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LLC para inversiones desde España: Los beneficios para trading y crypto

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Los emprendedores saben que la clave del éxito no solo radica en crear y hacer crecer un negocio, sino también en proteger y hacer crecer tu patrimonio personal. En este sentido, una LLC puede convertirse en una herramienta invaluable para expandir tus horizontes de inversión y gestionar tus activos de manera eficiente.

En este artículo, exploraremos cómo una LLC puede ser la llave que abre las puertas a nuevas oportunidades de inversión para ti. Descubrirás los beneficios de esta estructura empresarial flexible y cómo puede ayudarte a diversificar tu cartera de inversiones de manera inteligente y segura.

Desde la protección de tus activos hasta la optimización de tus impuestos, verás cómo una LLC puede ser el vehículo ideal para alcanzar tus metas financieras y llevar tu estrategia de inversión al siguiente nivel. Veremos:

  • ¿Qué es una LLC?
  • Ventajas de abrir una LLC para trading.
  • Ventajas de abrir una LLC para invertir en criptoactivos.

Sin más, vamos al artículo.

¿Qué es una LLC?

Empecemos con un repaso de lo que es una LLC. Puede que ya conozcas este tipo de empresas, pero nunca viene mal refrescar contenidos. Una LLC es una empresa de responsabilidad limitada establecida en los Estados Unidos. Es una de las opciones más utilizadas por emprendedores de todo el mundo que quieren establecerse comercialmente en EEUU.

¿Por qué son tan populares las LLC? Pues, por varios motivos:

  • Son simples de establecer, sólo se requiere ser mayor de 18 años y tener un pasaporte al día. Los trámites de creación y mantenimiento pueden hacerse de manera remota y, dependiendo del estado, no requieren una inversión inicial alta. No requieres de ningún visado.
  • Ofrecen una protección de activos robusta y de legislación clara. Una LLC es un sujeto jurídico propio y responde con sus activos ante demandas y deudas, evitando que tus activos personales se vean comprometidos.
  • No se ven afectadas por la “doble tributación”, a diferencia de las corporaciones, que tienen un funcionamiento similar. Esto implica que los impuestos de una LLC recaen en sus dueños, sin que sea necesario pagar primero por la empresa y luego personalmente.
  • Algunos estados, como New Mexico y Wyoming, ofrecen la posibilidad de establecer una LLC anónima. Tus datos personales sólo podrán ser accedidos por entes estatales y federales, quedando a cubierto de particulares.

Aprende todo lo que necesitas saber sobre cómo montar una LLC desde España en nuestro blog.

Ventajas de abrir una LLC para trading

Las inversiones en el mercado de valores, también conocido como trading, son una de las formas más populares de invertir tus ingresos. Y el mercado de los Estados Unidos ofrece la mayor variedad y cantidad de oportunidades de inversión posibles. Desde acciones a bonos, este es un mercado que se mide en miles de millones de dólares.

Para quienes están interesados en adentrarse en el trading, una LLC puede ser una herramienta fundamental. En el caso de España, las LLC ofrecen tres grandes ventajas:

  • Acceso a los mejores brokers internacionales.
  • Disfrutar de beneficios fiscales.
  • Mayor protección de tu privacidad.

Veamos cada uno de estos beneficios en detalle.

Acceso a los mejores brokers internacionales y la posibilidad de fondeo

El primer paso y quizás el más crucial en tu entrada al mundo del trading es elegir un broker de confianza. Este debería ser respaldado por instituciones reguladoras como la Commodity Futures Trading Comisison (CFTC), la Securities Exchange Comission (SEC) y la Financial Conduct Authority (FCA). Entes que aseguran tus fondos invertidos, proveen información sobre los brokers y regulan posibles infracciones y abusos en la industria.

Pero algunos de estos brokers más reconocidos, como TD Ameritrade, sólo permiten crear una cuenta y fondearla a ciudadanos o empresas estadounidenses. Por fortuna, podrás crear tu cuenta a nombre de tu LLC, sin necesidad de viajar u obtener un visado.

En cuanto a la necesidad de fondear tu cuenta, si abres una cuenta bancaria empresarial en dólares, podrás despreocuparte. Lo único que debes hacer es  realizar una simple transferencia WIRE o ACH a tu cuenta de broker y listo.

Disfrutar de beneficios fiscales

Normalmente, un trader español con una empresa radicada en el país es considerado un trabajador autónomo y se ve obligado a pagar una cuota de autónomos, que puede ser de entre 230-542 EU. Además, deberá pagar el impuesto de sociedades que aplican un gravamen del 23% (cumpliendo ciertos requisitos) sobre el rendimiento obtenido durante cada ciclo fiscal.

Con una LLC de no residente en los Estados Unidos, podrás evitar ambos impuestos. Tu empresa es considerada una persona jurídica y no una persona física, por lo que no debes pagar la cuota de autónomos. Y en cuanto al impuesto de sociedades, al ser una empresa de los Estados Unidos, no procede. 

Por ejemplo, digamos que facturas 2.000 EU mensuales, así se vería tu ganancia neta como trabajador autónomo vs. con una LLC:

 Trabajador autónomoLLC
Total facturado2.000 €2.000 €
IVA a pagar (21 %)347,11 €No procede
Retención de la facturación (15 %)247,93 €No procede
Pago autónomos (entre 1300 € y 1700 € netos de beneficio)299,70 €No procede
Neto mensual1.105,26 €2.000 €

Si te interesa saber más en detalle sobre cómo ahorrar impuestos al trading y cómo te ayuda tu LLC, visita nuestro artículo.

Mayor protección de tu privacidad

Si la protección de tu privacidad es una prioridad para ti, las LLC también te tienen cubierto. Esto puede darse de dos formas distintas:

  • Mantener el secreto bancario. Mientras que Estados Unidos debe reportar la información de las cuentas bancarias personales que tengan españoles en su territorio, no debe hacerlo para las cuentas empresariales. Como tu cuenta empresarial será propiedad de tu LLC, tus datos no serán reportados.
  • Resguardar tu identidad mediante una LLC anónima. Algunos estados, entre ellos Wyoming, New Mexico y Delaware permiten que tu nombre no figure en los documentos públicos de la empresa

¿Cómo evitar impuestos al trading en los Estados Unidos?

Uno de los beneficios clave que mencionamos de la LLC es su estatus fiscal. Sin importar que estés en España o Latinoamérica, te verás beneficiado. Pero para mantener las exenciones impositivas deberás evitar ser considerado ETBUS.

¿Qué es ETBUS? Son las siglas de “engaged in trade or business in the US” e indican que una empresa está considerada como establecida en los Estados Unidos a nivel fiscal. Si tu empresa es considerada ETBUS, no podrás disfrutar de los beneficios fiscales que da una LLC para no residentes. Te verás forzado a pagar el impuesto a la renta y otros impuestos tanto federales como estatales.

En el caso del trading, cuando las empresas en las que has invertido reparten los dividendos y tú recibes ese dinero, se considera que tu empresa es ETBUS. Y sobre esos dividendos tendrás que pagar el impuesto federal sobre la renta.

Para evitarlo, tendrás que estar atento y vender tus acciones antes de que estas paguen dividendos. Tus ganancias serán consideradas capital gains y estas no están sujetas a impuestos para extranjeros no residentes en los Estados Unidos. 

Ventajas de abrir una LLC para invertir en criptoactivos

El mercado de criptoactivos ya está entre nosotros desde hace años, e ignorarlo a la hora de pensar nuevas inversiones sería un error. Los criptoactivos son bienes intangibles cuyo valor es determinado por el mercado.

Entre los criptoactivos, los más populares son las criptomonedas, tokens cifrados criptográficamente que existen dentro de una red llamada “blockchain”. Su popularidad se debe a una combinación de factores:

  • Ofrecen un nivel de descentralización y seguridad que las diferencia de las monedas tradicionales respaldadas por gobiernos o instituciones financieras.
  • Su potencial de crecimiento y volatilidad inherente atraen a quienes están dispuestos a enfrentar trades de riesgo pero potencialmente lucrativos. 
  • Son una excelente entrada al mundo del trading, permitiéndote fondearte antes de comenzar a incurrir en inversiones más tradicionales como bonos o acciones.

¿Cómo puede ayudarte una LLC a invertir en el mercado de criptoactivos?

A pesar de que uno puede introducirse al mercado de criptoactivos sin necesidad de una LLC, los beneficios que este tipo de empresa brinda son claros. Más allá de los beneficios típicos que ofrece una LLC y son comunes a cualquier actividad comercial a la que te dediques, encontrarás dos aspectos cruciales:

  • Evitar tener que declarar tus activos en criptomonedas. España requiere que los dueños de más de 50.000 EU en cripto declaren sus activos, pero al invertir con una LLC, es ésta quien es dueña de los activos y no cae bajo la regulación española.
  • Resguardar tus bienes personales. Dada la protección de activos que ofrece la figura de responsabilidad limitada de una LLC, tus criptoactivos están a resguardo. Si caes bajo una deuda o demanda, incluso aunque sea en España, los activos de tu LLC no pueden ser embargados para saldarla. Esto incluye a las criptomonedas, que son consideradas propiedad privada de tu empresa.

Encuentra más información sobre el mercado de criptoactivos en nuestra guía crypto.

Abre tu LLC con Firmaway y explota al máximo tu portafolio de inversiones

Una LLC es una herramienta poderosa y versátil para cualquier emprendedor que desee expandir su negocio internacionalmente. Hoy nos enfocamos en el mundo de las inversiones, pero desde un dev freelancer a una pequeña o mediana empresa, pueden hacer uso de sus beneficios para ahorrar muchos impuestos.

Pero para poder aprovecharla al máximo, uno debe estar bien asesorado. Pequeños errores a la hora de abrirla y mantenerla pueden generar grandes dolores de cabeza a la larga. Para eso está Firmaway, una empresa con años de experiencia dando soluciones a aquellos que quieren buscar una nueva forma de hacer negocios.

Entre otras cosas, nosotros nos haremos cargo de:

  • Los trámites de apertura y manutención de tu LLC.
  • Actuar como tu agente registrado gratuitamente durante el primer año de tu LLC.
  • Gestionar la apertura de una cuenta bancaria empresarial en dólares.
  • Manejar tu contaduría.

Si te interesa saber más sobre el mundo de las LLC, visita nuestra página para más información o agenda una reunión gratuita con nuestro equipo y despejaremos todas tus dudas.

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Este artículo no pretende proveer asesoría legal o fiscal. En caso de requerirla, recomendamos consultar a un profesional. La información es presentada sólo tiene fines divulgativos y es públicamente accesible.

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