En los últimos años, muchos emprendedores españoles han optado por las empresas LLC (Limited Liability Companies) para cobrar por sus servicios, debido a las ventajas fiscales que ofrecen frente a las complejidades de Hacienda en España.

Una LLC en Estados Unidos no solo permite acceder a cuentas en dólares con tarjeta de crédito. Además, al ser entidades transparentes y anónimas, brindan discreción y beneficios fiscales perfectos para emprendedores no-residentes.

Sin embargo, debes saber que abrir una LLC es solo el primer paso. Entender la fiscalidad de la LLC en España, las obligaciones fiscales que debes cumplir y cómo declarar ingresos de la LLC en España para evitar sanciones y mantener tu negocio en regla puede ser difícil.

En esta guía, exploraremos las obligaciones fiscales de tu LLC desde España y te guiaremos paso a paso para declarar tus ingresos de LLC en España de manera sencilla y sin complicaciones.

Hoy nos enfocaremos en:

1. Qué es una LLC y por qué es tan popular entre los españoles
2. Entender la fiscalidad de una LLC en España y en Estados Unidos
3. Las obligaciones fiscales de una LLC en España
4. Cómo declarar beneficios de tu LLC en España

Ya sin más, vamos a ello.

Qué es una LLC y por qué se las elige en España

Una LLC (Limited Liability Company), o Compañía de Responsabilidad Limitada, es una estructura empresarial en Estados Unidos que combina características de las corporaciones y las sociedades tradicionales. Entre los emprendedores de negocios digitales o freelance, las LLC son extremadamente populares debido a:

• Beneficios fiscales
• Protección de la identidad
• Productos financieros
• Facilidad de gestión

Al tratarse de entidades pass-through o transparentes, las ganancias y pérdidas de la empresa son transferidas directamente a la cuenta personal de sus titulares. Para los titulares singulares y no-residentes que no perciban ingresos del mercado estadounidense, las entidades pass-through garantizan además no pagar ningún impuesto en Estados Unidos. 

Esta exención impositiva aplica a todas las entidades no ETBUS (engaged on trade or business), es decir, las LLCs que:

• No poseen un agente dependiente (oficinas, empleados o depósito) en Estados Unidos 
• No prestan servicios exclusivamente dentro del país
• No perciben ingresos fijos, determinables, anuales o periódicos.

De este modo, al declarar ingresos de LLC en España, los emprendedores reportan únicamente al nivel de sus declaraciones personales los ingresos de su negocio. Evitan, entre otros inconvenientes, la doble tributación (empresarial y personal), frecuente en otras estructuras empresariales.

La “responsabilidad limitada” es otra de las virtudes de las LLC. Antes incluso de honrar las obligaciones fiscales de una LLC en España, los emprendedores saben que están protegidos personalmente frente a deudas, demandas u obligaciones de su empresa. Como las LLC se constituyen como una persona jurídica independiente, separada de sus propietarios, el estatus de su negocio no puede comprometer sus bienes personales.

Además de su protección legal, las LLC son sencillas tanto de abrir como de gestionar. El procedimiento de apertura de tu LLC desde España no sólo es totalmente remoto. Asimismo, sólo existen dos requisitos para su apertura:

• Debes ser mayor de 18 años. 
• Debes contar con un pasaporte vigente.

A diferencia de las corporaciones tradicionales, las LLC no requieren juntas directivas, reuniones anuales ni trámites complejos, lo que las hace perfectas para emprendedores individuales y negocios digitales.

Otro de los beneficios que explican la popularidad de las LLC entre los emprendedores son los instrumentos financieros que vuelven accesibles. Los emprendedores digitales, gracias a esta estructura, no sólo evitan tributar directamente su LLC ante la Hacienda de España, sino que además acceden a:

• Cuentas bancarias empresariales en dólares con acceso a tarjetas de crédito.
• Cuentas de jubilación para su futuro financiero.
• Préstamos y financiamiento en las favorables condiciones del mercado estadounidense.

Ahora que ya conocés qué significa poseer este tipo de empresa y por qué son una opción tan difundida, podemos ver cuáles son las obligaciones fiscales de una LLC en España.

Aprende a abrir una LLC desde España hoy.

Entender la fiscalidad de una LLC en España y en Estados Unidos

Al gestionar una LLC desde España, es fundamental comprender que las obligaciones fiscales abarcan tanto a Estados Unidos como a España. Este punto a veces es ignorado, lo que puede llevar a serias consecuencias, desde multas al cierre de tu empresa. Por eso, es importante saber los impuestos de una LLC en España.

Veamos cuáles son.

Obligaciones impositivas de una LLC en Estados Unidos

Como hemos tratado en otra oportunidad, un malentendido frecuente entre los emprendedores españoles es la confusión entre las declaraciones de ganancias y el pago de impuestos al final del año fiscal estadounidense. Debido a este malentendido, se cree que la reducción artificial de las utilidades acarrea beneficios en la tributación de una LLC en España o en Estados Unidos. 

Para comprender por qué esto es un error, debemos entender que la principal obligación tributaria nacional de tu LLC en Estados Unidos es la Declaración Anual Obligatoria. Todas las LLCs –incluso cuando se opera una LLC desde España– deben presentar una declaración de impuestos anual ante el Internal Revenue Service (IRS), es decir el fisco local. 

Precisamente, esta declaración es independiente de que se tenga o no la obligación de pagar impuestos.

La declaración ante el IRS, que normalmente tiene lugar entre el 15 de marzo y el 15 de abril, es sólo de estado financiero que puede requerir dos tipos de formularios.

• LLC Unipersonal: Si la LLC tiene un solo miembro, se deben presentar los formularios 1040, 5472 y posiblemente el 1120.
• LLC Multimiembro: Si la LLC tiene múltiples miembros, se debe presentar el formulario 1065 y el anexo K-1 para cada socio.

Carátula del formulario 1120

Otro de los errores frecuentes en los que caen los emprendedores que gestionan una LLC desde España es en la calificación de su negocio para el impuesto a la renta. Como hemos dicho, las LLC no pagan impuestos federales si no están Engaged in Trade or Business in the U.S. (ETBUS). En caso de que no cumplas con los requisitos que hemos mencionado, quedarás exento del pago de este impuesto.

Entender la diferencia entre la declaración y la obligación de pagar impuestos colabora con una contabilidad saludable. Además del IRS, existen otros organismos que pueden requerir información financiera de la LLC:

• Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
• Bureau of Economic Analysis (BEA).

Llevar registro de los ingresos y los gastos operativos, de las transacciones, los activos y los pasivos conduce a la transparencia legal de tu negocio. Para ser claros, los únicos costos obligatorios de las LLC desde España son:

• Costo de Apertura – Gastos asociados con la creación de la empresa.
• Renovación y reporte anual estatal – Documento requerido en la mayoría de los estados.
• Fee anual o impuesto de franquicia – Paso indispensable para mantener la legalidad.

• Agente Registrado – Costos de renovación anual del agente registrado  requerido por ley.

De todas formas, es útil mencionar que estos costos son relativamente bajos y suelen oscilar entre 400 y 900 USD al año. 

Ahora que hemos despejado algunos malentendidos, debes saber que una gestión adecuada implica comprender que las obligaciones fiscales en Estados Unidos y España están interconectadas. Como las LLC son entidades transparentes, una vez que cumplas con los requisitos en Estados Unidos, deberás ponerte al día con la fiscalidad de tu LLC en España.

Conoce en detalle los trámites y costos de una LLC en Estados Unidos

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Obligaciones fiscales de una LLC en España

Lo primero que debes conocer es que las LLC no son consideradas empresas españolas. La transparencia de estas estructuras dejan a los emprendedores exentos del pago de varios impuestos y costos adicionales. 

Al declarar beneficios de tu LLC en España, tu empresa:

• No paga el Impuesto de las Sociedades – Al no ser consideradas empresas españolas, aún cumpliendo con todas las obligaciones fiscales de una LLC en España, las LLC siguen exentas del gravamen de hasta 25% de las ganancias de este impuesto.
• Está exentas de IVA (para negocios digitales) – Para la mayor parte de nuestros clientes (emprendedores digitales), con una LLC en España, el IVA ha dejado de ser un problema al vender productos y servicios digitales.
• Te ahorra el pago de la cuota de autónomo – A la hora de declarar ingresos de tu LLC en España, los titulares de una LLC se ahorran hasta 1400€. 
• Elimina el importe de gestoría impositiva – Con un agente registrado administrando una LLC, se ahorra el gasto (hasta 70€) de un gestor para la presentación de impuestos.

Tramos de la cuota de autónomos en España 2024. Fuente BBVA

Por lo tanto, al analizar cómo tributa una LLC en España, debes saber que aquellos gastos están exceptuados.

Ahora que sabes de qué costos estás exceptuado, quizá te estés preguntando, ¿qué obligaciones fiscales tengo en España si soy propietario de una LLC en Estados Unidos?

Veamos eso.

Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas

El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) es el principal tributo que afectará las ganancias que obtengas a través de una LLC. Cuando se hace la declaración de renta en España –de abril a  junio–, el impuesto no grava las ganancias a nivel corporativo, sino que aplica sobre los ingresos de una LLC declarados como ingresos personales.

Las implicancias de esto para la fiscalidad de LLC en España son sencillas. Como titular de una LLC debes llevar tu contabilidad y seguir de cerca tus ganancias netas (ingresos menos gastos deducibles) para el IRPF. 

La forma de calcular el monto a pagar por el IRPF es sencilla: debes tomar los ingresos de tu LLC y restarle los gastos. Para el año corriente, la tabla según ingresos queda así:

Esta tabla contiene una simulación de los ingresos y porcentajes realizada de acuerdo con estimaciones.

Como dijimos, la fiscalidad de tu LLC en España no está escindida de la estadounidense. Los gastos deducibles son otro de los items que debes tener en cuenta en tu declaración de la renta para LLC en España

Deducciones impositivas: la importancia de la responsabilidad contable

El manejo de los gastos también es una gran oportunidad para optimizar tus finanzas de cara a declarar beneficios de LLC en España. Los gastos relacionados con tu actividad empresarial pueden ser deducidos de los ingresos de tu empresa. 

¿A qué gastos nos referimos? Principalmente, puedes descontar los gastos en

• Herramientas
• Software
• Licencias
• Algunos servicios profesionales
• Viajes de negocio

Sin embargo, cuando estés confeccionando tu declaración de la renta para LLC en España debes incorporar una buena práctica: mantener claramente separados los gastos personales de los empresariales. Esto no solo mejora la gestión financiera, sino que protege su estructura legal. 

La responsabilidad limitada de tu LLC no es un nombre arbitrario a la hora de declarar beneficios de LLC en España. Mantener a raya la contabilidad personal –estrictamente escindida de la de tu negocio– implica, por supuesto, no deducir gastos personales realizados con fondos de la empresa. 

Si te suscribes a una plataforma de email marketing, por ejemplo, para enviar newsletters y promociones a tus clientes, estarás incurriendo en gastos plenamente deducibles directamente relacionados a tu empresa. Un viaje de ocio, en cambio, no lo será y no conviene que lo consideres.

Esta es una buena manera de prevenir problemas legales como el levantamiento del velo corporativo. 

A propósito de velos corporativos y anonimato, hay algo que debes conocer: sus límites.

El sentido del anonimato empresarial y la responsabilidad limitada

El asunto de la privacidad es otro de los temas frecuentes de consulta entre nuestros clientes ¿Qué extensión alcanza? ¿A qué me autoriza la privacidad y a qué no?

Lo primero que debes saber es que la privacidad que garantizan estados como Delaware, New Mexico o Wyoming no es absoluta y no te eximirá de declarar tu empresa ante la Agencia Tributaria. 

Si eres residente fiscal en España, cuando planees la tributación de tu LLC en España estás obligado a declarar los beneficios de tu LLC en España. Esta obligación aplica incluso si no transfieres los beneficios a cuentas del país.

El tipo de declaración suele ser sencilla y acompaña tu declaración para el IRPF. Sin embargo, existe otra modalidad para declarar los beneficios de tu LLC en España cuando se trate de un negocio de mayor densidad: la presentación del Modelo 720 

¿De qué se trata? El Modelo 720 es un documento que debes presentar cada año ante la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) para declarar los bienes y derechos en el extranjero a nombre de la LLC, cuando su valor supere los 50.000€.

Carátula del Modelo 720

En resumen, tanto en lo que hace al pago del IRPF, la deducción de gastos y el manejo de la privacidad, debes evitar a toda costa la opacidad fiscal que provocarte generar sanciones severas

Veamos ahora sí cómo declarar ingresos de una LLC en España

Cómo declarar beneficios de tu LLC en España

Ya estás listo para declarar los ingresos de una LLC en España. Ahora debes conocer en qué consiste el paso a paso para tu declaración.

Vamos a eso.

1. Comprender qué es el Modelo D-100

El Modelo D-100 es el formulario que se utiliza para presentar la declaración del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) en España. Este modelo es obligatorio para residentes fiscales que obtengan ingresos anuales por trabajo o actividades económicas, como los ingresos generados por una LLC.

Modelo D-100

2. Reúne la documentación necesaria

Antes de comenzar, asegúrate de tener toda la información y documentos necesarios:

• Ingresos totales de la LLC – Incluye todo ingreso bruto obtenido durante el año fiscal.
• Gastos deducibles.
• Certificado de retenciones, es decir, impuestos ya pagados.
• Datos personales y familiares – Esto incluye datos de tus dependientes, estado civil y residencia fiscal.
• Datos bancarios.

3. Accede al portal de la Agencia Tributaria

Entra en la página oficial de la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT):

• Deberás identificarte con tu certificado digital, tu documento digital, Cl@ve PIN o el número de referencia que te entregará el RENØ.
• Ve a la sección Renta Web y selecciona “Servicio de tramitación borrador/declaración”.

4. Llena los apartados del Modelo 100

Con tus datos, el sistema diseñará una propuesta que puedes ajustar llenando el resto del modelo. Para eso:

• Introduce los ingresos totales de tu LLC – Los ingresos brutos menos los gastos deducibles más ingresos del trabajo o rendimientos del capital.
• Completa las casillas de rendimientos – Verás casilleros para llenar con opciones como Rendimientos del trabajo, rendimientos mobiliarios, Rendimientos netos de actividades económicas.
• Confirma tu residencia fiscal – Es clave para determinar las deducciones y los impuestos aplicables.

5. Ajústate al plazo de presentación

Verifica que puedes completar tu declaración de la renta para LLC en España en el plazo usual que va desde comienzos de abril al 1 de julio. De este modo, evitarás sanciones.

6. Ajustes finales y posibles devoluciones

El sistema de la Agencia estimará los reembolsos por pagos excesivos o las deudas en caso de que hayas abonado de menos.

Siguiendo este paso a paso, estarás listo para declarar los ingresos de tu LLC en España evitando toda complicación.

Firmaway gestiona tu LLC, tú lideras tu negocio

Entender la fiscalidad de una LLC en España es crucial para garantizar el cumplimiento de las normativas y evitar problemas legales. Como vimos, una correcta gestión de tu declaración de ingresos de LLC en España puede maximizar su eficiencia fiscal y evitar la doble tributación, todo dentro de la legalidad.

En Firmaway, somos expertos en la apertura y mantenimiento de tu LLC. Nos encargamos de:

• Todos los trámites de apertura
• La apertura de tu cuenta bancaria
• Mantener la fiscalidad de tu LLC al día 
• Optimizar tus impuestos en EE.UU. (si tienes que pagarlos será lo mínimo e indispensable)

Con nuestro soporte, podrás delegar tus preocupaciones fiscales y centrarte en el crecimiento de tu negocio. 

¿Quieres saber más? Visita nuestro sitio web o agenda una sesión de asesoría gratis con nuestro equipo para llevar tu negocio al siguiente escalón.

Muchos españoles realizan transacciones en Norteamérica y se preguntan cómo enviar dinero de Estados Unidos a España de manera eficiente y segura. Aunque existen varias opciones para transferir dinero de USA a España, puede que no sepas qué opción se ajusta mejor a tus necesidades

En este artículo, resolvemos esta complicación al explorar las formas más populares entre contractors y emprendedores españoles para traer su dinero a España: Western Union, Wise y Revolut. Luego, veremos qué alternativa original ofrece Mercury para transferencias de montos mayores y más regulares de dinero desde los Estados Unidos.

En este post exploraremos:

• Servicios de remesas, billeteras digitales o cuentas empresariales: ¿cuál es más conveniente?
• Transferir dinero de USA a España con Western Union
• Wise: una solución digital para enviar dinero de Estados Unidos a España
• Revolut: Lo que necesitas saber para transferir dinero desde Estados Unidos a España
• Mercury: la opción ideal para transferencias empresariales de USA a España
• Abre tu LLC para traer tu dinero desde USA a España hoy

Vamos a ello.

Servicios de remesas, billeteras digitales o cuentas empresariales: ¿cuál es más conveniente?

Si eres un freelancer que trabaja remoto o has pasado algunos años trabajando en Estados Unidos y quieres transferir tu dinero de USA a España, debes saber que hay numerosas opciones: Western Union, Wize y Revolut son algunas de las más comunes.

Estas herramientas tienen características muy particulares y no todas son recomendables para todo perfil de cliente.

Pero, como veremos, también existe otra opción: las cuentas bancarias empresariales o fintech. Estas son ideales para freelancers, developers o emprendedores que quieran enviar volúmenes mayores de dinero desde USA a España. Es el caso de Mercury, que analizaremos al final.  

Veamos ahora caso por caso en detalla, empecemos con Western Union.

¿Interesado en abrir una cuenta bancaria en Mercury? Agenda una consultoría gratuita con nuestro equipo de expertos y descubre cómo ahorrar hasta 4000 EUR en impuestos con una LLC.

Transferir dinero de USA a España Con Western Union: todo lo que necesitas saber

Western Union es una de las opciones más tradicionales y confiables para enviar dinero de Estados Unidos a España. La empresa administra una red global de sucursales y varios métodos para realizar las transferencias (en efectivo, desde cuenta de banco y desde su App) que la vuelven práctica.

Con los años, se ha convertido en una herramienta perfecta para enviar bajos montos de dinero en efectivo de Estados Unidos a España. Western Union garantiza que, al transferir dinero de USA a España, las transferencia lleguen a destino el mismo día bancario.

¿A quién beneficia este método?

Las transferencias internacionales con Western Union son extremadamente sencillas. Su servicio es perfecto para enviar remesas de dinero o como herramienta financiera para un viaje de vacaciones o de estudio. 

Esto se debe a que, a diferencia de otros servicios como Wise o Revolut, Western Union te permite transferir dinero físico a una cuenta bancaria, billetera móvil o tarjeta prepago. Por tal motivo, Western Union puede ser útil si:

• Quieres enviar dinero desde Estados Unidos a familiares en España que prefieren recogerlo en efectivo (sin comisiones en cajeros).
• Necesitas realizar pagos únicos o envíos circunstanciales de bajos montos.
• Prefieres asistir a sucursales para realizar tus transferencias.

En resumen, si no estás transfiriendo grandes sumas regularmente o no tienes ingresos estables que formalizar, probablemente esta sea una de las mejores opciones para mandar dólares a España.

Publicidad que enfoca el cliente modelo de Western Union.

¿Con qué limitaciones me puedo encontrar al usar Western Union?

Aunque transferir dinero de USA a España con Western Union puede ser conveniente para actividades familiares y cotidianas, también tiene sus desventajas.

Entre ellas, hemos percibido:

• Tipo de cambio arbitrario y desfavorable – En nuestra simulación de envío de 5000 USD, la transferencia incluyó 3.24 USD en cargos explícitos y 94.21 USD en costos ocultos debido a un tipo de cambio desfavorable. Al transferir dinero de USA a España, debes saber que los costos cambiarios serán muy elevados.

• Previsualizaciones de transferencia demasiado oscuras – En las previsualizaciones de costos previo a una transferencia, los montos “promocionales” para realizar la transferencia internacional muchas veces impiden el acceso a los costos reales. 
• Límites de transferencia: Las cuentas no verificadas suelen tener un límite bajo. En España, una cuenta registrada está limitada a transferencias diarias de 3000 EUR.
• Impronta poco informativa de la aplicación y el blog – Al querer transferir dinero de USA a España, Western Union no sirve al usuario con una tabla comprensiva con las comisiones (visibles y ocultas) por transferencia. 

Ejemplo de información ineficaz.

En síntesis, Western Union puede ser útil para operaciones de baja escala como las que hemos revisado. Si estás buscando cómo mandar dinero de Estados Unidos a España con menores costos y mayor flexibilidad, quizá valga la pena explorar otras opciones.

Wise: una solución digital para enviar dinero de Estados Unidos a España

Para quienes se hayan estado preguntando cómo enviar dinero de Estados Unidos a España, es probable que hayan escuchado acerca de Wise. Esta billetera digital es muy popular entre freelancers y emprendedores por su transparencia, sus tarifas relativamente económicas y sus ventajas cambiarias.

Wise puede ser muy conveniente, dado que integra:

• Tipo de cambio medio del mercado y tarifas (sin márgenes ocultos)

• Claridad y compresibilidad de su aplicación y blog

• Acceso a una tarjeta de débito para utilizar tu dinero transferido 
• Red de cuentas bancarias asociadas en cada país (incluida España)
• No requiere suscripciones obligatorias ni cuotas mensuales

Para los freelancers españoles que prestan servicios en muchos países, puede ser beneficioso a su vez el acceso que brinda Wise a más de 50 divisas internacionales.

A propósito, ¿quieres saber más acerca de las posibilidades de trabajar freelancer en la actualidad? Chequea este artículo especialmente dedicado al tema.

Sin embargo, a la hora de transferir dinero de USA a España, las transferencias internacionales desde Wise tienen algunas limitaciones evidentes.

Limitaciones y costos en escalada

De nuestra experiencia con la aplicaciones, hemos advertido:

• Tarifas incrementales – Wise cobra una tarifa fija más un 0,33 % del monto enviado por transferencia. En nuestra simulación de envío de 5000 USD, Wise cobró en entre tarifas fijas y movibles unos 21.44 USD.

• Abultados costos de cajero con bajos montos – Cuando hayas terminado de transferir tu dinero de USA a España, tendrás costos de extracción. Si excedes los 200 EUR, puede que enfrentes comisiones de hasta 2.25%.

Costos de extracción de Wise

Si bien el tipo de cambio sin sobreprecio hace a Wise más conveniente para transferir dinero de USA a España que Western Union, esta billetera digital enfrenta serios problemas de escalabilidad debido a sus costos variables. 

Para quienes hayan estado trabajando en Estados Unidos por algunos años, transferir su dinero ahorrado desde USA a España con este método puede ser muy inconveniente.

Veamos qué ocurre con Revolut.

Revolut: Lo que necesitas saber para transferir dinero desde Estados Unidos a España

Revolut se ha posicionado en los últimos años como una opción interesante para transferencias internacionales. La variedad de planes que ofrece puede hacerla muy conveniente para una variedad de clientes. Aquí desglosamos lo que debes considerar sobre sus comisiones y características para decidir si se ajusta a tus necesidades.

Revolut es una fintech que permite realizar transferencias nacionales e internacionales con tarifas y opciones que se adaptan a diferentes necesidades de los usuarios. 

Ofrece varios planes que determinan las tarifas aplicables:

• Plan Estándar: Gratuito, pero con limitaciones en el cambio de divisas y en los beneficios de transferencias.
• Planes Plus, Premium, Metal y Ultra: Con cuotas mensuales de 3.99 EUR, 8.99 EUR, 13.99 EUR y 45 EUR, respectivamente, ofrecen mayores beneficios, como descuentos en transferencias y límites más altos para operaciones en divisas.

¿Cómo calculo los costos de enviar dinero de Estados Unidos a España con Revolut?

A diferencia de Wise y Western Union, no resulta tan sencillo calcular los costos de transferir tu dinero desde USA hacia España con Revolut. Los múltiples planes –convenientes por ajustarse al perfil del cliente– implican varios tipos de umbrales y límites de costos.

Por lo que hemos podido comprobar, Revolut:

• No tiene comisiones de entrada – Los costos aumentan según se superan los límites de cada plan, lo que puede significar entre un 0.5% y 1% del monto transferido.
• Cobra comisión por operaciones en fin de semana – Suelen rondar el 1% con el Plan Estándar y 0.5% con el Plan Plus. Los planes Premium y Metal están exentos.
• Exime de ciertos costos las transferencias entre cuentas Revolut – No se cobran costos de gestión ni mantenimiento en este caso.

Entonces, ¿Cómo transferir dinero a España desde USA con Revolut sin pagar de más? Es fácil, presta mucha atención al contenido de sus planes e intenta mantener tus operaciones en días bancarios.

Estas ventajas, sin embargo, son útiles sobre todo para transferencias internacionales de muy bajos montos (de hasta 1000 EUR). 

De otro modo, Revolut es sin duda preferible para transferencias SEPA, que tienen costos bajos incluso más allá de los límites de cada plan.

Costos velados y umbrales comisionables bajos

Aunque Revolut ofrece una gama diversa de planes, es importante considerar algunas particularidades antes de realizar transferencias internacionales.

De nuestro examen de Revolut, hemos extraído:

• Límites en cambio de divisas – El Plan Estándar te exime de costos sólo en transferencias muy discretas de hasta 1000 EUR.
• Estrategia evidente de Upselling – Los bajos montos soportados por los planes iniciales fuerzan a optar por planes pagos para manejar montos mayores.

• Comisiones fantasma – Las comisiones de pagos internacionales no figuran en el conversor de divisas de Revolut.

Anuncio en el conversor de divisas que menciona comisiones ocultas.

Revolut ofrece una solución ideal para transferir bajos montos de dinero desde Estados Unidos a España. En caso de que necesites una herramienta eventual para transferencias de valores moderados, puede que te beneficies de sus bajos costos de entrada.

Nos queda por ver la opción ideal para transferir sumas más abultadas y realizar operaciones frecuentes: una cuenta de banco fintech como Mercury

Vamos a eso.

Mercury: es la mejor opción transferir dinero de USA a España

Si buscas una solución de orden más profesional para transferir dinero de Estados Unidos a España, Mercury es la opción perfecta. Se trata de una cuenta bancaria empresarial en Estados Unidos adecuada para gestionar transferencias de otro tipo de magnitud y recurrencia.

Como muchos emprendedores españoles, quizá ya tengas un negocio o hayas tenido actividad profesional en Estados Unidos. En ese caso, a diferencia de Wise, Revolut y Western Union, una cuenta de banco empresarial te puede brindar más opciones que no sólo implican enviar dinero desde USA a España. Por ejemplo:

• Transferencias por Wire y ACH gratuitas.
• Integraciones con plataformas de contaduría y procesadores de pago.
• Automatización de pagos.
• Cuentas Mercury Treasury (con rendimientos)
• Un seguro Mercury Vault, que extiende la protección FDIC de tus depósitos hasta US$ 5.000.000

Como cuenta de banco empresarial, a diferencia de una cuenta de banco personal, Mercury:

• Ofrece acceso ilimitado a dólares sin requisitos de presencialidad.
• No tiene costos de depósito inicial. 
• No tiene costos de mantenimiento.

Mercury es la opción más económica para transferir dinero desde USA a España en volúmenes propios de una empresa.

¿Por qué motivo? Porque Mercury ofrece:

• Comisiones por transferencia internacional líderes – Mercury ofrece tanto transferencias gratuitas bajo el esquema SHA (el destinatario asume las comisiones bancarias) o una tarifa fija de 15 USD bajo el esquema OUR. Se trata de las tarifas más convenientes.
• Sin costos ocultos – Mercury no exige depósitos iniciales ni cuotas mensuales de mantenimiento.
• Operaciones Empresariales – Si tus proveedores son españoles, Mercury te permitirá optimizar el envío de dinero de USA a España.

¿Quiénes pueden beneficiarse de esta cuenta?

Por lo dicho, Mercury es ideal para emprendedores y freelancers que manejan ingresos internacionales o en dólares y necesitan enviar dinero regularmente desde USA a España. 

Con ella, tendrás todos tus ingresos legalmente gestionados y sólo deberás declarar a la Hacienda española en caso de que tus transferencias superen los 10.000 EUR por medio del formulario Modelo S1.

Ten en cuenta que tus ingresos por la cuenta empresarial, al ser legales, deberán figurar en tu declaración anual de ganancias ante la Hacienda.

¿Quiéres conocer más sobre los impuestos que pagan los dueños de una cuenta empresarial en España? Este artículo te podría interesar.

Veamos brevemente cómo abrir una cuenta de Mercury en Estados Unidos.

Cómo abrir una cuenta de Mercury en Estados Unidos

Lo primero que debes saber es que las cuentas bancarias empresariales requieren contar con una empresa registrada. Para ello, los freelancers y emprendedores con actividades en Estados Unidos suelen considerar la opción de una LLC.

Una LLC (Limited Liability Company) es una persona jurídica en Estados Unidos que cualquier extranjero puede crear sin residir allí. Solo necesitas tu pasaporte y ser mayor de 18. Una LLC ofrece beneficios como:

• Responsabilidad limitada: Tus bienes personales y empresariales van por separado
• Considerables ventajas fiscales: Si tu empresa opera de forma 100% remota no tendrás que pagar impuestos en EE.UU.
• Apertura remota: Puedes crearla desde tu casa, sin poner pie en EE.UU.

Por medio de esta estructura, freelancers y emprendedores españoles no sólo logran optimizar su negocio, sino también enviar dinero de Estados Unidos a España, realizar y recibir pagos internacionales en dólares y gestionar mejor sus finanzas gracias a la fiscalidad estadounidense.

Una LLC puede ahorrarte mucho dinero si eres freelancer,estás trabajando de forma remota o haces dropshipping. De hecho, se estima que una LLC puede ahorrar hasta 4000 EUR al año. 

Los únicos requisitos para comenzar a enviar dólares a España desde una cuenta bancaria empresarial son:

• Tener un pasaporte vigente
• Haber registrado una empresa en Estados Unidos – Una LLC, como hemos dicho, es lo ideal.
• EIN (Employer Identification Number) – La identificación de tu empresa ante el IRS (fisco local).
• Contar con presencia digital optimizada con un sitio web.

Abrir una cuenta con Mercury es sencillo, pero requiere atención a los detalles para garantizar una aprobación exitosa.

Abre tu LLC para traer tu dinero desde USA a España hoy

Como vimos en este artículo, existen muchas maneras de transferir dinero de Estados Unidos a España. No obstante, abrir una LLC y tu cuenta de banco empresarial puede ser lo más eficiente y seguro si quieres transferir ahorros o montos empresariales. 

En Firmaway te ayudamos a abrir y gestionar tu LLC en Estados Unidos, facilitando todo el proceso, desde la apertura hasta el mantenimiento legal y la gestión de tu empresa.

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Parte de la rutina de un emprendedor en el comercio electrónico radica en identificar nuevas oportunidades de negocio. Por eso, para emprendedores y dropshippers españoles, vender en Amazon USA desde España se ha convertido en una estrategia clave para ir más allá del mercado europeo.

Amazon USA no solo es el mercado online más robusto y confiable del mundo, sino que ofrece herramientas como Amazon FBA que, desde España, pueden ayudarte a simplificar la logística y potenciar las ventas.

En este artículo, descubrirás los beneficios, requisitos y pasos para vender en Amazon USA desde España, así como el papel de tener una empresa LLC (Limited Liability Company) en este proceso.

Abordaremos:

• Por qué elegir vender en Amazon USA desde España
• Cómo vender en Amazon USA desde España en 6 pasos
• La mejor opción para vender en Amazon USA desde España: una LLC

Comencemos.

Por qué elegir vender en Amazon USA desde España

En caso de que tu negocio ya tenga presencia en las tiendas de Europa o España (como Amazon.es), puede que estés a la búsqueda de expandir tu negocio internacionalmente.

Puede que te preguntes entonces, ¿cuáles son los beneficios de vender en Amazon USA desde España?

Nada es más importante para los negocios de comercio electrónico, con bajos costos pero márgenes ajustados, que expandirse para aumentar sus niveles de venta. Vender en Amazon USA desde España, para ello, no solo significa acceder al mercado online más grande del mundo, sino sobre todas las cosas operar con menos impuestos.

El sistema impositivo norteamericano permite a determinados negocios pagar impuestos mucho menores a los que impone la Hacienda española.

Además, Amazon ofrece herramientas clave para facilitar el éxito de pequeños y medianos vendedores europeos. 

A continuación, repasamos las principales ventajas de vender en Amazon USA desde España.

1. Menos barreras fiscales y regulatorias

Al vender en Amazon USA desde España, no deberás incluir los montos de IVA español en tus precios (21%). El régimen impositivo es en este sentido distinto al español: los impuestos se aplican al finalizar la compra. 

Además, el Sales Tax o Impuesto por ventas –una suerte de equivalente del IVA en Estados Unidos–, que cobran los estados federales a la venta de productos físicos como digitales, es mucho menor: la tasa del Sales Tax, aunque varia de estado a estado, ronda en la actualidad el 9%.

Ten en cuenta que existen umbrales que identifican qué negocio paga este impuesto: la mayoría de los estados establecen un umbral de $100,000 en ventas brutas o 200 transacciones anuales en el estado. También existen estados que cobran Sales Tax menos costosos (según datos estimados), como:

• Hawái: 4.44%
• Wisconsin: 5.43%
• Wyoming: 5.44%
• Maine: 5.50%

Por lo tanto, uno de los beneficios de vender en Amazon desde España es que podrás fijar precios más competitivos. Además, las comisiones por venta de Amazon son altamente transparentes y relativamente competitivas, todo lo cual colabora con la planificación de tus finanzas.

Tabla de referral fees de Amazon

2. Aumentar la exposición y venta de tus productos nivelando fluctuaciones

Como ya hemos dicho, con más de 200 millones de usuarios y cerca de 600 millones de productos listados, Amazon.com es el mercado online más grande del mundo. 

Pero además, los eventos de Amazon en torno a ciertas fechas –los Prime day, Black Friday y Cyber Monday– dan lugar a temporadas de venta en los Estados Unidos que son incomparables al resto del mundo. Si bien se trata de eventos preferidos por las grandes marcas, dan cuenta de la densidad del mercado estadounidense también para los pequeños y medianos emprendedores. El año pasado, el Black Friday de Amazon USA totalizó ventas por 9.600 millones de dólares, cifra récord según el Jungle Scout Data Report. Al fin de cuentas no hay que olvidar que la cultura americana se caracteriza por ser mucho más consumista en comparación con otras naciones. 

Dicho todo esto, aumentar las ventas y la exposición de tu marca son objetivos realizables para quien se proponga vender en Amazon USA desde España y  acceder al mercado estadounidense. Además, trascender las fronteras también permite desvincular las ventas de las fluctuaciones de venta en Europa. 

Esto no sólo se debe a las conductas disímiles que existen entre clientes europeos y estadounidenses. Ciertas fechas de los eventos promocionales a veces divergen entre mercados. Este año, el Black Friday en Estados Unidos tuvo lugar entre el 21 y el 29 de noviembre, mientras que en España continuó hasta el 2 de diciembre.

Al respecto, cuando eliges vender en Amazon USA desde España, ganas acceso a herramientas de información basada en datos que te ayudarán a rastrear la conducta de tu demanda y sus fluctuaciones. Estas herramientas te proveen principalmente de:

• Datos relativos a tus anuncios.
• Información respecto a tus marcas y términos de búsqueda asociados.
• Datos de ventas y tráfico para gestionar tus inventarios.

Ejemplo de datos sobre publicidad de las herramientas de Amazon. 

3. Retroalimentarse de la confianza del cliente estadounidense

El arraigo de Amazon en el público estadounidense es altamente indiscutido, con índices de satisfacción elevados y de confianza reconocidos oficialmente y extendidos en el tiempo.

Debido a todo esto, para los emprendedores españoles, vender en Amazon USA desde España significa vincular su negocio a un mercado de confianza consolidada.

La confianza es, de hecho, uno de los principales activos de un negocio de dropshipping. Por sus bajas barreras de entrada, el comercio electrónico es un ámbito de fácil acceso en el que sólo hacen la diferencia los negocios reputados.

¿Quieres conocer más acerca de cómo llevar tu dropshipping en España al siguiente nivel? Échale un vistazo al siguiente artículo.

4. Expansión internacional sencilla y comprensible

El proceso de vender en Amazon USA desde España sólo exige la apertura de una cuenta. Se estima que la gran mayoría de los vendedores pueden tener un negocio andando en menos de 2 meses.

Con tu cuenta, además no sólo accederás al mercado estadounidense. Para una posterior expansión, al vender en amazon desde Europa, podrás considerar también los mercados de Brasil, Canadá y México.

Al momento de internacionalizar sus negocios, muchos emprendedores pueden encontrar dificultades para cruzar los listados de productos de unos sitios a otros, realizar operaciones cambiarias y calibrar su logística. Para facilitar las operaciones internacionales, Amazon pone a disposición:

• Un builder de listados internacionales. 

• Cadenas logísticas propias. 

• Redes de proveedores de envío internacionales.

• Conversor de divisas.

5. Facilidades logísticas con Amazon FBA

Cuando decides vender en Amazon USA desde España, debes conocer las dos opciones principales para gestionar tus envíos: FBA (Fulfillment by Amazon)y FBM (Fulfillment by Merchant)

Con la opción de FBA, envías tus productos a los almacenes de Amazon, y ellos se encargan de todo el proceso logístico. Esto incluye:

• Almacenamiento – Se utilizan los centros logísticos de Amazon.
• Gestión completa de pedidos – Recogen, empaquetan y envían los productos a los clientes.
• Servicio postventa – Manejo de las devoluciones y quejas de los clientes.

La etiqueta Prime que el FBA concede a tus productos puede dar un atractivo extra de cara a tus clientes, por ser garantía de rapidez y fiabilidad. Por su simplicidad, rapidez y prestigio, la logística de Amazon desde España es perfecta para quienes están comenzando su negocio y no tienen canales de logística afianzados. 

Para quienes eligen vender en Amazon USA desde España con FBM, en cambio, deben encargarse de toda la logística, lo que implica:

• Gestión del inventario – Almacenar los productos en tu propio almacén o en uno subcontratado.
• Envíos – Organizar los envíos al cliente utilizando otros servicios (los más comunes son UPS o DHL).
• Devoluciones – Manejar directamente las quejas y devoluciones de los clientes.

Para la venta de productos muy específicos o con márgenes elevados, FBM puede ser una opción a considerar.

Amazon cobra dos tarifas principales por utilizar FBA. La primera es la Referral Fee ya mencionada, que aplica tanto para FBA como para FBM, un porcentaje del precio de venta del producto.

La segunda tarifa es la tarifa logística de FBA, que depende del tamaño y peso del producto

Ejemplo tomado de las fees de referencia de Amazon

En resumen, al vender en Amazon desde Europa, para la vasta mayoría de los emprendedores FBA puede ser la opción más rentable, en comparación a envíos externos con servicios como UPS o DHL.

Ahora que conoces los beneficios, podemos ver cómo vender en Amazon.com desde España en detalle. 

¿Cómo colabora una LLC para vender en Amazon USA desde España?

Una LLC (Limited Liability Company) es una estructura empresarial en Estados Unidos ideal para emprendedores que quieran vender en Amazon USA desde España. ¿Por qué? Pues, las LLC son flexibles, sencillas y ofrecen una forma de evitar las imposiciones de la Hacienda de forma legal. Las LLC son un tipo de empresa que todo extranjero no-residente puede crear de forma 100% remota. Sólo necesitas ser mayor de 18 años y tener un pasaporte vigente. 

Con una LLC puedes:

• Evitar los impuestos españoles: La mayor ventaja de una LLC para vender en Amazon USA es que, como tu negocio no tiene base en España, no pagarás el impuesto de sociedades ni la cuota de autónomo.
• Mejorar la percepción de tu negocio: Una LLC registrada en Estados Unidos transmite confianza y profesionalismo a clientes y socios internacionales.
• Gestionar tu dinero de forma sencilla: Con una LLC, puedes abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos y transferir tu dinero a España sin fricciones, con una comisión del 1% a través de Mercury. 
• Proteger tu patrimonio personal: Operarás bajo una persona jurídica independiente que separa tus bienes personales de las responsabilidades de la empresa.

Con una inversión de apertura accesible y procesos rápidos, una LLC es una opción práctica y rentable para dropshippers y emprendedores de comercio digital que quieran vender en Amazon USA desde España.  Especialmente porque les permite evitar el pago de impuestos a Hacienda de forma legal, incluyendo:

• Impuesto de Sociedades – Una tasa estándar del 25% sobre las ganancias, y 15% para empresas emergentes durante los dos primeros años.
• Impuesto al Valor Agregado (IVA) – Significa un 21% de impuesto que se refleja en los precios finales de los productos. 
• Cuota de autónomo – Aporte de los emprendedores individuales que oscila entre €230 y €500 mensuales. 

Ahora sí podemos ver el paso a paso de cómo vender en Amazon.com desde Europa.

Si quieres saber en detalles cómo tributa el titular de una LLC en España puedes agendar una consultoría gratuita con nuestro equipo o visitar nuestra guía.

Cómo vender en Amazon USA desde España en 6 pasos

Si estás listo para expandir tu negocio, aquí tienes una guía paso a paso para llevar tus productos al mercado estadounidense. 

Escoge qué productos vender

Define tus listados de acuerdo con el interés de tu clientela estadounidense. En términos generales, la demanda es bastante similar en ambos continentes, pero puede haber diferencias (culturales e idiosincrasia). 

Antes de decidir, ten en cuenta:

• Normativas y requisitos – No sólo interesan las regulaciones impositivas en Estados Unidos. Investiga las regulaciones nacionales sobre tus productos. Ten en cuenta que hay categorías con restricciones fuertes
• Categorías más populares – En el catálogo de categorías de Amazon USA puedes acceder a los nichos con mayor demanda (ropa, productos de belleza y electrodomésticos, por ejemplo). Ten en cuenta que alta demanda equivale a alta competencia, así que pondera tus opciones.

Configura tu cuenta de vendedor internacional

Para vender en Amazon USA desde España hay una serie de requisitos que debes cumplir. Necesitarás una cuenta, y antes de operar deberás tener en orden:

• Tu Identificación oficial (pasaporte, en este caso).
• Registro de tu residencia actual (fechada en los últimos 180 días).
• Información básica fiscal y bancaria.
• Número de contacto y mail.
• Registro de tu negocio.

Para crear tu cuenta y vender en Amazon desde Europa, existen dos opciones

• Tienes una cuenta de vendedor en otra tienda de Amazon – En este caso, selecciona la pestaña “América” en “Vender a nivel internacional” para crear tu cuenta en Estados Unidos.
• No tienes una cuenta de vendedor y deseas vender en América –
  Regístrate desde el comienzo para obtener una cuenta de vendedor norteamericana.

Recuerda que con tu cuenta Americana, incluyes a México, Canadá y Brasil.

Una vez culminado este paso, se te pedirá verificar tu identidad y configurar tu cuenta (incluyendo especificaciones para envíos y devoluciones)

Registro de marcas en Amazon Brand Registry

Amazon Brand Registry es el registro encargado de proteger tu marca. Adicionalmente, Amazon publicita junto a tu registro un optimizador de contenido y listados y herramientas de análisis de datos.

Para el registro de tu marca debes tener:

• El registro gubernamental nacional (español) de tu marca en orden.
• Un logo o un nombre de marca que sirva como tal en tus productos o embalajes.

Una vez registrada, estás a un paso de vender en Amazon USA desde España.

Publica tus productos

Es la hora de crear tus listados de productos. Como dijimos, Amazon ofrece cruzar listados internacionalmente, por lo que hay dos opciones de listado:

• Si tienes una cuenta en Amazon España, puedes extender tus listados 
• Si es tu primera vez, deberás crear tus listados y tu página desde cero.

Algunas recomendaciones respecto a listados:

• Ten en cuenta las particularidades culturales del país – Las herramientas de construcción, por ejemplo, acostumbran a llevar la bandera estadounidense en grande en el packaging.
• Considera las particularidades lingüísticas estadounidenses – Al vender en Amazon USA desde España, adapta tus listados para incluir imágenes y keywords (palabras clave) que resuenen con tu clientela estadounidense y logren posicionarte.

Con tu listado listo, sigue la gestión de los pedidos.

Gestionar los pedidos de acuerdo a tu modelo preferido

Como te contamos, deberás elegir la gestión logística por tu cuenta (FBM) o utilizar la logística de Amazon (FBA) de acuerdo a las necesidades de tu producto y tus costumbres y preferencias logísticas.

A partir de este paso, sólo queda vender en Amazon USA desde Europa

Mantener tu negocio en el tiempo

En el Seller Central de Amazon podrás seguir las visitas a tus productos, obtener la información de gastos y de ingresos y automatizar todos los procesos de tu inventario y tus ventas.

Al vender en Amazon USA desde España, Seller Central también te permite planificar tus decisiones de acuerdo con los eventos de venta y comprender la conducta de tu demanda, entre otros beneficios.

Para la salud de tu negocio, te aconsejamos seguir de cerca:

• Calificaciones de tus productos. 
• Cantidad de unidades vendidas.
• Stocks.
• Previsiones de ventas a futuro.
• Tasa de conversión.

Abre tu LLC hoy para vender en Amazon USA desde España

En este artículo hemos analizado en detalle cómo vender en Amazon USA desde España. Y ciertamente, ofrece muchos beneficios para el emprendedor español que suele sentirse ahogado por impuestos. A la hora de planificar tu negocio, considera abrir una LLC para optimizarlos y hacer crecer tu negocio sin fricciones.

En Firmaway, te ayudamos en todo:

• Nos encargamos de todos los trámites para crear tu LLC
• Abrimos tu cuenta bancaria en dólares en EE.UU.
• Mantenemos todos los trámites fiscales al día para que evites multas y sanciones

Optimizamos tus impuestos para que pagues lo menos posible y puedas usar tu capital para hacer crecer tu negocio
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