6 Ventajas de abrir una LLC para trading

¿Te dedicas al trading o tienes inversiones en Latinoamérica? Entonces tal vez te hayas preguntado cómo comenzar a invertir en USA para ampliar tus posibilidades de negocio. Dependiendo del país en que residas, esto puede verse como un horizonte muy difícil de alcanzar. Pero no tiene por qué serlo.

Para dedicarte al trading e inversiones en dólares de forma profesional y sin limitaciones, la clave es abrir una LLC en Estados Unidos. Abrir una LLC para trading e inversiones te dará:

• La posibilidad de invertir en el mercado de futuros, Opciones, ETF, fondos comunes y de cobertura.
• Acceso completo e irrestricto a mercados y brokers de inversiones internacionales. 

¿Te preguntas cómo? A continuación te lo contamos.

En este artículo, cubriremos:

• Qué es una LLC y por qué se diferencia de otros tipos de empresas
• Cuáles son las 6 ventajas de abrir una LLC para trading e inversiones 
• Las posibilidades de usar LLC para trading de criptomonedas 

¡Vamos a ello!

¿Qué es una LLC? Una definición rápida

Una LLC (Limited Liability Company) es un tipo de empresa que puedes crear en Estados Unidos sin necesidad de ser residente.

A diferencia de su alternativa, la C-Corp, una LLC es:

• Fácil de crear y comenzar a operar
• Menos costosa en términos de tiempo y dinero 
• Apta para estar conformada por un solo miembro 

Además, para abrirla sólo necesitarás ser mayor de 18 años y contar con pasaporte vigente.

Este es un proceso bastante fácil… si sabes cómo hacerlo. Por eso, si quieres abrir una LLC en Estados Unidos, te recomendamos asesorarse con profesionales en el tema.

Como puedes ver, estas características la convierten en una entidad legal ideal para trading e inversiones. Pero, ¿cuáles son exactamente sus ventajas?

6 ventajas de abrir una LLC para trading e inversiones

Ahora que ya te pusimos en contexto, es hora de explorar las ventajas que brinda una LLC para hacer trading e inversiones.

Las más importantes son:

• Acceder y operar en los mejores brokers del mundo
• Fondear tu cuenta en dólares fácilmente
• Proteger tu privacidad
• Resguardar tu patrimonio personal
• Diversificar tus inversiones
• Aprovechar los beneficios fiscales

Veamos cada una en detalle.

Acceder a los mejores brokers del mundo

Si quieres desarrollar tu negocio de trading y poder invertir en acciones, el primer paso es abrir una cuenta en un broker. Sin embargo, muchos brokers sólo permiten operar a ciudadanos o empresas estadounidenses.

Con una empresa registrada en Estados Unidos podrás:

• Acceder sin inconvenientes a cualquier broker con la misma facilidad que un ciudadano americano.
• Registrarte en el broker que desees, sea de Estados Unidos o de cualquier parte del mundo.

¿Qué brokers deberías priorizar?

Hay muchas variables para identificar el mejor trading broker. No vamos a detenernos en eso ahora. Pero tenemos una recomendación para tí.

Al elegir un broker, asegúrate que esté regulado y respaldado por las principales figuras institucionales, tanto en Estados Unidos como a nivel global. Estas son:

• La CFTC – Commodities Futures Trading Commission 
• La SEC – Securities & Exchange Commission 
• La FCA – Financial Conduct Authority 

¿Qué hacen estas instituciones? Básicamente:

• Protegen a los inversores de posibles abusos o fraudes en la industria del trading
• Almacenan y proveen información certera sobre los brokers
• Aseguran tu dinero invertido en caso de que el broker quiebre o cierre

Algunos brokers populares y respaldados por estas instituciones son:

• TD Ameritrade
• RobinHood
• Charles Schwab
• Interactive Brokers
• First Trade

Al crear una LLC, podrás registrarte en cualquiera de ellos. Si deseas verificar si un broker está registrado, ingresa su nombre en el buscador de la página de National Futures Asociation (NFA).

Fondear y retirar dinero de tu cuenta fácilmente

Muchos traders creen que fondear una cuenta puede hacerse con una billetera virtual, pero no todos los brokers permiten esta opción. Sin ir más lejos, TD Ameritrade y First Trade, dos brokers con gran trayectoria, no reciben transferencias de este tipo.

Por otro lado, transferir los fondos de otra manera presenta una serie de desventajas. Supongamos que el broker que elegiste te permite fondear tu cuenta en tu moneda local, realizando la conversión al dólar automáticamente. Esto te dejará a tí sin control sobre el tipo de cambio y es probable que debas pagar una comisión adicional. Es decir, perderás dinero por fondear tu cuenta con una moneda distinta al dólar.

Ahora, ¿qué pasa si ese broker solo acepta clientes estadounidenses? En este caso, tus posibilidades están acotadas, pues sólo podrás añadir fondos en dólares.

Finalmente, veamos qué pasa si decidiste operar en un broker no disponible en tu país.

Incluso aunque dispongas de una cuenta bancaria local en dólares, la acreditación de los fondos puede demorar entre una y dos semanas. Esto lo vuelve un proceso lento y engorroso.

Para operar con rapidez, la mejor opción es transferir desde una cuenta bancaria estadounidense. Y abrir una LLC te posibilitará tener una cuenta bancaria en Estados Unidos de manera 100% online.

Esta cuenta bancaria te será indispensable para transferir fondos en dólares a tu cuenta del broker sin necesidad de convertir  y retirar todas las ganancias de tus inversiones. Además, te permitirá acceder a productos financieros exclusivos para empresas estadounidense. 

Proteger tu privacidad

Si te preocupa la seguridad de tu información personal y la de tu empresa, abrir una LLC puede ser de gran ayuda. Una LLC ofrece protección de dos maneras:

• A partir del tratado internacional Common Reporting Standard (CRS)
• A partir del anonimato

Profundicemos en cada una.

Common Reporting Standard (CRS)

Las Limited Liability Company (LLC) se benefician de un tratado internacional conocido como Common Reporting Standard (CRS).

El tratado CRS permite que cada país reciba anualmente información sobre las cuentas bancarias que sus ciudadanos tienen en otros países. Esta información incluye:

• Saldos
• Intereses
• Dividendos
• Productos de las ventas de activos financieros

Estados Unidos forma parte de este tratado, y también recibe este tipo información sobre sus ciudadanos. Sin embargo, no reporta esos datos a ningun otro país.

Si bien existe la posibilidad de que intercambie información de cuentas bancarias personales con países específicos, no lo hace con las cuentas bancarias comerciales. La única excepción es que alguna Corte lo solicite en medio de un proceso judicial.

En definitiva, si tu cuenta bancaria está asociada a una LLC, no debes preocuparte. El secreto bancario en Estados Unidos está garantizado para las LLC, por lo tanto, tus datos no saldrán del país.

LLC anónimas

Como otra medida para resguardar tu información, una LLC también puede ser anónima. Una LLC anónima es aquella que no difunde el nombre de sus propietarios en la base de datos estatal. 

En principio, debes saber que no todos los estados ofrecen la posibilidad de registrar una LLC anónima. Pero en aquellos que sí, para definir tu empresa como tal, lo único que deberás hacer es no proporcionar tu nombre en el trámite de registro. Los estados que te permiten abrir una LLC anónima son:

• Delaware
• Nevada
• New Mexico
• Wyoming

Conoce más sobre las LLC anónimas y en qué estado te conviene abrir una en nuestro artículo ¿En qué estado me conviene abrir mi LLC?

Resguardar tu patrimonio personal

Abrir una LLC te permitirá hacer todas las inversiones que quieras sin arriesgar tu patrimonio personal. Esto se debe a que, como su nombre lo indica, son Limited Liability Companies (compañías de responsabilidad limitada).

Probablemente te preguntes qué es la responsabilidad limitada. Este concepto se refiere a que la responsabilidad financiera de este tipo de empresas recae sólo en los activos de la misma, y no en los de sus propietarios. Es decir que, en caso de quiebra, deudas, o de enfrentar una demanda judicial, tus recursos personales permanecerán intactos. Por eso, si eres de aquellos que opera con alto leverage, este tipo de empresa te resultará ideal.

En definitiva, con una LLC puedes estar completamente seguro de que tu capital personal estará libre de cualquier tipo de riesgo asociado con el trading.

Diversificar tus inversiones

Es probable que ya sepas que diversificar tus inversiones aumenta la rentabilidad de una cartera y disminuye los niveles de riesgo. Por esta razón, el Real Estate es un activo alternativo a los tradicionales para tener en cuenta a la hora de hacerlo.

Los inmuebles o propiedades residenciales y comerciales están fuera del mercado financiero. Y, si bien para comprar propiedades de modo directo no es necesario tener una LLC, no es el método más recomendable.

Veamos por qué:

• La inversión inicial y la carga tributaria son altas.
• La liquidez de un activo se ve afectada por el momento del mercado y las características de la propiedad. Esto puede reducir el retorno de la inversión prevista en el tiempo.
• Hay riesgos involucrados que pueden ser difíciles de prever y sortear para alguien sin experiencia en el rubro inmobiliario.

Pero con la ayuda de una LLC podrás:

• Hacer inversiones directas, por cuenta propia 
• Participar en fondos comunes de inversión 
• Unirte a las principales plataformas de crowfunding inmobiliario, como Fundrise, CrowdStreet, DiversyFund o EquityMultiple

Aprovechar los beneficios fiscales

Las LLC para extranjeros no-residentes ofrecen ventajas fiscales y pueden estar exentas de tributar. Sin embargo, para entender bien cómo tributa una empresa de trading e inversiones, es importante que te familiarices con tres conceptos básicos:

• La LLC como entidad “pass through”
• La LLC que no califica como ETBUS
• Los impuestos al trading

Echémosle un ojo a cada uno.

La LLC como entidad “pass through”

Algunas empresas, como la C-Corp, pagan lo que se conoce como “doble tributación”. Es decir, impuestos individuales e impuestos sobre la empresa.

Las LLC, en cambio, son entidades “pass through” o “fiscalmente transparentes”. Los tributos se trasladan a la figura jurídica individual de sus propietarios, sin necesidad de pagar impuestos corporativos.

¿Quieres aprender más sobre el régimen tributario de las LLC? Puedes revisar nuestro artículo sobre impuestos en EEUU para una LLC.

La LLC que no califica como ETBUS

En Estados Unidos, las LLC que no se ajustan a la definición de ETBUS están exentas de pagar impuestos.

La ETBUS (Engaged in Trade or Business in the US) es una empresa que debe pagar impuestos al fisco estadounidense. Para calificar como ETBUS, tu LLC tiene que:

• Prestar servicios dentro de los Estados Unidos.
• Tener un establecimiento permanente en Estados Unidos
• Percibir ingresos FDAP (Fixed, Determinable, Annual, or Periodical) dentro de los Estados Unidos.

En el caso del trading, no tendrías presencia física ni empleados o entidades relacionadas en territorio estadounidense. Por lo tanto, las primeras dos condiciones para que tu LLC no sea calificada como ETBUS se cumplirían. Y, en ese escenario, tu empresa no debería pagar impuestos. Sin embargo, queda por resolver la última condición, que explicamos en el siguiente apartado.

Impuestos al trading

Tu LLC para trading e inversiones puede o no generar obligaciones fiscales. Para averiguarlo, primero tienes que comprender tres conceptos básicos:

• Capital Gains: la ganancia producida por comprar un activo a un determinado precio, y venderlo a un precio mayor pasado un período de tiempo.
• Interests: el porcentaje de ganancia fijo garantizado por una inversión. 
• Dividends: la distribución de ganancias que una compañía paga a sus accionistas.

Las ganancias obtenidas en concepto de capital gains e interests no generan obligaciones fiscales. Los dividens, en cambio, están sujetos a una retención del 30% en concepto de Income Tax (impuesto sobre la renta).

Solo puedes reducir este porcentaje si como propietario de la LLC resides en un país que tenga un Tax Treaty o convenio de doble imposición con los Estados Unidos. Ahora bien, esta retención de dividendos hace que tu empresa sí sea considerada ETBUS ¿Por qué? Porque los dividendos cuentan como un tipo de ingreso FDAP (Fixed, Determinable, Annual, or Periodical) y estás obligado a realizar un Tax Return individual, que es un modo de declarar impuestos ante el IRS.

De todos modos, hay un modo de sortear legalmente estos impuestos: vender tus acciones antes de recibir dividendos. Sólo deberás estar atento cuando las empresas cuyas acciones compraste anuncien la asignación de dividendos en las shareholder meetings (o junta general de accionistas).

¿Puedo usar la LLC para trading de criptomonedas?

Actualmente no existen limitaciones para las LLC con respecto al trading de criptomonedas. Sin embargo, hay algunos puntos a considerar.

Si estás decidido a operar con criptomonedas con tu LLC, te recomendamos explorar la opción offchain. Esta opción te permite realizar transacciones P2P (peer-to-peer) a través de una plataforma de terceros centralizada siguiendo una serie de pasos bastante simples.

Solo tienes que:

• Registrarte en un broker de criptoactivos
• Transferir dólares para fondear la cuenta desde tu banco
• Comprarle criptomonedas a un usuario específico a través del método P2P (peer-to-peer). Es decir, intercambiar el dinero fiat que tienes en tu cuenta por criptomonedas 
• Operar
• Obtener ganancias (o no)
• Vender criptomonedas por dólares a un usuario específico (P2P)
• Retirar tu dinero en dólares de la plataforma enviándolo a la cuenta bancaria asociada

Resumidamente, el método P2P consta en el intercambio de criptoactivos por monedas tradicionales, como el dólar, de forma directa entre usuarios.

Por ejemplo, supongamos que tienes dólares y estás buscando adquirir 10 bitcoins. En el sistema P2P, tendrías que buscar en un listado de ofertantes uno que tenga al menos 10 bitcoins a la venta al precio que estés dispuesto a pagar. Tras acordar con él un método de pago y confirmar la compra, el ofertante te enviaría los criptoactivos.

Sin embargo, no todos los brokers de criptoactivos son igual de amigables con las LLCs. Binance y Coinbase, por ejemplo, dificultan mucho el proceso de crear una cuenta cuando se trata de LLCs extranjeras.

¿Qué puedes hacer en este caso? Para trading de criptoactivos con tu LLC, te recomendamos probar Kraken o Uphold. Estas plataformas te permiten fondear tu cuenta realizando transferencias Wire desde tu banco fácilmente.

Nota: Generalmente los bancos no presentan inconvenientes para fondear cuentas de criptoactivos a través de transferencias. Pero es importante mencionar que sí pueden ser reacios a que utilices tu cuenta de empresa sólo para transferir dinero hacia tu broker. Ese no es el propósito de sus servicios y puede alejar a tu empresa del perfil de cliente con los cuales buscan trabajar. Por último, debes saber que transferir fondos a brokers fraudulentos también es una conducta que puede poner tu cuenta bancaria de empresa en riesgo.

¿Listo para abrir tu LLC? Cuenta con Firmaway

En este artículo te explicamos por qué tener una LLC para trading e inversiones puede serte de enorme utilidad para escalar tus ganancias de forma segura. Sin embargo, como todo trámite, abrir una LLC es un proceso que puede tomar algo de tiempo. Por suerte, con Firmaway no tienes de qué preocuparte.

De la mano de Firmaway, podrás:

• Recibir asesoramiento de parte de expertos en la materia
• Abrir tu LLC en cualquier estado
• Exportar tus servicios a cualquier parte del mundo
• Abrir tu cuenta bancaria en Relay o Mercury 
• Recibir soporte posventa sin limitaciones 
• Y mucho más

Lleva tu negocio a Estados Unidos de manera rápida y sencilla. Agenda una reunión gratuita con nuestro equipo o visita nuestro sitio web para despejar todas tus dudas.