el sistema del IRS tiene ciertas restricciones, como no permitir nombres que comienzan con “The” y evitar caracteres especiales, excepto “&”. Esto es crucial para garantizar que tu nombre sea procesado correctamente a nivel federal.

Al seguir estas pautas y adaptar cuidadosamente el nombre de tu empresa, podrás evitar problemas futuros y garantizar una sólida base legal y fiscal para tu negocio.

Visita nuestro artículo sobre cómo elegir el nombre para tu LLC y descubre lo que otros no te cuentan.

¿Cuándo es útil usar un DBA?

Es muy posible que no necesites un DBA, al final de cuentas, es simplemente una forma de tener un nombre distinto para el público de tu empresa. Pero hay casos en los que te puede ser de utilidad, como hemos visto, elegir el nombre para tu LLC tiene un cierto nivel de rigidez.

Es posible que, en nombre de cumplir con los requisitos estatales y federales, te hayas quedado con un nombre que no te resulta ideal. Aquí es donde brilla la figura del nombre comercial.

  • Primero, tu LLC no tiene un límite para cuantos nombres comerciales puede usar. Si tu empresa tiene distintas ramas, podrás asignar un nombre propio a cada una.
  • También puedes usar un DBA si quieres expandir tus operaciones a otros estados, adquiriendo una mayor conexión local.
  • Registrar un DBA es mucho más fácil que cambiar el nombre legal de tu LLC, que es un proceso con múltiples pasos. 

Expande tu negocio con Firmaway

Hemos visto cómo un DBA puede aumentar la ya muy alta flexibilidad de tu LLC. Pero es entendible que estés preocupado ante la necesidad de incurrir en más trámites. Para eso creamos Firmaway. Nuestro objetivo es lograr que todo emprendedor que quiera expandir su negocio pueda hacerlo de forma rápida y transparente.

Por eso te ofrecemos:

  • Gestionar los trámites de apertura y manutención de tu LLC.
  • Ofrecemos servicio de agente registrado gratuito durante el primer año de tu LLC.
  • Nos encargamos de abrir tu cuenta bancaria empresarial en Mercury o Relay.
  • Si ya tienes una LLC, ofrecemos asesoría y gestión de su empresa.

Si te interesa saber más, puedes visitar nuestra página web o agendar una reunión gratuita con nuestro equipo.

Tax ID, SSN, ITIN, EIN ¿Cuál es la diferencia?

Como ya debes saber, montar una empresa en Estados Unidos requiere cumplir una serie de requisitos fiscales. Entre ellos está la obligación de declarar impuestos y, en algunos casos, pagarlos. Para llevar a cabo todo esto, es menester contar con ciertos números identificatorios conocidos como Tax ID.

Sin embargo, existen varios tipos de Tax ID: 

  • El SSN
  • El ITIN
  • El EIN 

Cada uno se tramita de manera diferente y sirve para objetivos distintos. Además, dependiendo el tipo de empresa que tengas y las necesidades de la misma, quizás no sea necesario que los tramites todos.

Si estás confundido entre las siglas, las funciones y las formas de tramitarlos, este artículo es para ti. Aquí veremos: 

  • Qué son los Tax ID
  • Qué es el SSN
  • Qué es el ITIN
  • Qué es el EIN
  • Cuál de todos los tax ID necesitas si tienes una LLC en Estados Unidos
  • Qué otros beneficios te puede proveer un tax ID estadounidense

Comencemos.  

¿Qué son los Tax ID?

Los Tax ID son números que identifican a personas físicas y jurídicas ante el IRS. También sirven para hacer otros trámites, como obtener un crédito o acceder a un trabajo. Existen varios tipos de Tax ID y no es necesario que los tengas todos. Simplemente, debes conocer para qué sirve cada uno y tramitar el que es adecuado para tu caso.

En Estados Unidos existen el SSN, el ITIN, el EIN. Cada uno cumple una función diferente y sirve para determinados propósitos. Si eres un extranjero no residente y tienes una LLC en Estados Unidos, es muy probable que solo necesites uno de ellos. Pero depende de cada tipo de negocio y relación con el territorio estadounidense. 

¿Qué es el SSN?

SSN es la sigla de Social Security Number. Es un número de seguridad social otorgado por el IRS que sirve solo para ciudadanos y residentes en Estados Unidos. El SSN te permite trabajar legalmente en territorio estadounidense, obtener un historial crediticio, hacer uso del sistema de salud, acceder a una jubilación, entre otros beneficios. Este tipo de tax ID no aplica a no residentes. 

¿Qué es el ITIN?

ITIN es la sigla para “Individual Tax Payer Identification Number”, es decir, el número de identificación para el pago de impuestos para individuos. Como su nombre lo indica, este es un número que solo las personas físicas pueden obtener.

Al igual que el SSN, este número te permite cumplir con obligaciones tributarias y acceder a un historial crediticio para obtener créditos personales de entidades bancarias estadounidenses.

Los no residentes pueden acceder a él. Sin embargo, ¿es necesario para ti? Pues, la realidad es que si tienes una LLC y no tienes nexo físico con Estados Unidos, no hace falta que tramites un ITIN. 

¿Qué significa tener nexo físico con Estados Unidos? Significa que:

  • Ninguno de los dueños de la LLC es ciudadano estadounidense 
  • Ninguno de los dueños tiene presencia sustancial en territorio estadounidense (es decir, estuvo en EEUU más de 31 días en el año actual o 183 días en los últimos tres años)
  • No existe una oficina o inmueble de la empresa en Estados Unidos 
  • No tienen un empleado en territorio estadounidense

Si tienes nexo físico con Estados Unidos, por alguna de estas razones enumeradas, entonces sí deberás tramitar un ITIN y comenzar a tributar como persona individual. El ITIN se tramita ante el IRS completando el formulario W-7 por correo o bien personalmente en las oficinas del IRS. 

¿Qué es el EIN?

El EIN es el “Employer Identification Number” por sus siglas en inglés, o número de identificación del empleador. El EIN es un número que se le otorga no a personas físicas, sino a personas jurídicas, es decir, a empresas.

También es un número que otorga el IRS y sirve principalmente para pagar impuestos. Se compone de 9 dígitos y se solicita a través del formulario SS-4. El trámite tarda entre 2 y 4 semanas.

Si eres extranjero no residente y tienes una LLC en Estados Unidos, este es el único tax ID que debería preocuparte. Te permitirá contratar empleados, pagar y declarar impuestos y otras acciones fundamentales para el funcionamiento y crecimiento de tu empresa. 

Otros beneficios de obtener el EIN para tu empresa

Declarar y pagar impuestos no son las únicas funciones del EIN. Como propietario de una LLC, este número de identificación impositiva te puede abrir puertas a otros beneficios.

Veamos algunos de ellos. 

Obtener una cuenta bancaria

Para abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos necesitarás un tax ID. En los bancos tradicionales no solo deberás tener uno, sino también presentarte físicamente en el banco en cuestión.

La buena noticia es que con tu EIN de empresa puedes obtener una cuenta bancaria en un banco fintech de manera remota desde cualquier lugar del mundo.

Tener una cuenta bancaria en Estados Unidos es uno de los primeros pasos para que tu empresa funcione. Conoce los detalles de la apertura en nuestro artículo.

Acceder a plataformas de e-commerce de primer nivel

Dependiendo del tipo de negocio que lleves a cabo con tu LLC, un e-commerce puede ser fundamental. No deberás preocuparte por eso si, por ejemplo, ofreces servicios digitales. Pero si tu negocio se trata de hacer dropshipping, una tienda virtual es crucial.

Para acceder a más clientes y que tu negocio tenga credibilidad, lo mejor es montar tu tienda en plataformas confiables y prestigiosas, como el Marketplace de Amazon. Esta oportunidad generalmente no está disponible para emprendedores latinoamericanos. Sin embargo, podrás acceder a como empresa estadounidense a través de tu EIN. 

Acceder a pasarelas de pago

Recibir pagos desde el exterior no solo requiere tener una cuenta bancaria estadounidense. También deberás procurar a tus clientes una forma simple y ágil de pagar tus productos o servicios.

Para eso existen las pasarelas de pago, como Stripe. En este caso, nos encontramos con la misma restricción que con Amazon. Stripe solo está disponible para dos países hispanohablantes: México y España.

Si eres un emprendedor en Argentina o Colombia, solo podrás acceder a Stripe con una cuenta a nombre de tu empresa estadounidense y para eso también necesitarás tu EIN.

Expande las fronteras de tu negocio recibiendo pagos de todo el mundo a través de Stripe. Conoce la forma de acceder a esta pasarela de pago y sus beneficios en nuestro artículo.

Acceder a servicios financieros

Quizás te parezca imposible obtener un crédito de un banco estadounidense, pero con tu EIN de empresa puedes hacerlo. Si bien los bancos tradicionales no suelen dar préstamos a LLCs, existen otras entidades financieras e incubadoras de pequeños proyectos de emprendimiento que pueden interesarse en tu negocio.

La principal ventaja de pedir un préstamo como empresa y no a título personal es contar con la responsabilidad limitada que tu LLC otorga. La responsabilidad limitada es una figura legal por la que tus bienes personales no se ven comprometidos en caso de quiebra o deudas que la empresa contraiga.

Conoce más sobre los productos financieros a los que puedes acceder como propietario de una  LLC en este post.

Expandir tu cartera de proveedores

Quizás obtengas los insumos que necesitas para tu negocio de proveedores locales en tu país. Eso no tiene ningún problema, salvo que pudiendo obtenerlos en el exterior, es probable que te encuentres con precios más competitivos y te interese hacer negocios con empresas estadounidenses.

La realidad es que la mayoría de las empresas estadounidenses solo se relacionan con empresas que tengan un tax ID. En este caso, tu EIN te brindará respaldo y profesionalismo al momento de entablar nuevas relaciones comerciales. Así podrás expandir tu cartera de proveedores y no depender solamente de las empresas a nivel local. 

Obtén el EIN rápido para tu LLC con Firmaway

Como vimos, obtener un tax ID no es solo una obligación para quienes hacen negocios en Estados Unidos, sino también una oportunidad. Podrás  declarar impuestos ante el IRS, pero también te dará la posibilidad de expandir tu negocio accediendo a nuevos clientes, plataformas y servicios.

Para tramitar tu EIN tienes varias opciones. Si tienes un ITIN o SSN, puedes hacerlo telefónica o presencialmente en el IRS. Sin embargo, si no eres residente o no tienes nexo físico con Estados Unidos, no contarás con ninguno de estos tax ID y deberás hacerlo por correo.

Hacerlo por correo (es decir, vía fax) implica rellenar un formulario y esperar cuatro semanas. Por eso, es fundamental que este formulario sea completado y enviado de manera correcta para evitar más demoras en el proceso. Sin embargo, en Firmaway podemos acelerar estos tiempos y obtenerlo entre 5 y 10 días hábiles gracias a nuestra metodología optimizada, exclusiva para nuestros clientes.

Después de todo, obtener tu EIN es uno de los primeros pasos que tu empresa en Estados Unidos debe tomar. Por ejemplo, no podrás ni siquiera abrir tu cuenta bancaria si no tienes este tax ID. Pero no te preocupes, en Firmaway te podemos ayudar con el trámite para obtener tu EIN. Somos especialistas en facilitar la apertura de las LLCs de miles de emprendedores latinoamericanos y españoles, y acompañarlos también en cada trámite y formulario que esto conlleva.

Si estás preocupado por los trámites para obtener tu tax ID, no dudes en agendar una reunión gratuita con nosotros y despejamos todas tus dudas.

¿Abrir una empresa en Estonia o una LLC en los Estados Unidos?

En la era digital, emprender trasciende fronteras. Cada vez es más común que emprendedores de todo el mundo decidan buscar fortuna por fuera de su país.

Y España no es ajena a este fenómeno.

En búsqueda de una mejor situación fiscal, empresarios españoles miran más allá de sus fronteras. Pero una duda se levanta: ¿Es mejor abrir una empresa en Estonia o una LLC en los Estados Unidos? Ambos países ofrecen beneficios interesantes pero sólo uno es ideal para el emprendedor español.

En este artículo veremos:

  • ¿A qué perfil le conviene una OU y a quién una LLC?
  • Requisitos básicos para abrir una empresa en Estonia
  • Beneficios y desventajas de abrir una empresa en Estonia
  • Requisitos básicos para abrir una LLC
  • Beneficios y desventajas de abrir una LLC
  • Por qué elegir una LLC por encima de una empresa en Estonia

¿A qué perfil le conviene una ÖU y a quién una LLC?

En resumidas cuentas, te convendrá abrir una ÖU en Estonia o una LLC en Estados Unidos dependiendo de tu perfil empresarial y prioridades.

OULLC
Nomada digitalQuiere permanecer en España
Sin empleados en EstoniaNo quiere tener un nexo físico con EEUU
Quiere ahorrar impuestosQuiere ahorrar impuestos
No le importa el anonimatoEl anonimato y la privacidad son requisitos importantes
Busca protección de activosBusca protección de activos
Tiene una empresa dispuesta a reinvertir capitalEs un freelancer o contractor

Ahora, ahondemos en detalle.

Requisitos básicos para abrir una empresa en Estonia

Uno de los principales motivos que hacen a Estonia tan popular entre empresarios de todo el mundo es la facilidad para montar tu empresa. Los requisitos son mínimos y todos los trámites pueden realizarse de forma online.

No se requiere ni una visa ni doble nacionalidad. Los únicos requisitos excluyentes son:

  • Tramitar la e-residency
  • Adquirir una dirección legal y una persona de contacto

Tramitar la e-residency

En el año 2014, con el objetivo de atraer empresas e inversores al país, el gobierno de Estonia creó el programa e-residency. Este programa permite a cualquiera que así lo desee obtener una residencia digital en Estonia y fundar una empresa en el país de forma remota. 

Afortunadamente, tramitar tu residencia digital es muy fácil. Solo debes seguir los siguientes pasos:

  • Elige un punto de recogida, este es el lugar físico donde recibirás tu tarjeta de e-residency.
  • Rellena el formulario online para solicitar tu residencia digital. En él deberás indicar tus motivos para solicitar la e-residency y adjuntar tu currículum vitae, además de una foto actualizada y una copia de tu documento de identidad.
  • Abona el trámite con tu tarjeta de crédito VISA o Mastercard. Tendrá un costo de 120 €.
  • Espera mientras se procesa tu solicitud, lo que suele tardar entre 20 y 30 días.
  • Una vez aceptada la solicitud, se te notificará por correo electrónico y podrás pasar por el punto de recogida por tu tarjeta de e-residency.

Con la tarjeta física en tu poder, podrás conectarla a un ordenador y descargar el software necesario para conseguir tu identificación digital.

Adquirir una dirección legal y una persona de contacto

Si quieres establecer tu empresa en Estonia, es necesario que consigas una dirección física donde registrar tu empresa. Esto no quiere decir que requieras una oficina o un almacén, sólo un lugar a donde pueda llegar el correo físico. Muchas empresas proveen este servicio por una cuota mensual o anual.

Por otro lado, si los directivos de tu empresa no están ubicados físicamente en Estonia, será necesario que contrates un agente de contacto. Este es una persona jurídica que puede recibir tu correo para luego escanear y compartirte esas cartas de forma online. El servicio también puede ser contratado y suele venir aparejado al servicio de dirección legal.

Beneficios y desventajas de abrir una empresa en Estonia

Como mencionamos anteriormente, Estonia es extremadamente popular como destino para nuevas empresas. Desde la implementación del programa de e-residency, los residentes extranjeros de Estonia han creado casi 30,000 nuevas empresas.

Ya mencionamos brevemente una de sus ventajas y los pocos requisitos para establecer una empresa, pero ¿Qué más ofrece Estonia para el emprendedor español?

Veamos sus ventajas y desventajas en detalle.

Beneficios de abrir una empresa en Estonia

Dependiendo del país en que residas, las ventajas que puede darte Estonia serán distintas, no es lo mismo para un argentino que para alguien dentro de la Unión Europea. En el caso de un emprendedor español, lo que puedes esperar de una empresa en Estonia es:

  • Trámites simples y rápidos
  • Beneficios impositivos
  • Protección de tus activos

Trámites simples y rápidos

Estonia es conocida por su infraestructura digital avanzada y su enfoque en la innovación tecnológica. Al abrir una empresa en este país, los emprendedores pueden aprovechar servicios en línea eficientes, como la presentación de impuestos y la gestión de documentos.

Tal vez el mejor ejemplo de esto sea el tiempo que tardas en registrar tu empresa. Desde que empiezas el proceso de forma online, hasta que tu empresa esté aprobada y registrada, sólo tardas dos horas y media.

Beneficios impositivos

Estonia tiene uno de los mejores sistemas tributarios del mundo. Es simple de entender y transparente, además de tener tasas muy razonables. Además, no existe un impuesto de sociedades, un beneficio que es de particular interés. En Estonia, el capital sólo es gravado al momento de retirarlo. Mientras no te pagues dividendos, no tendrás que pagar impuestos. Y una vez que te decidas por pagar esos dividendos, la tasa es de solo el 20%

Protección de tus activos

El tipo más común de empresa creada en Estonia por e-residentes es una Sociedad Anónima Privada u Ö.U, por sus siglas en estonio. Este tipo de empresas, de forma similar a una SRL, protegen los activos de sus miembros frente a demandas que pueda sufrir la empresa, ya que es considerada una figura jurídica separada.

Desventajas de una empresa en Estonia

Por supuesto, no todos son beneficios a la hora de establecer una empresa en Estonia. Como emprendedor deberás enfrentarte a dos problemas principales:

  • El peligro de la doble tributación
  • La necesidad de tener un capital inicial
  • Dificultad para abrir una cuenta bancaria

Doble tributación

Conseguir la e-residency en Estonia podrá darte acceso a todas las ventajas que tiene un ciudadano estonio pero no cambia tu residencia fiscal. Si pasas seis meses del año en España, para el estado eres considerado fiscalmente responsable y tendrás que pagar impuestos sobre las ganancias de tu empresa estonia.

Esto quiere decir que primero tendrás que pagar impuestos sobre tus dividendos al fisco estonio y luego pagarás por tus ganancias al español. Pero eso no es todo, también será necesario inscribirse como autónomo en España, lo que te genera aún más gastos.

El sistema de e-residency está pensado para nómadas digitales que pasan poco tiempo en un lugar fijo. Si vas a llevar tu empresa desde España, es posible que tengas que reconsiderar elegir Estonia para crear una empresa.

Necesidad de capital inicial

Las ÖU estonias requieren que haya un capital inicial mínimo de 2,500 EUR por cada socio de la empresa a la hora de constituir tu empresa. Por fortuna, si tú y tus socios han reunido menos de 25,000 EUR y son considerados personas físicas, no es necesario que desembolsen el capital.

Dificultad para abrir una cuenta bancaria

Los bancos estonios no suelen dar cuentas a no residentes fiscales en Estonia. Por tanto, tendrás que buscar otro banco asociado a la Unión Europea para tu empresa en Estonia.

Requisitos mínimos de una LLC en los Estados Unidos

Abrir una LLC en los Estados Unidos es extremadamente simple. El proceso ha sido refinado para conseguir que emprendedores de cualquier parte del mundo puedan tomar parte. No necesitas ni una visa, ni número de seguridad social, ni siquiera poner un pie en los Estados Unidos.

El único requisito que encontrarás en todos los estados donde consideres abrir tu LLC es la presencia de un agente registrado. Un representante de tu empresa con domicilio físico en el estado donde crees tu LLC, que será encargado de recibir el correo de índole legal.

Recuerda que más allá de ser un proceso simple, equivocarte puede costarte a futuro. Por eso siempre es ideal que te asesores con un profesional antes de lanzarte a la aventura de abrir tu LLC. Así evitarás pequeños errores que a futuro pueden ocasionarte un dolor de cabeza.

Si quieres saber más sobre la figura del agente registrado, visita nuestro artículo.

Beneficios y desventajas de abrir una LLC en los Estados Unidos

Las LLC son una herramienta fantástica para cualquier emprendedor, sin importar el país donde se encuentre o el rubro al que se dedique. En esta sección veremos los beneficios principales y las desventajas que pueden presentarse.

Beneficios de abrir una LLC en los Estados Unidos

A pesar de que pueden variar levemente dependiendo del estado donde decidas radicar tu LLC, todas comparten algunos beneficios básicos:

  • Son sencillas de abrir y mantener
  • Presentan importantes beneficios impositivos para no residentes
  • Otorgan una robusta protección a tus activos

Sencillas de abrir y mantener

Como hemos mencionado previamente, las LLC están hechas para ser fáciles de abrir. Todos los trámites pueden hacerse o por correo o de forma totalmente online y no tienen requisitos complejos.

La manutención también es simple, por lo general, con un pago mensual sumado a un formulario que provee el mismo estado es suficiente. Y hay casos como el de New Mexico donde ni siquiera esto es necesario. Además, una vez abierta la LLC, los requisitos de mantenimiento son casi nulos.

Beneficios impositivos para no residentes

El punto más fuerte de las LLC para no residentes es la posibilidad de no tener obligaciones tributarias. Una LLC sin presencia física en los Estados Unidos y propiedad de un extranjero no residente, generalmente, no debe pagar impuestos.

Mientras tu empresa no cumpla con los requisitos para ser considerada ETBUS, no es necesario que pagues impuestos. Dichos requisitos incluyen:

  • Tener una presencia física como una oficina en los Estados Unidos
  • Contratar empleados en los Estados Unidos
  • Percibir ciertos tipos de ingresos fijos. (Recuerda que cualquier ingreso que generes como contractor sin caer en una relación de dependencia no te califica como ETBUS.) 

En resumen, si tu empresa no cumple con ninguno de esos requisitos, no será considerada ETBUS y tu única responsabilidad frente al fisco será presentar una declaración anual de impuestos, más no pagarlos.

El dropshipping es uno de los mejores ejemplos de una industria que se beneficia del estado tributario de una LLC. Evitarás impuestos en los Estados Unidos, ya que no tienes un nexo físico con el país, pero también evitas impuestos en España. Una LLC es una figura jurídica y, como tal, no paga impuesto de autónomo y, al no estar radicada en España, tampoco paga impuesto de sociedades.

Otro rubro que se ve muy beneficiado es el trabajo freelance. Por ejemplo, un desarrollador freelance que trabaja para el exterior puede crear una LLC y beneficiarse de no pagar el impuesto a autónomos.

Sin embargo, incluso si tu empresa es considerada ETBUS y debes pagar impuestos, tendrás ventajas a nivel tanto estatal como federal. Por ejemplo, no es necesario que pagues el impuesto a las sociedades a nivel estatal.

Todo lo que necesitas saber sobre impuestos en Estados Unidos está en nuestra guía completa.

Robusta protección de activos

Una LLC es considerada una persona jurídica por separado de sus miembros. Por tanto, si recaen sobre ella una demanda o una deuda, los activos de sus miembros no pueden ser usados para saldarlas.

Algunos estados como Delaware y recientemente Texas incluso tienen cortes especializadas en materia empresarial que garantizan una resolución expeditiva a cualquier conflicto.

¿Quieres saber más sobre la responsabilidad limitada? Visita nuestro artículo.

Desventajas de abrir una LLC en los Estados Unidos

Es claro que abrir una LLC en los Estados Unidos puede ser un beneficio increíble para tu desarrollo comercial, pero acarrea algunas desventajas menores.

Principalmente:

  • El sistema fiscal de los Estados Unidos puede ser complejo. Entender cuándo te corresponde pagar impuestos y cuando simplemente presentar una declaración no es algo obvio y es posible que necesites asesoramiento profesional.
  • Algunos estados son caros para abrir una empresa. Como es el caso de California, con un costo aproximado de 800 USD.

Por qué elegir una LLC en los Estados Unidos por encima de una ÖU en Estonia

Luego de ver ventajas y desventajas para las LLC en los Estados Unidos y las ÖU en Estonia podemos concluir que, a pesar de tener características muy similares, para el emprendedor español las LLC son superiores.

¿Por qué decimos esto? Por dos motivos principales: 

  • Una LLC es más barata de formar si eliges bien el estado donde radicarla.
  • Las LLC te permiten beneficiarte de mantener tu residencia fiscal en España

Costos de formación y mantenimiento

Si tu principal consideración es el costo de abrir la empresa, una LLC en New Mexico te costará unos 230-415 EUR. Esto incluye la presentación de los artículos de organización, con un costo de 46 EUR y entre 184-370 EUR por un servicio de agente registrado profesional. 

Firmaway te ofrece el servicio de agente registrado profesional gratis durante el primer año de tu LLC.

Mientras tanto, una ÖU te costará entre 465-1065 EUR incluyendo tramitar la e-residency, registrar la empresa, contratar un servicio de domicilio legal/contacto y abrir una cuenta bancaria.

Beneficios impositivos con residencia fiscal en España

Estonia tiene una ventaja sobre los Estados Unidos en materia impositiva, su transparencia. Es más fácil navegar los compromisos con el fisco estonio que con el IRS estadounidense.

Aún así, las LLC son mucho más convenientes para un español que mantenga su residencia fiscal en España que una ÖU estonia. El español con residencia fiscal española se beneficia, ya que generalmente no es considerado ETBUS y no debe pagar impuestos en los Estados Unidos.

En cambio, al residir en España y tener su empresa en Estonia, el español se verá obligado a tributar en los dos países si quiere disfrutar de los frutos de su empresa.

¿Cuánto podría estar ahorrando en impuestos con una LLC?
Calcular sin costo

Expande tus horizontes con Firmaway

Firmaway lleva años ayudando a emprendedores de todo el mundo a expandir su negocio a los Estados Unidos. No sólo tenemos el expertise necesario para aconsejarte a cada paso sino que también nos encargamos de todos los trámites pertinentes para asegurar una apertura clara y sin problemas.

Además, gestionamos tu cuenta bancaria empresarial en los Estados Unidos. Y una vez formada tu LLC, podemos hacernos cargo de tu contabilidad para mantener tus libros sanos.

Visita nuestra página web si quieres saber más sobre el mundo de las LLC o agenda una reunión gratuita con nuestro equipo.

LLC vs Sole Proprietorship ¿Cuál elegir?

La popularidad de las LLC en los Estados Unidos para no residentes es innegable. Pero un error común que cometen muchos es confundir la figura de la LLC con una empresa unipersonal o sole proprietorship. Es que, a simple vista, son bastante similares. 

Sin embargo, cada estructura comercial es diferente y cuál te convenga dependerá del tipo de negocio que lleves adelante. Además, también se diferencian en los costos que acarrean e impuestos a los que están sujetas. Si te sientes confundido en todos estos puntos, estás en el lugar correcto.

En este artículo veremos:

  • ¿Qué son una LLC y una Sole Proprietorship?
  • ¿Cuáles son las diferencias entre una LLC y una empresa unipersonal?
  • ¿Cómo facturan sus impuestos cada una? 

Comencemos

¿Qué es una empresa unipersonal?

Una sole proprietorship es una de las estructuras comerciales estadounidenses más simples. Y, de hecho, es la más popular entre los ciudadanos. Esto se debe a que es similar a lo que en Latinoamérica o España consideramos a la figura del trabajador autónomo o freelancer.

Para tener una empresa unipersonal no hace falta registrarse ni hacer ningún trámite. Simplemente, debes facturar tus ingresos derivados del trabajo autónomo en tu declaración de renta anual, y pagar los impuestos correspondientes.

En cuanto a la estructura, la persona y la empresa son una misma entidad. Por lo que el propietario único es responsable de los ingresos y las pérdidas de la misma, incluyendo deudas o demandas que pueda enfrentar tu empresa.

Abrir una sole proprietorship no conlleva ningún costo, es gratuito. De hecho, es probable que muchos trabajadores autónomos ya estén operando como sole proprietorship incluso sin saberlo.

El tratamiento fiscal recae sobre la persona en su declaración de renta anual. Los ingresos generados unipersonalmente se declaran en el anexo C del formulario 1040 del IRS. Por este motivo, es conveniente que tengas tu dinero personal en una cuenta bancaria distinta a la de tu trabajo. 

¿Qué es una LLC?

Una LLC es un tipo de empresa bastante flexible que puede abrirse en Estados Unidos como extranjero no residente. Es la opción preferida por los freelancers y pequeños emprendedores debido a sus ventajas burocráticas e impositivas.

Si bien es un tipo de empresa, una LLC puede ser de un solo miembro. Y a diferencia de las sole proprietorship, las LLCs te dan responsabilidad limitada. ¿Qué quiere decir esto? Que tus bienes personales están protegidos en caso de quiebra, demandas o pérdidas de la empresa.

Los requisitos para abrir una LLC desde cualquier lugar del mundo son mínimos. Solo necesitas ser mayor de 18 años y tener tu pasaporte al día. No necesitas visa estadounidense ni realizar trámites presenciales.

Además, en muchos casos, las LLCs están exentas de impuestos. Es decir, según el tipo de negocio que lleven adelante y sus condiciones de nexo físico con Estados Unidos, muchas LLC no pagan ningún impuesto. Aunque sí debes declararlos todos los años.

Sin embargo, esto no quiere decir que no estén sujetas a gastos. A diferencia de las sole proprietorship, las LLCs deben cubrir sus: 

  • Costos de apertura, que varían según el estado en el que se radiquen)
  • Costos de mantenimiento anual, como renovación del agente registrado, fee anual, informe anual, entre otros 

La responsabilidad limitada no es la única gran ventaja que una LLC ofrece. También te da la posibilidad de abrir una cuenta bancaria empresarial en Estados Unidos. Y con ello, acceder a servicios financieros que como extranjero no residente o como empresa extranjera no podrías.

Los gastos que una LLC varían dependiendo del estado en el que se radiquen. Visita nuestro artículo y elige el mejor estado para tu empresa.

LLC o Sole Proprietorship: ¿Cómo es el tratamiento fiscal de cada una?

Una similitud entre las LLCs y las Sole proprietorship es que ambas son consideradas pass-through tax entities. Esto significa que las obligaciones fiscales del negocio “pasan a través” de la persona jurídica y recaen sobre las personas físicas.

Sin embargo, ambas están sujetas a diferentes obligaciones impositivas. Veamos cada caso. 

Impuestos de una Sole Proprietorship

Una Sole proprietorship debe pagar dos impuestos federales: 

  • Self employment tax – Este impuesto incluye el seguro social y medicare. Este impuesto se paga si el propietario recibió ingresos de USD 400 netos o más. La tasa del impuesto del trabajo por cuenta propia es del 15,3%. 
  • El impuesto estimado – Este impuesto se paga trimestralmente sobre los ingresos por tu trabajo autónomo en función de la ganancia anual estimada. 

Impuestos de una LLC

Las LLCs son muy populares porque pueden estar exentas de pagar impuestos. Y aunque suene increíble, esto es muy común. Solo pagan impuestos en Estados Unidos las LLC que entren en la categroría de ETBUS. La sigla ETBUS significa en inglés “engaged in trade or business with the US” que se traduce a “involucrado en negocios con Estados Unidos.”

Para ser considerada ETBUS, una LLC debe: 

  • Tener un agente dependiente en Estados Unidos, como una oficina o un depósito o un empleado full time. 
  • Prestar servicios dentro del territorio estadounidense 
  • Percibir ingresos fijos y periódicos por tu actividad en Estados Unidos
  • Tener uno o algunos de sus dueños residiendo en Estados Unidos

Todas estas acciones pueden calificar como nexo físico con Estados Unidos, y entonces, tu empresa se vería obligada a pagar impuestos. ¿Cuáles impuestos? Depende de la actividad y las ganancias de tu empresa. Pero en general, una LLC que califica como ETBUS, se ve obligada a pagar:

  • Impuesto federal sobre la renta
  • Impuesto estatal sobre la renta 
  • Impuesto anual
  • Impuesto estatal sobre las ventas (Sales Taxes)
  • Impuesto sobre la nómina
  • Impuesto al consumo

Existen otros impuestos que una LLC puede tener que pagar, como el impuesto a la nómina o al consumo. Visita nuestra guía de impuestos de LLCs para aprender más.

Es importante resaltar que si eres extranjero no residente y realizas una actividad que no implique nexo físico con Estados Unidos, entonces no debes pagar ningún impuesto. 

¿Qué tipo de negocios están exentos de impuestos? Algunos rubros son:

Esto no quiere decir que el costo de abrir y tener una LLC sea nulo. En cualquier caso, siempre debes encargarte de los costos de apertura y mantenimiento de la empresa. Estos varían de estado en estado pero, en general, son menos de USD 1.000 al año.

Si bien las LLCs que no son ETBUS están exentas de impuestos, sí deben declararlos todos los años. Este es un trámite informativo, que no implica desembolsar dinero. Enterate todo sobre la declaración anual de impuestos en nuestro post.

Otro punto que es importante destacar con respecto a los impuestos de una LLC, es que esta puede ser tratada como C-Corp si lo solicita ante el IRS.

Esto puede ser conveniente si la LLC tiene más de un miembro. Así, la empresa puede tributar como corporación sin perder los beneficios de ser una LLC. Para recibir un tratamiento fiscal como C- Corp es necesario enviar el Formulario 8832 al IRS. 

LLC Vs Sole Proprietorship ¿Cuál me conviene? 

Para que sepas qué tipo de empresa te conviene según tu tipo de negocio, puedes utilizar esta tabla comparativa.

LLCSole Proprietorship
AperturaEs necesario constituirla en un estado determinado.No hay que hacer ningún trámite de apertura.
ResponsabilidadTus bienes personales están protegidos.Eres personalmente responsable en caso de quiebra o demandas.
ImpuestosSólo pagan impuestos si son ETBUS.Pagan el Self Employement Tax e impuesto estimado.
Gastos de mantenimientoGastos anuales menores a USD 1000.No hay ningún gasto de mantenimiento.

Abre tu LLC con Firmaway, haz negocios por cuenta propia y reduce tus impuestos

Como vimos, hay varias diferencias y similitudes entre una LLC y una Sole proprietorship. Cuál elijas dependerá de tu tipo de negocio y tus posibilidades.

Mientras una LLC es ideal para extranjeros no residentes sin nexo físico con los Estados Unidos, una sole proprietorship es una buena idea para ciudadanos estadounidenses que tengan un negocio por cuenta propia.

Las principales ventajas que tiene una LLC, son la seguridad de tu capital personal, la posibilidad de abrir una cuenta bancaria en dólares y la notable reducción de impuestos. Una LLC permite a pequeños empresarios darle profesionalidad a su empresa, llegar a más clientes y proveedores, es decir: hacer crecer su negocio.

Si te parece que una LLC es una opción que se adapta a tu negocio, no te recomendamos llevar a cabo todo solo. Abrir una empresa en otro país es un desafío. Un mínimo error por falta de expertise puede resultar en dolores de cabeza y multas en el futuro. Lo mejor que puedes hacer es estar bien asesorado por expertos en la legislación estadounidense y los trámites burocráticos que implica. Para eso está Firmaway.

En Firmaway ayudamos a emprendedores y pequeños empresarios a registrar sus negocios como LLCs estadounidenses. Además, nos encargamos de mantener tus impuestos en regla.

¿Tienes alguna duda? Agenda con nosotros una reunión gratuita  con nuestro equipo de asesores o visita nuestra página web para aprender más sobre el mundo LLC para emprendedores. 

¿Por qué abrir una LLC para negocios digitales?

Los negocios digitales pueden ser una opción muy rentable para emprender en España… si tomas las medidas necesarias para ahorrar en impuestos y burocracia. De lo contrario, quizás termines perdiendo más dinero del que puedes ganar.

Los servicios digitales como marketing digital, desarrollo web o consultoría tienen una ventaja que los distingue de otros tipos de emprendimientos. Básicamente, no debes estar en ningún país específico para ejercerlos, y puedes brindar tus servicios alrededor del mundo sin límites geográficos.

Esta ventaja también hace que sean un tipo de negocio muy flexible en términos de estructura empresarial. Por ejemplo, puedes vivir en España y facturar en Estados Unidos sin problemas. Esta flexibilidad es lo que puede facilitarte sacar la mayor rentabilidad de tu negocio ¿Cómo puedes lograrlo? Una de las opciones más populares es registrar una LLC para negocios digitales en Estados Unidos.

En pocas palabras, con una LLC puedes ahorrarte bastante dinero. ¿Cuánto? Alrededor de 3.000 € al año.

Todo suena muy bien, pero para hacerlo realidad debes conocer los detalles de emprender un negocio de estas características. No te preocupes, en este artículo te lo explicaremos todo. Cubriremos:

  • ¿Qué es una LLC?
  • ¿Qué impuestos paga un negocio digital en España?
  • ¿Qué impuestos pagaría tu LLC en Estados Unidos?
  • ¿Cuánto dinero te ahorras con una LLC en Estados Unidos?

¿Qué es una LLC?

Una LLC es un tipo de empresa que cualquier extranjero no residente puede abrir en Estados Unidos. Implica mínimos requisitos de apertura y mantenimiento, y es completamente legal. Si te dedicas a los negocios digitales, esta es una opción perfecta para facturar tus ingresos. Una LLC te da la oportunidad de:

  • Tener una cuenta bancaria en dólares
  • Acceder a servicios financieros
  • Ahorrar en impuestos 
  • Proteger tus bienes personales a través de la responsabilidad limitada
  • Resguardar tu identidad abriendo una empresa anónima

Una LLC, además, es una estructura empresarial flexible que puede abrir un solo miembro. A diferencia de otros tipos de empresa, como las C-Corp, los trámites y requisitos burocráticos para mantenerla en funcionamiento son mínimos.

Lo único que necesitas para abrir una LLC como extranjero no residente son:

  • Ser mayor de 18 años 
  • Tener tu pasaporte al día

Pero sobre todo, una LLC es ideal para facturar tu negocio de servicios digitales porque es un tipo de negocio que no califica como ETBUS. ¿Qué significa esto dentro de la burocracia estadounidense? Pues, más allá de los gastos de apertura y algunos gastos anuales de mantenimiento, tu LLC no deberá pagar ningún impuesto en Estados Unidos. 

¿Qué impuestos paga un negocio digital en España?

Un negocio por cuenta propia tiene dos opciones para facturar ingresos en España: 

  • Como empresa
  • Como autónomo

Veamos qué implica cada uno.

Facturar como empresa

Si decides realizar tu actividad bajo la figura de empresa española, deberás pagar el impuesto de sociedades. El impuesto de sociedades es un impuesto que rige desde 2014 y grava a la renta que generan personas jurídicas españolas.

El impuesto de sociedades es un porcentaje que se calcula sobre tu ganancia el año impositivo anterior que varía entre el 15% y el 25% dependiendo del tipo de empresa y los años de actividad que tenga. Por ejemplo, el gravamen general es de 25%, para pequeñas empresas es de 23%, mientras que para los negocios recientemente creados es de 15%.

La base imponible se obtiene restando tus gastos a tus ingresos anuales. Supongamos que tu empresa obtuvo en un año una ganancia neta de 15.000 euros. Y supongamos además que tu empresa es de reciente creación, por lo que solo tributa el 15% del impuesto de sociedades. En ese caso, deberías pagar 2250 euros anuales por el impuesto de sociedades.

Para una empresa de reciente creación, es bastante dinero. Ni hablar si es un negocio unipersonal. 

Facturar como autónomo

Entonces quizás la mejor opción sea facturar como autónomo. Esta figura es la que se adapta mejor a un tipo de negocio unipersonal o freelance. ¿Qué es la cuota de autónomo? Un impuesto que deben pagar todas las personas físicas que desempeñen una actividad económica en España. También se calcula sobre tus ganancias del año anterior, pero es una cuota mensual que puede ir desde los 200 y 500 euros mensuales.

Al igual que en el ejercicio anterior, supongamos que tu negocio da unos 15.000 euros anuales de ganancias descontando los gastos. En este caso, deberías pagar una cuota de autónomo de 297 euros, es decir, unos 3.500 euros al año. 

¿Cuánto podría estar ahorrando en impuestos con una LLC?
Calcular sin costo

Beneficios de abrir una LLC para servicios digitales

Los negocios digitales no solo te permiten llevar un negocio por cuenta propia y generar ingresos. Si decides hacerlo abriendo una LLC en Estados Unidos, puedes ahorrarte el impuesto de sociedades y la cuota de autónomo de manera legal.

¿Cómo funciona? Es bastante sencillo, una LLC es una empresa estadounidense, no se considera una persona jurídica española. Por lo tanto, no califica para pagar el impuesto de sociedades. A su vez, como tu LLC es una persona jurídica y no física, tampoco califica para pagar la cuota de autónomo.

De todas formas, vale aclarar que deberás pagar el impuesto anual personal sobre la renta, el IPRF. Este es un impuesto anual que deben pagar todas las personas físicas en España. En esta declaración anual, todas tus ganancias deben ser gravadas, incluidas las de tu LLC.

Este impuesto tiene un mínimo no imponible que varía año a año. Por lo que, si tus ganancias son menores a esa cifra, solo deberás declarar tus impuestos a Hacienda y no pagarlos. Para saber si te corresponde abonar el IRPF o no, deberás consultar a la Agencia Tributaria de España.

Sin embargo, debes saber que, incluso con la obligación de pagar el impuesto anual a la renta española, una LLC te facilita deducir impuestos de tu declaración. Y además, Estados Unidos tiene un acuerdo para impedir la doble tributación con España. Esto significa que solo pagarás (si es que debes hacerlo) impuestos personales a la renta en un solo país.

Existen otros modelos de negocios que también son una buena opción para emprendedores españoles que quieran ahorrar en impuestos, como el dropshipping o el desarrollo web. Aprende cada caso en detalle en nuestros artículos al respecto.

Qué impuestos pagaría tu LLC en Estados Unidos

Las LLCs que ofrecen servicios digitales no pagan impuestos en Estados Unidos. Sí, así como suena. Las empresas que deben pagar impuestos en los Estados Unidos son aquellas que califican como ETBUS (esto es, engaged in trade or business with the US). Para que una empresa sea considerada ETBUS debe: 

  • Tener un agente dependiente en territorio estadounidense (como una oficina o un empleado) 
  • Prestar servicios exclusivamente dentro de los Estados Unidos
  • Percibir ingresos fijos, anuales o periódicos de transacciones en territorio estadounidense

Como verás, ninguna de estas opciones aplica para un negocio de servicios digitales radicado en España que brinda servicios a todo el mundo. Por lo que tu LLC no deberá pagar ningún impuesto.

Sin embargo, esto no quiere decir que no debas declarar tus impuestos anualmente o hacer algunos gastos para abrir y mantener activa tu LLC. De hecho, la declaración de impuestos es un trámite anual que se realiza ante el IRS y es de carácter informativo. Además, los gastos que debas hacer para abrir y mantener activa tu LLC dependerán del estado donde la abras, pero no superan los USD800 dólares anuales.

Los gastos de apertura y mantenimiento de una LLC en Estados Unidos varían según el estado en el que la radiques. Visita nuestro post sobre el tema y elige el estado que más te convenga.

En resumen, ¿Cuánto te ahorras por abrir una LLC?

Como vimos, los impuestos que pueden gravar a los servicios digitales en España dependen de tu ganancia anual. Por lo que, en cada caso, puede ser distinto. A grandes rasgos, podemos afirmar que:

  • Evitando el impuesto de sociedades te ahorras al menos el 15% de tus ganancias anuales
  • Evitando la cuota de autónomos, te ahorras entre 2.000 y 5.000 euros al año 

Esto será siempre y cuando tu LLC en Estados Unidos se dedique a los servicios digitales. 

Además si facturas a clientes españoles, no tendrás que sumar el IVA a tus facturas, con lo cual puedes ser mas competitivo en precios dentro de tu sector, o facturar un poco más si se trata de clientes finales.

Abre tu LLC con Firmaway y convierte tu emprendimiento en un negocio sin límites

Emprender es un desafío. Pero abrir una empresa en otro país también lo es. Ninguna de las dos es una tarea imposible. Solo debes estar preparado y bien asesorado.

En manos de expertos, abrir una LLC es algo posible en menos de 20 días y el costo de apertura y mantenimiento es muchísimo menor a lo que gastarías radicando tu negocio en España.

En Firmaway nos dedicamos hace años a ayudar a emprendedores a abrir su LLC. Y no solo abrirla, si no que también los ayudamos con: 

  • Su declaración de impuestos
  • Sus trámites anuales de renovación 
  • La contratación del agente registrado 

Y mucho más. Si piensas que una LLC es una figura ideal para tu negocio, no dudes en contactarnos en una reunión gratuita y despejaremos todas tus inquietudes. También puedes seguir navegando nuestra página web para aprender más sobre las ventajas de las LLCs en Estados Unidos.

¿Qué es la responsabilidad limitada?

Una de las principales ventajas de las LLCs en Estados Unidos es su responsabilidad limitada. ¿Qué significa que algunas sociedades respondan de forma limitada? En pocas palabras, de constituir un tipo de empresa que proteja tus activos personales en caso de deudas, demandas o quiebras.

Las LLCs se caracterizan por ser un tipo de empresa flexible, fácil de constituir, e incluso de administrar en comparación con otras empresas como las C-Corporations. Sin embargo, no es todo color de rosas y existen casos en que la responsabilidad limitada deja de funcionar y debes hacerte cargo tú mismo por las obligaciones de tu empresa.

A grandes rasgos, es tu deber comportarte como una persona separada de la empresa para no perder la responsabilidad limitada. Tus acciones personales deben estar estrictamente separadas de las que asumes como miembro de tu LLC.

Por eso, es fundamental evitar errores que hagan que tu empresa pierda el beneficio de responsabilidad limitada. ¿Qué errores pueden llevarte a esta situación? Pues bien, en este artículo veremos: 

  • Características de las sociedades de responsabilidad limitada
  • En qué casos tu empresa puede perder la figura de responsabilidad limitada
  • ¿Cómo evitar cometer errores que perjudiquen la figura de responsabilidad limitada? 
  • ¿Cómo puede ayudarte Firmaway con todo este asunto?

Empecemos.

Características de las sociedades de responsabilidad limitada

La responsabilidad limitada es un beneficio legal que tienen algunas empresas en Estados Unidos, pero también en el mundo en general.

La figura de responsabilidad limitada de empresas puede proteger sus bienes personales y activos. Así, en caso de deudas o demandas, no serán los dueños de la empresa quienes deban responder. En su lugar, se vuelca toda responsabilidad sobre la empresa como estructura corporativa.

Esto hace que sea una de las principales ventajas de las LLCs. Pero también es una propiedad de otro tipo de empresas, como las Corporaciones C. 

¿En qué casos mi LLC pierde la figura de responsabilidad limitada?

Como dijimos antes, la responsabilidad limitada es un gran beneficio, pero no es incondicional. Existen situaciones en las que una empresa pierde su responsabilidad limitada y los miembros deben hacerse responsables de las infracciones o deudas.

En estos casos, se levanta el “velo corporativo” o “velo societario” y los miembros deben hacerse responsables personalmente por las deudas o infracciones de la empresa.

Algunos de los casos en que esto sucede son: 

  • El uso incorrecto de los fondos de la empresa
  • Conflicto de intereses
  • Fraude, negligencia o actos criminales
  • Créditos no pagados en tiempo y forma

Veamos cada uno en detalle. 

Uso incorrecto de los fondos de la empresa

Si surgiera algún problema por el pago de una deuda o una demanda, debes asegurarte que los fondos de la empresa y los tuyos personales estén separados. Esto quiere decir que no puedes utilizar dinero de la empresa para gastos tales como tu compra del supermercado, por ejemplo.

Si tus gastos personales no están debidamente separados de los gastos corporativos, en caso de demandas, se te puede considerar personalmente responsable. 

Conflicto de intereses

La mayoría de los casos en que se levanta el velo corporativo, tienen que ver con que el miembro de la LLC actuó de mala fe. Para mantener el velo corporativo debes hacer las cosas lo más ordenadas y legales posible.

El caso del conflicto de intereses se da cuando, por ejemplo, tú personalmente tienes un negocio de software y le vendes servicios de software a tu LLC, aunque estos no sean los más convenientes.

En este caso se considera que estás privilegiando tus intereses personales por sobre los de la empresa y es causal de levantamiento del velo corporativo. 

Fraude, negligencia o actos criminales

En caso de demandas por fraude, negligencia o actos criminales, se juzgarán tus acciones como persona individual y no como empresa. Esto puede suceder cuando, por ejemplo, manejando un vehículo de tu empresa atropellas a un peatón. O cuando cometes un acto criminal como vender un producto que sabes que está adulterado. En esos casos, la figura de responsabilidad limitada no puede protegerte. 

Créditos no pagados en tiempo y forma

En caso de que tu empresa tome un crédito debes asegurarte de tener el dinero suficiente para cubrir el pago del mismo. De lo contrario, el acreedor puede solicitar que se levante la figura del velo corporativo y que los miembros de la empresa salden la deuda con sus bienes personales. 

6 Tips para evitar cometer errores

En todos los casos que son causa de la pérdida de la responsabilidad limitada, se tratan de errores que suelen cometer los miembros de una LLC. Es decir, que si te mantienes atento y llevas tu empresa de manera correcta y responsable, no habrá razón por la cual pierdas la responsabilidad limitada. 

Para evitar que se levante el velo corporativo deberás estar atento a: 

  • Mantener tus finanzas personales separadas
  • No fundar una empresa ni endeudarte sin los fondos suficientes
  • Documentar las reuniones y el flujo del funcionamiento 
  • Tener un acuerdo operativo
  • Firmar correctamente
  • Cumplir con las obligaciones estatales

Exploremos en detalle cada punto. 

Mantener finanzas personales separadas

Es fundamental que todos tus gastos personales estén separados de los gastos de tu empresa. En caso de que por alguna razón debas contribuir con tu dinero personal a la empresa debes documentarlo. Para mantener estos dos flujos de dinero por separado, la mejor opción es tener una cuenta bancaria personal y otra corporativa. De ese modo, en caso de demandas, podrás demostrar fácilmente que tus finanzas personales son ajenas a las de tu empresa. 

No fundar una empresa ni endeudarte sin los fondos suficientes

Es necesario que al crear tu LLC cuentes con los fondos suficientes para hacer una inversión y mantener la empresa activa independientemente de tus gastos personales. Si bien los costos para abrir y mantener activa una LLC son mínimos en comparación con otros tipos de empresas, este dinero debe estar apartado y ser únicamente de la empresa.

Del mismo modo, debes evitar contraer préstamos que no puedas pagar con dinero de la empresa. En caso de contraer deudas, en primera instancia los acreedores reclamarán a la empresa, respetando la figura de responsabilidad limitada. Pero si la empresa no paga, entonces los acreedores pueden solicitar que se levante el velo corporativo y se embarguen tus bienes personales.

En resumen, tienes que mantener separado el dinero de tu empresa del de tus gastos personales. Pero además también debes estar seguro de que la empresa por sí misma puede solventar sus costos, incluso si contrae un préstamo. 

Documentar las reuniones y el flujo del funcionamiento

Este punto es vital en caso de que debas demostrar que tu empresa se comporta como una entidad separada de sus miembros. Debes tener documentación que registre las reuniones entre los miembros, las decisiones importantes y todo lo que hace al funcionamiento corporativo de la LLC.

Si bien no es una obligación que las LLCs tengan juntas anuales, en caso de haberlas, es una buena opción que éstas queden documentadas.

Es un caso atípico para LLCs de un solo miembro, ya que suena innecesario dejar registradas las decisiones que tú mismo tomas. Pero no deja de ser una buena práctica, reiteramos, para demostrar que tú y tu empresa son entidades separadas. 

Tener un acuerdo operativo

Al igual que las juntas anuales, tampoco es obligatorio para las LLCs tener un acuerdo operativo. Sin embargo, es una buena práctica redactar uno al momento de la fundación de la empresa. Este es un documento que detalla las características de tu empresa, los miembros que la componen y sus obligaciones. En caso de una demanda, el acuerdo operativo puede ser útil para mostrar el correcto funcionamiento de tu empresa. 

Firmar correctamente

En caso de firmar contratos, por ejemplo, un contrato de alquiler, es necesario que firmes en carácter de miembro de tu LLC y no a título personal. Por eso, si según tu acuerdo operativo eres el CEO de tu empresa, cualquier contrato o papel que firmes debe aclarar tu puesto y pertenencia a la empresa. Por ejemplo: Juan Perez, CEO SoftMax LLC. 

Cumple con las obligaciones estatales

Cada estado exige a las LLC una serie de requisitos para mantener activa y en regla a tu empresa. Uno de ellos es cumplir con el informe anual. En caso de que no cumplas con él, la consecuencia en algunos estados es la disolución de tu LLC. Si tu LLC se disuelve, pierdes automáticamente la responsabilidad limitada. Por eso, cumplir con las obligaciones estatales evita que se levante el velo corporativo. 

Mantén tu responsabilidad limitada con ayuda de Firmaway

En este artículo vimos cómo la responsabilidad limitada es un beneficio de una LLC, pero que depende de tu correcto accionar. En caso de cometer errores, infracciones o delitos, puedes perder la figura de responsabilidad limitada y ver comprometidos tus bienes personales.

También, como explicamos, es fundamental que demuestres que tu empresa y tú se comportan como entidades diferentes. ¿Cómo? Teniendo flujos de dinero separados, documentando las decisiones empresariales, no firmando a título personal los contratos corporativos, y haciéndote cargo de las deudas con dinero de tu empresa en vez de dinero personal.

Todo esto puede ser abrumador si tu LLC es unipersonal y toda la responsabilidad cae sobre una sola persona. Deberás tener cuidado y una conducta intachable para no ser tildado de delitos o de actuar de mala fe.

La buena noticia es que incluso si tu LLC es unipersonal, no estás solo. En Firmaway ayudamos a emprendedores de todo el mundo a abrir sus LLCs y mantenerlas activas y en correcto funcionamiento. 

En particular, te podemos ayudar: 

  • Abriendo una cuenta bancaria empresarial 
  • Preparando tu informe anual 
  • Ayudándote con la declaración de impuestos
  • Asesorándote en la redacción de tu acuerdo operativo 

De este modo, tendrás garantizado el beneficio de responsabilidad limitada y podrás enfocarte en lo importante: hacer crecer tu negocio.

¿Quieres saber más? Reúnete con nosotros de manera gratuita para despejar todas tus dudas o visita nuestro sitio web para seguir aprendiendo sobre LLCs en Estados Unidos.

Abrir una LLC como desarrollador en España: ¿cuánto te ahorras?

Trabajar como desarrollador o programador web para distintos países es cada vez más común. Muchos disfrutan de la libertad de poder trabajar como freelancers para distintas empresas y obtener ganancias en dólares.

Aunque, si vives en España y te dedicas a esta actividad, seguramente facturar sea un problema para tí. ¿Cómo tener tu negocio en regla sin destinar un porcentaje importante de tus ingresos en impuestos y en la cuota de autónomo?

Hoy responderemos esa pregunta. Por suerte, existe una manera para que tu negocio esté registrado y en regla sin necesidad de pagar la cuota de autónomo. Se trata de abrir una compañía de responsabilidad limitada en Estados Unidos, o LLC.

Una LLC es un tipo de empresa que se puede abrir desde cualquier lugar del mundo, con mínimos requisitos y que te permite ahorrar en impuestos.

Pero, ¿vale la pena hacer el esfuerzo de abrir una empresa en otro país donde ni siquiera se habla tu idioma? Cuando se trata de actividades independientes que pueden realizarse de forma remota, como programación web, la respuesta es sí. Dependiendo de tus ganancias como desarrollador, puedes ahorrar entre €3000 y €5000 euros al año.

En este artículo te contaremos qué impuestos y obligaciones tiene una LLC para desarrolladores y cuánto dinero puedes ahorrar con una.

¡Comencemos! 

¿Qué impuestos factura una LLC en España?

Los impuestos que debes pagar viviendo en España varían dependiendo del tipo de negocio que tengas. No es lo mismo vender productos que ofrecer un servicio. Por lo que, siendo desarrollador, hay impuestos que puedes evitar porque no te corresponden.

En segundo lugar, facturando tus servicios con una LLC puedes evitar la mayoría de impuestos en España porque estos se aplican a empresas españolas.

Para que una empresa sea considerada española debe…

  • Haber sido fundada bajo la legislación de España
  • Tener su domicilio en España 
  • Tener empleados en España.

Una LLC no cumple con las primeras dos condiciones, pero es posible que en ciertos casos sí cumpla con la última. Aún así, es raro que desarrolladores y programadores, que suelen trabajar de forma independiente, contraten empleados.

Por eso, lo más probable es que puedas evitarte la mayoría de los impuestos y cuotas que detallaremos a continuación:

  • IVA
  • Impuesto de sociedades
  • Impuesto a la renta sobre personas físicas
  • Cuota de autónomo

Vamos a verlos en detalle.

IVA

El impuesto sobre el valor añadido es un gravamen que autónomos y empresas españolas deben cobrar a sus clientes, siempre y cuando sus clientes estén dentro de Europa.

Si eres desarrollador para empresas de Estados Unidos, India o el país que sea, entonces este impuesto no te corresponde.

Este impuesto es del 21% del valor del producto o servicio que vendes. Por lo que, trabajando para clientes del exterior, puedes evitar que tus servicios sean un 21% más caros.

Impuesto de sociedades

El impuesto de sociedades se aplica solo a las empresas españolas, por lo tanto, trabajando como desarrollador con una LLC en Estados Unidos, no procede.

Si tu empresa llegase a ser considerada española, deberías pagar este impuesto anual del 25% (o 23%) sobre las ganancias de la empresa. En el caso de nuevas empresas, durante sus primeros dos años, puede ser del 15% de las ganancias.

Pero, como desarrollador, si realizas tu actividad solo tú, sin oficinas ni empleados, tu LLC no tendría manera de ser considerada una empresa española. Por lo tanto, te ahorrarías el impuesto de sociedades, sin importar que desarrolles tu trabajo en suelo español.

IRPF

Hay solo un impuesto que con la LLC no puedes ahorrar: el impuesto sobre la renta de personas físicas.

Las LLCs son entidades pass-through fiscalmente. Es decir que una LLC no paga impuestos por sí misma, sino que estos recaen directamente en los propietarios.

Por un lado, esto implica que, como pagas impuestos sobre la renta en España, no deberás pagar impuestos sobre la renta en Estados Unidos, porque estos países tienen un tratado para evitar la doble tributación.

Sin embargo, por este mismo motivo, todas tus ganancias, incluidas las de tu LLC, deben ser gravadas por el Impuesto a la Renta de Personas Físicas en tu declaración anual.

Este impuesto tiene un mínimo no imponible que varía año a año. Por lo que, si tus ganancias son menores a esa cifra, solo deberás declarar tus impuestos a Hacienda y no pagarlos. Para saber si te corresponde abonar el IRPF o no, deberás consultar a la Agencia Tributaria de España.

La buena noticia es que, incluso si tienes que pagar el IRPF, una LLC te facilita deducir impuestos de tu declaración. Por lo tanto, al momento de declarar tus ganancias en España, podrás hacerlo inflando tu base imponible lo menos posible.

Podrás deducir, por ejemplo, costos de servicios públicos que consumes para realizar tu actividad (como electricidad) y de alquileres de bienes raíces.

Descubre todos los detalles sobre cómo declarar impuestos en Estados Unidos en este artículo.

Cuota de autónomo

Este es el impuesto más importante que vas a ahorrar. Las personas que realizan trabajos por cuenta propia en España, tienen la obligación de registrarse como autónomos y pagar una cuota mensual al fisco.

El punto es que, si registras tu actividad como LLC, no hay necesidad de que te registres como autónomo. En tal caso, tu actividad la estarías realizando a través de una persona jurídica, y no una persona física.

La cuota varía dependiendo de tus ganancias anuales estimadas, pero para hacerte una idea, para el 2024 la cuota varía entre los €230 y €542.

Esta es la tabla de cotización impuesto de autónomo España 2024.

TramosCuota
1Hasta € 670€230,15
2Entre €670 y €900€255,72
3Entre €900 y €1166.70€273,11
4Entre €1166.70 y €1300€297,66
5Entre €1300 y €1500€300,72
6Entre €1500 y €1700€300,72
7Entre €1700 y €1850€327,32
8Entre €1850 y €2030€332,43
9Entre €2300 y €2330€337,55
10Entre €2330 y €2760€347,78
11Entre €2760 y €3190€368,24
12Entre €3190 y €3620€388,69
13Entre €3620 y €4050€409,15
14Entre €4050 y €6000€455,18
15€6000 o más €542,13

¿Cuánto puedo ahorrar de cuota de autónomo con una LLC?

¿Cuánto podría estar ahorrando en impuestos con una LLC?
Calcular sin costo

Para entender mejor esta ventaja de abrir una LLC como desarrollador en España, veamos un ejemplo práctico teniendo en cuenta la tabla de cotización de autónomos de este año.

La cuota se calcula en función de tus rendimientos netos estimados, es decir, un cálculo que informa aproximadamente cuánto dinero ganaste el año anterior.

Supongamos que tus ingresos de 2023 han sido €25.000. A eso, debes restarle tus gastos (por ejemplo,  €5.000) y sumarle la cuota de autónomo anual que pagaste el año pasado (supongamos, €3.000).

Entonces, siguiendo el ejemplo, el cálculo sería: €25.000- €5.000 + €3.000 =  €23.000

A esta cifra hay que restarle el 7% que Hacienda calcula de gastos genéricos. El 7% de  €23.000 es 1610.

Entonces, €23.000 – 1610 = €21.390

Así, obtenemos que tu rendimiento anual del año anterior fue de €21.390. Este número lo debes dividir por 12, para poder calcular tu rendimiento mensual. En este caso es de €1782,50.

Luego deberás buscar qué tramo de facturación te corresponde según tu rendimiento mensual. En este ejemplo, como tu rendimiento mensual es de €1782,50, te encuentras en el tramo 7. Es decir que debes pagar €327,32 por mes como cuota de autónomo.

En total, estarías pagando €3.927 anuales en impuestos. Con una LLC te lo puedes ahorrar. 

¿Cuánto estoy ahorrando con mi LLC?

Ya vimos todo lo que puedes ahorrarte facturando tu actividad de programación o desarrollo web como LLC. Ahora, como debes sospechar, abrir una LLC en Estados Unidos, también conlleva gastos. Entonces, ¿no será que lo que te ahorras de autónomo lo terminas pagando al fisco estadounidense?

En realidad no, pero para responder bien esta pregunta, calculemos los costos de abrir y mantener operativa una LLC en Estados Unidos.

Debes tener en cuenta que estos costos varían dependiendo del estado donde registres tu LLC. Pero en líneas generales, al momento de fundar tu LLC debes pagar:

  • Reserva del nombre – US$ 25
  • Contratar a un agente registrado – US$200 – US$400 anuales.
  • Presentar los artículos de organización – US$50 – US$500 dependiendo el estado.

Para mantener activa y legal tu LLC año a año debes:

  • Renovar el agente registrado: US$200 – 400 anuales.
  • Pagar el fee anual de renovación: US$60 y US$300 dependiendo del estado.

¿Quieres saber cuáles son exactamente los trámites y costos de mantener tu LLC activa? Puedes visitar nuestro artículo sobre el tema.

En resumen, para abrir tu LLC necesitas, en promedio, una inversión inicial de US$575, que equivalen a alrededor de €530.

A partir del primer año, necesitarías en promedio de US$480 anuales para mantenerla activa, lo que es igual a €443.

Recordemos el cálculo estimado que hicimos sobre la cuota de autónomo. Habíamos dicho que, por ejemplo, un programador o desarrollador que gana €25.000 anuales puede pagar €3.927 facturando como autónomo en España. Ahora bien, facturando como LLC, sólo pagaría €443 al año, ahorrando €3.484.

En conclusión, si eres desarrollador, registrar tu negocio como una LLC unipersonal en Estados Unidos es muchísimo más conveniente.

En Firmaway, ofrecemos apertura y mantenimiento para LLCs unipersonales + apertura de una cuenta bancaria empresarial en EEUU por US$499. Descubre el paquete Starter aquí.

¿No debo pagar impuestos en Estados Unidos como programador?

Llegado este punto tal vez te preguntes si no debes pagar ningún impuesto en Estados Unidos, y la respuesta es no.

En Estados Unidos, solo pagan impuestos las empresas consideradas ETBUS, es decir engaged in trade or business within the US. Esto significa que sólo pagan impuestos las empresas que se consideran involucradas en negocios dentro de los Estados Unidos.

¿Cuáles son las empresas consideradas ETBUS?

Aquellas que tienen:

  • Empleados en territorio estadounidense
  • Al menos un propietario que reside en Estados Unidos
  • Una oficina o depósito en territorio estadounidense.

Para desarrollar actividades como programador o desarrollador, no necesitas contar con ninguna de esas cosas. Por lo tanto, tu LLC no será considerada ETBUS. Si bien debes pagar los costos de mantenimiento y cumplir con las obligaciones anuales, no deberás pagar ningún impuesto al fisco estadounidense.

¿Te quedan dudas sobre el sistema tributario de Estados Unidos? Consulta esta guía.

Obligaciones de información de tu LLC en España

Por último, queremos detallar las obligaciones de información que puede tener tu LLC estadounidense si vives en España.

Los ciudadanos españoles tienen la obligación de declarar sus empresas en el extranjero si las tienen. Por eso, en caso de facturar con una LLC, es posible que debas presentar algunos documentos.

Como: 

  • Modelo 720 – Debes presentarlo anualmente en la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) sobre los bienes y derechos situados en el extranjero que pertenezcan a la LLC si el valor de estos supera los €50.000 euros.

Abre tu LLC con Firmaway y ahorrate (al menos) €3.000 al año

Como vimos, si eres desarrollador y vives en España, la mejor manera de facturar es a través de una LLC en Estados Unidos. Y afortunadamente, abrir una LLC no solo representa un gran ahorro económico si no que además ¡es muy simple!

Abrir una LLC sólo exige dos requisitos: 

  • Ser mayor de 18 años
  • Tener tu pasaporte al día 

Además de las ventajas fiscales, una LLC en Estados Unidos también te permite:

  • Acceder a una cuenta bancaria estadounidense
  • Acceder a clientes y proveedores de todo el mundo con más comodidad
  • Obtener servicios financieros como crédito y acceso a divisas.

Si piensas que esta opción es ideal para tí, te tenemos otra buena noticia: puedes incorporar tu LLC unipersonal en New Mexico asesorándote con Firmaway por solo US$499.

Firmaway es una empresa dedicada a abrir y mantener en regla LLCs de emprendedores hispanohablantes de todo el mundo. Ofrecemos:

  • Asesoramiento en la apertura de tu LLC y gestión de los trámites.
  • Apertura de una cuenta bancaria en Mercury o Relay, dos de las mejores plataformas bancarias para empresas de Estados Unidos.
  • Gestión de los trámites anuales de mantenimiento, incluyendo asesoramiento en la preparación de la declaración de impuestos.

¿Quieres saber más? No dudes en agendar una reunión gratuita con nuestro equipo y despejar todas tus dudas. También puedes conocer más sobre nuestros servicios y el mundo de las LLCs navegando por nuestro sitio web.%

¿Qué es un holding? Un análisis de sus pro y contras

logo

El equipo de Firmaway

5 min

¿Cómo abrir una LLC en USA desde México?

logo

El equipo de Firmaway

5 min

DBA: ¿Qué significa y cómo beneficia a tu LLC?

logo

El equipo de Firmaway

5 min

Tax ID, SSN, ITIN, EIN ¿Cuál es la diferencia?

logo

El equipo de Firmaway

5 min

¿Abrir una empresa en Estonia o una LLC en los Estados Unidos?

logo

El equipo de Firmaway

5 min

LLC vs Sole Proprietorship ¿Cuál elegir?

logo

El equipo de Firmaway

5 min

¿Por qué abrir una LLC para negocios digitales?

logo

El equipo de Firmaway

5 min

¿Qué es la responsabilidad limitada?

logo

El equipo de Firmaway

5 min

Abrir una LLC como desarrollador en España: ¿cuánto te ahorras?

logo

El equipo de Firmaway

5 min

¿Más preguntas? No dejes que las dudas te detengan

Abre, gestiona y haz crecer tu LLC con nuestro apoyo. Reserva una consulta gratuita y obtén respuestas precisas de nuestros expertos.

Agendar una llamada

¿Más preguntas? No dejes que las dudas te detengan

Abre, gestiona y haz crecer tu LLC con nuestro apoyo. Reserva una consulta gratuita y obtén respuestas precisas de nuestros expertos.

Agendar una llamada